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課程背景：
隨著銀行間市場競爭的日益激烈，客戶的爭奪與維護(hù)以及客戶關(guān)系價值*化的業(yè)務(wù)份額成為銀行間競爭的焦點。隨著流程銀行的推行，銀行前后臺業(yè)務(wù)逐漸科學(xué)化地整合，科學(xué)的稽核制度必將成為銀行競爭的主要策略。因此，風(fēng)險稽核能力的高低直接關(guān)系一家銀行的市場營銷的成敗及銀行效益狀況。

訓(xùn)練對象：優(yōu)秀稽核人員、風(fēng)險管理部高級職員
訓(xùn)練時間：2（天）

達(dá)到目標(biāo)：為使各稽核人員建立積極主動、勇于拓展創(chuàng)新的心態(tài)和掌握監(jiān)督技巧，并增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力，加強(qiáng)員工間溝通交流，以提升稽核隊伍工作能力。進(jìn)一步拓寬稽核工作思路，全面提升銀行的風(fēng)險管理水平。

培訓(xùn)大綱：
一、商業(yè)銀行風(fēng)險稽核工作的四大困惑
困惑一
困惑二
困惑三
困惑四
二、商業(yè)銀行風(fēng)險稽核工作落地執(zhí)行的RMCTTC操作思路
1、環(huán)境建設(shè)
2、工具選擇
3、人才培養(yǎng)
4、可持續(xù)
三、我國商業(yè)銀行目前稽核工作的現(xiàn)狀
1、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的目的、職責(zé)和作用
2、稽核員常見的角色錯位
3、稽核工作的四個有效措施
4、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的基本范圍和權(quán)力
四、商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)的風(fēng)險稽核工作的主體及檢查方式
1、監(jiān)控檢查主體
2、監(jiān)控檢查方式
1）抽查業(yè)務(wù)部門的文件資料或系統(tǒng)數(shù)據(jù)
2）網(wǎng)點營業(yè)監(jiān)控錄像
3）調(diào)閱網(wǎng)點相關(guān)文檔
4）對關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行監(jiān)控檢查
5）現(xiàn)場檢查
五、監(jiān)控檢查流程
1、檢查前準(zhǔn)備工作
1）提前辦理檢查所需必要手續(xù)
2）提前收集檢查所需相關(guān)信息
2、開展檢查
3、填制檢查工作底稿
4、檢查問題的反饋與報告
5、檢查問題的整改
6、監(jiān)控檢查信息統(tǒng)計上報與存檔
六、監(jiān)控檢查內(nèi)容
1、現(xiàn)金柜員尾箱是否雙人清點，雙人封箱，加雙鎖寄庫
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）采用錄像非現(xiàn)場檢查方式的檢查步驟
4）到營業(yè)柜臺現(xiàn)場檢查方式的檢查步驟：
2、是否專匣上鎖保管、固定存放重要會計印章
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
3、柜員印鑒卡管理是否符合要求
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
4、授權(quán)柜員是否按規(guī)定完成相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
5、自助設(shè)備加鈔清機(jī)是否執(zhí)行雙人操作
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
6、現(xiàn)金柜員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
7、自助設(shè)備管理人員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
8、金庫兩管庫員是否同開庫、同鎖庫
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
9、金庫負(fù)責(zé)人是否按規(guī)定實施現(xiàn)場檢查
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
10、采取抵質(zhì)押方式辦理的對公貸款是否取得相應(yīng)押品權(quán)證
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
11、代客衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)是否按規(guī)定向客戶對產(chǎn)品風(fēng)險進(jìn)行了充分揭示
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
課程小結(jié)