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課程大綱：
一、金融理財(cái)基本原理和市場(chǎng)營(yíng)銷
（一）金融理財(cái)基本原理
1、金融理財(cái)基本概念：收益與風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)值與價(jià)格、價(jià)值與效應(yīng)、投資與投機(jī)、貨幣的時(shí)間價(jià)值與復(fù)利原理、股權(quán)溢價(jià)之謎、擇時(shí)與擇券
2、金融理財(cái)基本理論：投資組合理論、儲(chǔ)蓄生命周期理論
3、金融理財(cái)基本內(nèi)容：
家庭個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債管理
居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資
教育金規(guī)劃
生涯事件的理財(cái)規(guī)劃
證券投資規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
福利保障與退休金計(jì)劃
稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃
（二）金融理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷
1、綜合理財(cái)規(guī)劃的流程
2、金融理財(cái)客戶價(jià)值取向與行為特征
3、金融理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)定位
4、金融理財(cái)業(yè)務(wù)目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分
5、金融理財(cái)客戶分析、評(píng)價(jià)、選擇
6、金融理財(cái)客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)
7、金融理財(cái)實(shí)務(wù)案例
二、金融理財(cái)宏觀環(huán)境分析
（一）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融理財(cái)
宋體">中國(guó)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、居民收入水平、投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期、資金成本及宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特征預(yù)測(cè)與分析。
（二）宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)與金融理財(cái)
宋體">中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)周期特征、通貨膨脹態(tài)勢(shì)、需求變動(dòng)結(jié)構(gòu)特征、就業(yè)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)基本評(píng)估與分析。
（三）宏觀經(jīng)濟(jì)政策與金融理財(cái)
中國(guó)宏觀政策：財(cái)政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。
資本市場(chǎng)政策：股指期貨、融資融券、股市擴(kuò)容、機(jī)構(gòu)擴(kuò)容
（四）國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境與金融理財(cái)
中國(guó)金融市場(chǎng)主要國(guó)際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場(chǎng)對(duì)中國(guó)金融的影響
（五）中國(guó)金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征與金融理財(cái)方向
（六）證券市場(chǎng)供求與金融理財(cái)
中國(guó)金融市場(chǎng)主要需求因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策因素、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、機(jī)構(gòu)投資者、QFII
中國(guó)金融市場(chǎng)主要供給因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、制度因素、市場(chǎng)因素
股票市場(chǎng)：主板上市公司質(zhì)量、上市公司數(shù)量；創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和質(zhì)量；大小非上市流通。
衍生產(chǎn)品市場(chǎng)：基金數(shù)與基金業(yè)績(jī)；權(quán)證數(shù)量與權(quán)證表現(xiàn)；期貨數(shù)量、規(guī)模、表現(xiàn)；銀行理財(cái)、保險(xiǎn)理財(cái)、信托、房地產(chǎn)。 
三、金融理財(cái)投資產(chǎn)品比較選擇的一般規(guī)律和當(dāng)代趨勢(shì)
（一）金融投資產(chǎn)品分類及其收益風(fēng)險(xiǎn)特征：
固定資產(chǎn)類產(chǎn)品
貨幣類產(chǎn)品
固定收益類產(chǎn)品
權(quán)益類產(chǎn)品
衍生產(chǎn)品
資產(chǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)收益特征和資產(chǎn)類別配置策略（戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略）
（二）中國(guó)個(gè)人投資者金融理財(cái)產(chǎn)品
房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)與投資選擇
銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇：銀行儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)、銀代產(chǎn)品（銀保、銀證、銀基、銀債）
外匯產(chǎn)品比較及其選擇
保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇（保障型產(chǎn)品、投資型產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品）
證券產(chǎn)品比較與選擇：股票（主板、創(chuàng)業(yè)板）、債券行業(yè)形勢(shì)與產(chǎn)品選擇。（重點(diǎn)講解創(chuàng)業(yè)板歷程和發(fā)展趨勢(shì)及其投資機(jī)會(huì)的選擇與把握。）
金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇：
權(quán)證：權(quán)證的特征、價(jià)格表現(xiàn)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)防范。
股指期貨：
a、股指期貨上市對(duì)券商、證券市場(chǎng)的影響；
b、IB業(yè)務(wù)（券商代理基金業(yè)務(wù)）價(jià)值（重點(diǎn)講解）。
基金：
a、基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者偏好的匹配；
b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經(jīng)理、比較選擇基金產(chǎn)品。
C、基金投資風(fēng)險(xiǎn)防范。
金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征與證券選擇（戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略）