《法商視角下的家庭資產(chǎn)配置》
講師：李竹 瀏覽次數(shù)：2640
課程描述INTRODUCTION
家庭資產(chǎn)配置
培訓(xùn)講師：
課程價格：
培訓(xùn)天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家庭資產(chǎn)配置
課程大綱：
一、新法修訂背景下的法律問題
1、法治的重要性
(1) 國家層面管理需求
(2) 百姓風(fēng)險自救保障
2、法商思維
(1) 法律商業(yè)思維，是財富管理的基礎(chǔ)
(2) 客戶需求帶來的業(yè)務(wù)機會
(3) 客戶的潛在風(fēng)險是業(yè)務(wù)切入點
(4) 懂必要的法律知識是客戶溝通的敲門磚
3、三大風(fēng)險源識別
4、風(fēng)險管理四大模式以及優(yōu)劣勢比較
5、法律是保障安全的最后一道防線
(1) 民事糾紛的四大解決途徑
l 和解
l 調(diào)解
l 仲裁
l 訴訟
(2) 《民法典》的基本構(gòu)成及財富有關(guān)的條款
(3) 《商法》中和企業(yè)型客戶風(fēng)險有關(guān)的條款
6、高凈值客戶的潛在風(fēng)險
(1) 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險
(2) 家庭財產(chǎn)風(fēng)險
(3) 生命健康風(fēng)險
【案例分析1】企業(yè)資產(chǎn)混同帶來的無限連帶責(zé)任，利用保險做好資產(chǎn)風(fēng)險隔離
【案例分析2】密切關(guān)注被保險人及受益人情況，防止出現(xiàn)道德風(fēng)險
【案例分析3】單親媽媽理財觀念偏差帶來投資資產(chǎn)巨幅縮水
【案例分析4】高額醫(yī)療費用以及家庭財富儲備之間差額的分析
二、家庭理財關(guān)鍵需求診斷
1、通過哪些手段掌握客戶信息
(1) 聊天詢問式
(2) 側(cè)面打聽式
(3) 專業(yè)調(diào)查式
2、挖掘客戶需求的步驟
(1) 連接——任意話題導(dǎo)入交流環(huán)境
(2) 確定意向——以客戶“主動詢問”為信號
(3) 傾聽——收集信息的過程（忌進入情緒模式）
(4) 整理思路——需要專業(yè)作為輔助
(5) 確認客戶需求——提煉關(guān)鍵點，以“問”的方式鎖定需求
(6) 業(yè)務(wù)落地——結(jié)合具體業(yè)務(wù)進一步*何操作
3、不同資產(chǎn)凈值客戶的7大核心需求異同點分析
4、家庭理財規(guī)劃涉及的5項內(nèi)容
(1) 個人稅務(wù)規(guī)劃
(2) 房產(chǎn)規(guī)劃
(3) 子女教育規(guī)劃
(4) 退休規(guī)劃
(5) 遺產(chǎn)規(guī)劃
5、家庭不同生命周期的理財重點
【課堂演練】模擬客戶場景，通過溝通探尋對方需求，找到金融業(yè)務(wù)結(jié)合點
三、家庭資產(chǎn)配置需要考慮的問題
1、資產(chǎn)配置需要考慮的大類資產(chǎn)
2、客戶風(fēng)險等級測評以及客戶的現(xiàn)實狀況
3、資產(chǎn)負債表對綜合理財?shù)挠绊?/div>
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/251028.html
4、標準普爾資產(chǎn)配置4個賬戶
(1) 要花的錢
(2) 保命的錢
(3) 生錢的錢
(4) 保值的錢
5、給客戶進行資產(chǎn)配置的思路
(1) 客戶深度KYC
(2) 根據(jù)客戶情況確定理財目標
(3) 圍繞理財目標設(shè)計方案，導(dǎo)入保險等產(chǎn)品
(4) 與客戶溝通確認
(5) 動態(tài)管理客戶保單
【分析討論】結(jié)合真實情況，幫助客戶設(shè)計理財方案
四、客戶溝通金融工具及技巧（該部分會結(jié)合內(nèi)容分散在具體環(huán)節(jié)進行講解）
1、常用金融工具
(1) 帆船理論
(2) 草帽原理
(3) 標準普爾資產(chǎn)配置
(4) 微笑曲線（基金投資必備工具）
2、業(yè)務(wù)人員常用工作技巧
(1) 技巧一：宣傳推廣
l 朋友圈發(fā)布重點
l 抖音如何經(jīng)營
l 今日頭條經(jīng)營的關(guān)鍵
(2) 技巧二：面談技巧九宮格
(3) 技巧三：圈層營銷技巧
l 圈層營銷障礙
l 如何建立連接
l 如何深入交往
l 如何提升圈層階層
家庭資產(chǎn)配置
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- 李竹
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