《監(jiān)管政策解讀及消費(fèi)金融公司合規(guī)建設(shè)》
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2610
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 新晉主管· 儲(chǔ)備干部
培訓(xùn)講師：王敏求
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
消費(fèi)金融公司合規(guī)建設(shè)課程
課程對(duì)象：消金公司管理層、管理人員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等
課程收益：
1、熟悉強(qiáng)監(jiān)管淵源、內(nèi)在邏輯與*要求，加深對(duì)近期信息保護(hù)、消金業(yè)務(wù)、貸款管理相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的認(rèn)識(shí)。
2、掌握合規(guī)管理的知識(shí)和技能，強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí)，提升管理的有效性。
3、深入了解違法違規(guī)典型案例，了解內(nèi)部控制框架與風(fēng)險(xiǎn)防范原理。
4、熟悉員工異常行為表現(xiàn)，提高員工行為管理能力。
課程大綱/要點(diǎn)：
引言
一、監(jiān)管形勢(shì)與監(jiān)管政策解讀
1、 強(qiáng)監(jiān)管起因；
2、 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年；
3、 重點(diǎn)法律法規(guī)、監(jiān)管政策解讀。
1) 《個(gè)人信息保護(hù)法》；
2) 《數(shù)據(jù)安全法》；
3) 《征信業(yè)務(wù)管理辦法》；
4) 《關(guān)于促進(jìn)消費(fèi)金融公司增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力、提升金融服務(wù)質(zhì)效》；
5) 《消費(fèi)金融公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》；
6) 《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》；
7) 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》；
8) 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范大學(xué)生互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)貸款監(jiān)督管理工作的通知》；
9) 《關(guān)于防止經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》。
二、典型違規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)事例剖析
1、 某消費(fèi)金融公司員工騙貸案
2、 某消費(fèi)金融公司線下業(yè)務(wù)驟停事件
3、 某消費(fèi)金融公司互聯(lián)網(wǎng)貸款違規(guī)
4、 某消費(fèi)金融公司金融借款合同糾紛案
5、 某消費(fèi)金融公司員工侵占客戶資金案
6、 金融機(jī)構(gòu)人員侵犯公民個(gè)人信息案
三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管處罰案例剖析
1、 合規(guī)的起源和發(fā)展
2、 合規(guī)的定義和性質(zhì)
3、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和具體表現(xiàn)
-監(jiān)管處罰
-重大財(cái)務(wù)損失
-法律制裁
-聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
4、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)根源分析
-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因分析
-大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征
-銀行理性犯罪模型解讀
5、 消費(fèi)金融公司監(jiān)管處罰案例
-違反個(gè)貸規(guī)定
-以貸收費(fèi)
-信貸管理不審慎
-違規(guī)催收
-客戶信息保護(hù)不善
-違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)規(guī)定
四、內(nèi)控合規(guī)與員工行為管理
1、 內(nèi)部控制整體框架。
1) 目標(biāo)維度。
2) 機(jī)構(gòu)維度：每個(gè)條線、所有員工。
3) 要素維度。
2、 內(nèi)部控制合力建設(shè)。
1) 從三道防線到三道線。
2) 從部門(mén)分工到協(xié)同合作。
3、 大數(shù)據(jù)視角下員工舞弊行為特征。
1) 年齡、學(xué)歷群體分析；
2) 舞弊行為控制措施；
3) 六個(gè)顯著預(yù)警信號(hào)。
4、 重點(diǎn)異常行為表現(xiàn)。
1) 四類(lèi)“積極型”異常行為；
2) 八類(lèi)“消極型”異常行為；
3) 員工異常行為排查。
5、 強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí)（習(xí)得性無(wú)助理論）。
消費(fèi)金融公司合規(guī)建設(shè)課程
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/295904.html
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- 王敏求
[僅限會(huì)員]
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