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貸后風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

【前言】：
在金融全球化的文明演進(jìn)過(guò)程中，適應(yīng)依法治國(guó)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的需要，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)加快改革和發(fā)展步伐。
目前，客戶經(jīng)理應(yīng)著重預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取在貸款環(huán)節(jié)中降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率。加大對(duì)貸后風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別有助于風(fēng)險(xiǎn)的防范，而不良資產(chǎn)的處置，更是可以提高商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展。
我國(guó)商業(yè)銀行在處理貸后風(fēng)險(xiǎn)及處置不良資產(chǎn)的過(guò)程中，存在的諸多問(wèn)題以及這些問(wèn)題所誘發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)引起極大的關(guān)注，在法治視界下厘清這些問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)及解決對(duì)策就顯得更加迫切和重要，以及具有較大的現(xiàn)實(shí)意義。

【教學(xué)大綱】：
一、貸后風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)管理模式
(一)關(guān)于貸款項(xiàng)目的考察評(píng)審
(二)關(guān)于貸款方式的使用
(三)關(guān)于貸款對(duì)象的選擇
(四)關(guān)于貸款項(xiàng)目的營(yíng)銷
(五)關(guān)于貸后管理
(六)關(guān)于續(xù)貸問(wèn)題 
(七)關(guān)于貸款期限管理
(八)問(wèn)題貸款管理模式案例分享

二、商業(yè)銀行貸后不良資產(chǎn)處置存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(一)法律法規(guī)與適用問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(二)不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)性交易存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(三)債權(quán)轉(zhuǎn)讓或減免的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(四)對(duì)抵債資產(chǎn)處置的時(shí)間問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(五)商業(yè)銀行非剝離資產(chǎn)債轉(zhuǎn)股的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(六)不良資產(chǎn)處置的稅費(fèi)問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(七)債權(quán)轉(zhuǎn)讓中抵押權(quán)屬的法律問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(八)訴訟管轄權(quán)的法律問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(九)企業(yè)破產(chǎn)清算中的法律問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(十)債務(wù)重組的法律問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(十一)司法協(xié)助與協(xié)調(diào)問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)
(十二)不良資產(chǎn)處置手段創(chuàng)新問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)

三、貸后不良資產(chǎn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)的防范策略
(一)健全和完善不良資產(chǎn)處置的法律制度
(二)完善不良資產(chǎn)處置的內(nèi)部法律支持
(三)為不良資產(chǎn)處置的創(chuàng)新模式提供法律支持
(四)建立不良資產(chǎn)處置的法律捷徑
(五)堅(jiān)持金融法制轉(zhuǎn)型的審慎原則
(六)尋求政府支持
(七)積極利用國(guó)家政策
(八)加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)、銀行監(jiān)管部門、銀行之間的溝通與協(xié)調(diào)

四、常見催收法律風(fēng)險(xiǎn)及其案例分析
(一)上門催收風(fēng)險(xiǎn)有哪些？法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？
(二)郵寄催收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意哪些細(xì)節(jié)？
(三)公告催收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)注意的程序事項(xiàng)為何？
(四)公證催收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意公證哪些內(nèi)容？
(五)僅催收本金未催收利息風(fēng)險(xiǎn)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪？
(六)委外催收風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在哪？

五、催收法律風(fēng)險(xiǎn)的防范實(shí)務(wù)及其相應(yīng)技巧分析
(一)簽收主體的確認(rèn)應(yīng)該注意哪些細(xì)節(jié)？風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為何？
(二)郵寄催收應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)所對(duì)應(yīng)的細(xì)節(jié)為何？風(fēng)險(xiǎn)如何控制？
(三)公告催收與訴訟時(shí)效有什么聯(lián)系？該如何運(yùn)用此項(xiàng)制度？
(四)公證日期及公證的送達(dá)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？
(五)如何填寫本息數(shù)額才不至于落入陷阱？
(六)催收外包時(shí)，該如何避免承擔(dān)連帶責(zé)任？

六、常見催收工作案例分析與清收方案制定
1、什么情況下可以解除借款合同？
2、冒名貸款、夫妻貸款、公務(wù)員貸款、汽車消費(fèi)貸款如何清收？
3、登記無(wú)效、合同簽訂無(wú)效、保證無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)貸款如何追償清收？
4、抵押、質(zhì)押類貸款清收的技巧
5、提起訴訟和仲裁（爭(zhēng)議解決方式的選擇、訴訟時(shí)機(jī)的把握、訴訟保全技巧、訴訟注意事項(xiàng)、注意訴訟時(shí)效、強(qiáng)制執(zhí)行技巧）
6、如何防范利用企業(yè)改制逃廢信貸機(jī)構(gòu)債務(wù)？
7、如何利用防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷執(zhí)照后債務(wù)的承擔(dān)？
8、股東出資不實(shí)、不到位、抽逃出資時(shí)貸款項(xiàng)目的清收
9、公司合并時(shí)、分立時(shí)貸款的清收與保全
10、破產(chǎn)逃債、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債、訴訟逃債時(shí)自身債權(quán)的維護(hù)與應(yīng)對(duì)
11、因政府或第三人干預(yù)訂立的擔(dān)保合同是否有效？

貸后風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)