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銀行經(jīng)營轉型

【課程對象】
區(qū)域型銀行（城商行、農(nóng)商行/農(nóng)信社等）經(jīng)營決策層；中高層營銷管理者，營銷一線負責人。

【課程簡述】
隨著銀行業(yè)競爭的加劇，區(qū)域型銀行傳統(tǒng)的營銷模式和管理模式已經(jīng)難以適應市場的變化，亟待營銷轉型創(chuàng)新。
本課題結合區(qū)域型銀行產(chǎn)品與服務特點，從“營銷思維創(chuàng)新、產(chǎn)品策略創(chuàng)新、客戶經(jīng)營創(chuàng)新、過程管理創(chuàng)新、營銷方法創(chuàng)新、渠道聯(lián)動創(chuàng)新”等多個維度，結合典型案例，為營銷管理者提出一條創(chuàng)新模式、提升業(yè)績的新路子。
本課程授課人現(xiàn)為大型領先股份制銀行在職管理層，曾任深圳分行零售業(yè)務管理部副總經(jīng)理、代發(fā)業(yè)務部總經(jīng)理、社區(qū)金融業(yè)務負責人及大區(qū)管轄支行行長職務，具有總、分、支多重營銷管理經(jīng)驗，長期主管零售銀行業(yè)務，在客戶綜合營銷、市場企劃、網(wǎng)點轉型等方面具有豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。曾全程主持某股份制銀行微信銀行、直銷銀行的開發(fā)上市，主持珠三角地區(qū)網(wǎng)點轉型與社區(qū)銀行建設運營工作，主導與騰訊、中移動的多項跨界合作項目，成功營銷該行系統(tǒng)內(nèi)**大單筆互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務，主持開發(fā)的“薪資理財服務”榮獲第四屆深圳金融風云榜“**具價值品牌”。
本課程授課人熟悉區(qū)域型銀行業(yè)務與發(fā)展現(xiàn)狀，多年來為上百家城、農(nóng)商行金融機構開展過零售營銷管理專題培訓與咨詢項目，課程以實戰(zhàn)案例為主體，深入淺出，幽默生動，深受受訓銀行好評。

【課程提綱】
一、取勢：營銷思維的創(chuàng)新
（一）互聯(lián)網(wǎng)時代的營銷思維
1、擁抱互聯(lián)網(wǎng)思維
2、關注非金融需求
3、探索場景化營銷
（三）傳統(tǒng)銀行的客戶經(jīng)營轉型
1、得“屌絲”者得天下——客戶的規(guī)?；?jīng)營
2、得“粉絲”者得天下——客戶的忠誠度管理
3、得“眼球”者得天下——營銷策劃與體驗提升
4、得“鳥人”者得天下——線上線下營銷聯(lián)動
（三）傳統(tǒng)銀行的管理思維轉型
1、“交易中心”向“服務中心”——服務思維轉型
2、“銷售產(chǎn)品”向“經(jīng)營客戶”——用戶思維轉型
3、“部門銀行”向“客戶銀行”——管理思維轉型
4、*體驗至上——微創(chuàng)新思維轉型
5、合縱與連橫——協(xié)同思維轉型
（四）區(qū)域型銀行社區(qū)金融之路探析
1、多層級網(wǎng)點的規(guī)劃與配置
2、網(wǎng)點功能的轉型與創(chuàng)新
3、國內(nèi)外零售銀行社區(qū)金融轉型案例探析

二、強器：產(chǎn)品策略的創(chuàng)新
（一）“產(chǎn)品思維”向“客戶思維”
（二）銀行現(xiàn)有產(chǎn)品的梳理
1、按產(chǎn)品功用的梳理
2、按產(chǎn)品銷售邏輯的梳理
3、按產(chǎn)品優(yōu)劣層次的梳理
（三）營銷層面的產(chǎn)品包裝
1、為產(chǎn)品“做導流”
2、為產(chǎn)品“找焦點”
3、為產(chǎn)品“分客群”
4、為產(chǎn)品“取小名”
5、為產(chǎn)品“編故事”
6、為產(chǎn)品“做組合”
（四）基于客群細分的產(chǎn)品組合營銷策略

三、固基：客戶經(jīng)營的創(chuàng)新
（一）高績效、網(wǎng)格化的客戶關系管理
1、價值客群需求和行為模式變化的探析
2、分層：客群的“定量”管理——存量客群立體細分
3、分群：客群的“定性”管理——目標客戶差異營銷
4、分片：客群的“定位”管理——周邊客戶網(wǎng)格化經(jīng)營
5、分時：銷售的“節(jié)奏”管理——產(chǎn)品銷售流程優(yōu)化
（二）客戶關系的深度經(jīng)營
1、客戶關注度：有“焦點”，忘不了
（1）產(chǎn)品與服務的“焦點”提煉
（2）基于客戶細分的“專屬化”營銷
2、客戶忠誠度：增“觸點”，離不開
（1）產(chǎn)品加載與交叉銷售
（2）增加客戶接觸的頻度
（3）創(chuàng)造“客戶依賴”
3、客戶需求：抓“痛點”，心相隨
（1）生活需求創(chuàng)造金融需求
（2）深挖客戶的心理痛點
（3）與客戶形成“特殊關系”
（三）實現(xiàn)重點客群的突破
1、存量客戶的挖潛（臨界提升、他行策反、關聯(lián)帶動、定向開發(fā)……）
2、增量客群的開拓（高凈值、代發(fā)、村社、務工、商貿(mào)、中老年……）

