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視頻：巴林銀行倒閉案例
我國(guó)頻發(fā)的違規(guī)案例簡(jiǎn)介

一、我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
１、合規(guī)意識(shí)淡薄
２、合規(guī)制度缺陷
３、制度執(zhí)行不力
４、重任務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)
５、流程復(fù)雜互相推諉
６、競(jìng)爭(zhēng)激烈降低準(zhǔn)入條件

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)和理念
１、什么是合規(guī)
２、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
３、合規(guī)管理部門職責(zé)及制度

三、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形式及管控
１、存款違規(guī)行為
案例１：儲(chǔ)戶900萬(wàn)存款不翼而飛
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例２：支局長(zhǎng)違規(guī)辦理存款手續(xù)
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例３：副行長(zhǎng)貪污藏身逃亡8年
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例4：銀行職員盜用公款參賭
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例5：行長(zhǎng)非法攬儲(chǔ)被免
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例6：報(bào)廢存折未及時(shí)收回
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例7：代寫取款憑條遭賠款
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例8：沒(méi)有按規(guī)定辦理存款掛失
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例9：違規(guī)沖正引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
存款違規(guī)行為的其它具體表現(xiàn)
２、貸款違規(guī)行為
案例１：擔(dān)保人簽字不符
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
案例２：臨泉皮革廠騙貸700萬(wàn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）借款人的主體資質(zhì)不合格風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
３、結(jié)算違規(guī)行為
案例：報(bào)廢單據(jù)不追回引發(fā)官司
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
貸款違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
４、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)行為
案例：55萬(wàn)元先轉(zhuǎn)賬后提款引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
５、中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為
案例：柜員誤導(dǎo)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
中間業(yè)務(wù)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式
６、外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為
案例：個(gè)人購(gòu)匯違規(guī)提鈔業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
１）案例折射的焦點(diǎn)問(wèn)題
２）案例分析
３）此類案例風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
外匯業(yè)務(wù)違規(guī)的其它表現(xiàn)形式

四、管理性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形式及管控
１、違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
２、內(nèi)部控制不到位的行為
３、違反資本充足率管理的行為
４、損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為
５、風(fēng)險(xiǎn)集中管理違規(guī)行為
６、關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為
７、資產(chǎn)流動(dòng)性管理違規(guī)行為

五、合規(guī)管理的誤區(qū)
１、認(rèn)為合規(guī)就是限制員工權(quán)利和自由
２、以為合規(guī)管理是萬(wàn)能的
３、以制度制訂代替執(zhí)行
４、過(guò)分強(qiáng)調(diào)合規(guī)嚴(yán)重制約效益
５、不計(jì)成本

六、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本防控措施和手段
１、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一要?jiǎng)?wù)
１）曲突徒薪的故事
２）牢固樹(shù)立防控意識(shí)
３）建立健全防控措施
４）充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控
２、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段
１）合規(guī)性檢查的內(nèi)容
２）合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作
３）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)
４）監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查

七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管
１、拒絕接受監(jiān)管的違規(guī)行為
２、機(jī)構(gòu)管理方面的違規(guī)行為
３、擅自變更法定事項(xiàng)的違規(guī)行為
４、高管人員任職資格審核方面的違規(guī)行為
５、報(bào)送報(bào)表資料、信息披露
６、方面的違規(guī)行為
７、監(jiān)管部門對(duì)違規(guī)問(wèn)題的問(wèn)責(zé)
１）審慎性問(wèn)責(zé)措施
２）行政性問(wèn)責(zé)措施