課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
培訓(xùn)講師：李載元
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
宏觀市場資產(chǎn)配置
【培訓(xùn)對象】
資產(chǎn)配置人員
【培訓(xùn)大綱】
第一篇 資產(chǎn)配置的本質(zhì)解析
一、資產(chǎn)配置的重要性
1.財富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置?對于我們及客戶好處
3.投資組合與資產(chǎn)配置的異同
-收益性與風(fēng)險性
-流動性與控制性
4.資產(chǎn)配置的基本思維與架構(gòu)
-標(biāo)準(zhǔn)普爾及理財金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產(chǎn)配置嗎?
-客戶是如何在進(jìn)行資產(chǎn)配置?
-你看不到的行外資金與機(jī)會挖掘
第二篇 宏觀與市場分析及大類產(chǎn)品運(yùn)用
一、宏觀經(jīng)濟(jì)與大類資產(chǎn)市場周期簡述
1.從GDP結(jié)構(gòu)分析金融市場
2.政策面與調(diào)控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機(jī)遇變局與市場板塊趨勢解讀
1.*貿(mào)易戰(zhàn)影響
-科技與半導(dǎo)體行業(yè)
2.十九大政策與新基建
-2025中國制造、新基建
3.產(chǎn)業(yè)趨勢板塊
-零售、汽車、房產(chǎn)、5G、金融科技、醫(yī)療健康
三、從宏觀角度看大類資產(chǎn)配置的運(yùn)用
1.權(quán)益類基金的配置與營銷
1.1公募型基金三大優(yōu)勢
-投資專業(yè)化、高資金效率、售后管理互動性強(qiáng)
1.2從風(fēng)格板塊及重倉切入
1.3市場趨勢與流動性
2.保險產(chǎn)品的運(yùn)用與營銷
2.1保險產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收
2.2關(guān)于人的風(fēng)險與錢的風(fēng)險
2.3.從現(xiàn)金流談家庭配置的年金險規(guī)劃
3.黃金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的角色與營銷
第三篇 資產(chǎn)配置實戰(zhàn)技巧與案例討論
一、營銷心理學(xué)
1.客戶面對營銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進(jìn)行客戶心理賬戶的轉(zhuǎn)化
二、客戶分類的資產(chǎn)配置建議方案
1.理財需求與話題建立
-年齡與職業(yè)的維度思考
-個人投資偏好與理財目標(biāo)思考
2.從市場趨勢與時間軸進(jìn)行思考
三、資產(chǎn)配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網(wǎng)絡(luò)事業(yè))
-中年自營業(yè)主(貿(mào)易,制造等行業(yè))
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產(chǎn)配置建議書的表達(dá)重點與優(yōu)化
-進(jìn)行框架調(diào)整凸顯客戶的差異化需求
-市場觀點及時間性的表達(dá)
-流動性考慮及再平衡檢視
五、資產(chǎn)配置建議書的案例作業(yè)布置
宏觀市場資產(chǎn)配置
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/280811.html
已開課時間Have start time
- 李載元