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商業(yè)銀行全面風險管理培訓班

課程大綱
開篇：理解風險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件
1.事件背景，處置措施，事件影響
2.銀行運營情況：經(jīng)營數(shù)據(jù)的簡要分析
3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風險管理
1.什么是風險，如何理解風險
2.商業(yè)銀行風險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經(jīng)營中所面臨的主要風險及其應對方式
4.什么是全面風險管理及其含義
5.全面風險管理的基本要素與基本原則
6.全面風險管理的內(nèi)部職責劃分與框架
7.如何理解風險偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解
8.什么是公司治理，巴塞爾委員會關于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境
10.當前國內(nèi)商業(yè)銀行風險管理的現(xiàn)狀與不足
11.如何做到前瞻性的風險管理：國外銀行的工作實踐
12.關于商業(yè)銀行公司治理與全面風險管理架構：國外的實踐總結
.總體架構
.資本管理架構

第二章全面風險管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計
1.什么是內(nèi)部控制
2.內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程
3.什么是內(nèi)部審計
4.如何理解三道防線
5.什么是風險管理的五道防線
6.風險管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計
7.工作經(jīng)驗分享：*大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構

第三章商業(yè)銀行全面風險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點
1.近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
.今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線
.近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點
.防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措

第四章全面風險管理中各項風險的管理方法
1.信用風險
.什么是信用風險
.信用風險的識別與管理方法
.如何做好貸前，貸中與貸后工作
.貸前調(diào)查一般要點
.大中小型客戶的一般特點
.貸后管理的早期預警
.信用風險的度量
.信用風險與信用評級
.對信用評級的進一步理解
.信用風險資產(chǎn)的計量
.不良資產(chǎn)處置的一般方式
.當前的市場化債轉股操作：監(jiān)管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式
.《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》評述：控制風險集中度
.《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類
.貸款定價機制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響
.工作經(jīng)驗分享：1）*大型商業(yè)銀行的信用風險管理框架與職責分工；2）定價方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶
.其他分享

2.操作風險
.操作風險的定義和特點
.法律風險與操作風險
.操作風險監(jiān)管發(fā)展歷程
.操作風險的一般管理工具及使用方法要點
.操作風險管理的內(nèi)部職責劃分
.操作風險資本度量方法：三大方法
.巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風險度量的修訂：如何理解和計算
.工作經(jīng)驗分享：*大型商業(yè)銀行的操作風險管理

3.流動性風險
.流動性風險案例
.流動性風險的定義
.流動性風險的來源
.流動性風險的擴散以及與其他風險的相關性
.流動性風險與系統(tǒng)性風險
.流動性風險的核心監(jiān)管指標
.流動性風險管理的內(nèi)部職責劃分
.流動性風險的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風險
.合規(guī)創(chuàng)造價值的簡單理解
.合規(guī)風險案例
.合規(guī)風險的定義
.合規(guī)風險的系統(tǒng)管理要素
.合規(guī)風險管理的內(nèi)部職責劃分
.合規(guī)風險的新領域：制裁合規(guī)及相關案例
.合規(guī)風險管理與員工行為管理
.工作經(jīng)驗分享：1)*大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內(nèi)商業(yè)銀行當前主要的員工行為管理方法
.其他分享

5.市場風險
.市場風險的定義，涵蓋與進一步理解
.市場風險的識別：主要影響因素
.市場風險的管理流程框架
.理解交易賬戶和銀行賬戶
.銀行賬戶利率風險進一步理解：風險來源
.市場風險的基本管理工具
.工作經(jīng)驗分享：1)*大型商業(yè)銀行的市場風險管理;2)如何與信用風險管理部門協(xié)同管理客戶信用風險
.其他分享：國內(nèi)商業(yè)銀行的市場風險管理

6.資本管理
.資本管理的監(jiān)管框架
.資本管理與系統(tǒng)性風險
.資本充足要求
.資本構成及扣除項目
.中國金融機構補充資本一般方式
.操作實踐與注意事項

7.總結-風險管理
.風險管理的發(fā)展歷程與演進軌跡
.金融科技對風險管理的影響
.展望未來

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