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財富管理

課程背景：
創(chuàng)富難，守富更難，傳富更是難上難。如何在可守富的結(jié)構(gòu)下創(chuàng)富，不但涉及到個人尊嚴(yán)、家族興衰、企業(yè)發(fā)展，還關(guān)系到國家的強(qiáng)盛與社會的穩(wěn)定。由于中國從貧窮到富裕的間距太短，財富人士大多是白手起家，對創(chuàng)造財富經(jīng)驗(yàn)豐富，而對管理財富缺乏經(jīng)驗(yàn)，在管理財富方面我們與發(fā)達(dá)國家的財富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊的企業(yè)家起起落落，如果他們懂得財富管理之道，很多悲劇是可以避免的。如何運(yùn)用合理的資產(chǎn)配置與法律結(jié)構(gòu)來保護(hù)自己，如何有效的培養(yǎng)好企業(yè)的二代接班人，讓企業(yè)能夠長期生存下去。為什么歐美發(fā)達(dá)國家有大量的跨越數(shù)代的家族企業(yè)，是什么讓有些家族企業(yè)能夠青春常在？答案是家族財富管理，如果企業(yè)家只會創(chuàng)造財富而不會保護(hù)管理財富，那么一次意外的波動就讓他出局，這是地方政府、企業(yè)、企業(yè)家都不愿意發(fā)生的，如何有效的保護(hù)民營企業(yè)這個經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心動力，就是我們的課程想要解決的問題。 
本課希望喚起財富人士對財富管理的重視，學(xué)會運(yùn)用金融、法律、財務(wù)、稅務(wù)等各種專業(yè)工具對財富開展管理，開展提前規(guī)劃，以防范各種風(fēng)險發(fā)生，實(shí)現(xiàn)財富的安全、和諧、久遠(yuǎn)與傳承。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、為什么那么多人富不長久
1.不同時期需要采用不同方式來應(yīng)對
2.處理好人與人、人與財、財與財?shù)年P(guān)系是家族財富管理核心
3.家族、企業(yè)、所有權(quán)三者復(fù)雜的關(guān)系在考量著財富人士的智慧
4.家企資產(chǎn)的法律分離、資產(chǎn)布局二元法則 
5.法律是第一工具，信托法能讓財產(chǎn)一物一權(quán)成為一物兩權(quán)
6.使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
7.信托財產(chǎn)的獨(dú)立性能夠輕松實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)的風(fēng)險隔離
8.信托財產(chǎn)的主體不會死亡所以可助企業(yè)永續(xù)管理
9.信托在財富管理中的運(yùn)用的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)分析

二、如何讓你的財富安全和諧久遠(yuǎn)
1.境內(nèi)外高凈值人士持有資產(chǎn)的區(qū)別
2.理財產(chǎn)品進(jìn)信托實(shí)現(xiàn)安全和諧久遠(yuǎn)與傳承
3.國內(nèi)的500萬起的家庭信托的亮點(diǎn)在哪里
4.用規(guī)劃實(shí)現(xiàn)家族成員保障資產(chǎn)合理使用防止財富外泄前置稅收籌劃
5.案例：讓四代人成為信托受益人保障家人的穩(wěn)定品質(zhì)生活
6.財富人士運(yùn)用保險工具構(gòu)建家族成員的基本安全墊
7.財富人士的家族保險配置策略
8.保險與信托的怎么完美結(jié)合
9.保險+信托的價值分析
10.運(yùn)用信托持有股權(quán)的三種方式
11.運(yùn)用信托持有股權(quán)的優(yōu)劣勢分析
12.運(yùn)用信托持有股權(quán)的管理方式
13.股權(quán)規(guī)劃所能夠創(chuàng)造的價值
14.案例：國學(xué)大師季羨林動產(chǎn)（收藏品）遺產(chǎn)案的啟示
15.收藏品用信托架構(gòu)來持有的優(yōu)勢分析
16.收藏品信托架構(gòu)
17.運(yùn)用信托持有不動產(chǎn)價值分析
18.運(yùn)用信托持有不動產(chǎn)的劣勢分析
19.運(yùn)用信托持有不動產(chǎn)的架構(gòu)
20.個人持有不動產(chǎn)與信托持有不動產(chǎn)的稅負(fù)成本分析
21.由于環(huán)境與法律都陌生所以人與財?shù)目缇骋?guī)劃尤為重要
22.人與財?shù)目缇骋?guī)劃重點(diǎn)
23.人與財?shù)目缇骋?guī)劃目的與框架

三、資產(chǎn)應(yīng)該如何合理布局 
1.家企分離、二元法則、 永續(xù)管理、接班人計(jì)劃
2.資產(chǎn)配置理念：穩(wěn)健增益、組合投資、長期配置、限額投資
3.家族財富管理固定收益類產(chǎn)品的組合（TOT）
4.家族辦公室服務(wù)的家族客戶的投行需求理論根據(jù)
5.家族財富管理投行業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的固定收益類產(chǎn)品

四、實(shí)例模擬管理財富

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