四、增效：過程管理的創(chuàng)新
（一）績效考核思路辨析
1、客戶獲取與產(chǎn)品銷售的關系
2、存款任務與資產(chǎn)提升的關系
3、建立全面的利潤觀與評價機制
（二）績效目標與考核指標管理
1、考核指標的分析與梳理
2、考核指標如何向下傳導
3、如何制定內(nèi)部績效目標
4、避免“鞭打快牛”的等級考評體系
（三）精細化過程管理的流程
1、策略指導
2、營銷支持
3、計劃督導
4、計劃檢視
（四）過程管理的創(chuàng)新工具和方法
1、管理工具和信息傳遞渠道
2、多形式的會議
3、時間管理與問題攻關
4、日常管理視覺看板
5、崗位聯(lián)動營銷的流程設計
（五）調(diào)動員工積極性的創(chuàng)新方法
1、規(guī)則約束
2、利益引導
3、情感維系
4、氛圍營造
5、多元激勵

五、優(yōu)術：營銷方法的創(chuàng)新
（一）后疫情時代的線上營銷策略
1、四大主題，求專注
（1）有情感、有共鳴
（2）有趣味，有互動
（3）有價值，有用處
（4）有品味，有關聯(lián)
2、挖掘由頭，會搭訕
（1）從社交媒體中挖掘客戶信息
（2）誘導客戶的私人互動
（3）社交互動營銷案例探析
3、巧設誘餌，利成交
（1）爆款、引流款與利潤款
（2）銀行產(chǎn)品的“引流款”設計
4、利益分享，促裂變
（1）讓客戶分享“名”
（2）讓客戶分享“利”
（3）線上引流與線下導入
（二）網(wǎng)點促銷活動的策劃
1、主題網(wǎng)點的打造
2、網(wǎng)點促銷活動的策劃
（1）“入門”促銷
（2）“維穩(wěn)”促銷
（3）“升級”促銷
3、銀行同業(yè)網(wǎng)點營銷創(chuàng)新案例探析
（三）提升營銷效能的方法與技巧
1、追蹤社會熱點的營銷企劃
2、話術設計與銷售技巧提升
3、微信和互聯(lián)網(wǎng)工具的使用技巧

六、連橫：渠道聯(lián)動的創(chuàng)新
（一）片區(qū)聯(lián)動與批量營銷策略
（二）外部聯(lián)動策略
1、行業(yè)營銷與上下游價值挖掘
2、社區(qū)生態(tài)融合
3、政府資源借用
4、異業(yè)聯(lián)盟合作
5、跨界經(jīng)營創(chuàng)新
6、公益慈善嫁接
7、構建生態(tài)圈與信用代理人
（三）區(qū)域型銀行的品牌塑造
1、品牌升華與文化塑造
2、中小銀行營銷的“四大主題”
（四）成功營銷案例探析與展望
**案例庫：存款營銷的36個計策過程管理（4計）存量提升（8計）策略技巧（12計）1 考核辦法要科學
2 激勵方案要給力
3 目標管理要精細
4 全員營銷多鼓勵5 廳堂激發(fā)加微沙
6 轉出攔截四字法
7 社區(qū)商圈巧互動
8 村社營銷網(wǎng)格化
9 臨界提升見效快
10 他行客戶定向挖
11 以老帶新促轉介
12 關聯(lián)客戶一把抓21 察言觀色會說話
22 存款好處告訴他
23 收益直觀數(shù)字化
24 政策宣傳嚇一嚇
25 利息玩出新花樣
26 產(chǎn)品包裝有新法
27 氛圍激發(fā)購買欲
28 廣告宣傳創(chuàng)意佳
29 促銷活動引客戶
30 用心服務加感化
31 善用工具新方法
32 躺著進錢笑開花客群突破（8計）13 代發(fā)資金引沉淀
14 理財滾動做交叉
15 外出務工抓回流
16 居家客戶抓娃娃
17 老年客戶增感情
18 商貿(mào)客戶談生意
19 高端客戶講配置
20 寶寶客戶分類化資源聯(lián)動（4計）33 異業(yè)合作拓資源
34 社區(qū)融合共發(fā)展
35 人脈經(jīng)營建圈子
36 品牌認同做文化

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