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個人理財規(guī)劃培訓(xùn)

課程收益
.了解年金險市場及產(chǎn)品特性
.明確年金險配置的新視角
.準(zhǔn)確定位年金保險營銷的方向和關(guān)鍵動作
.掌握年金險理財八大規(guī)劃的營銷關(guān)鍵思路與流程
.清晰市場上主打年金產(chǎn)品的亮點(diǎn)及優(yōu)勢

課程大綱
第一部   人生為什么要規(guī)劃
1.案例分析研討
2.人生應(yīng)不應(yīng)該有理想？生活是否需要一定的目標(biāo)？達(dá)到目標(biāo)的方法是什么？
小結(jié)：人生需要規(guī)劃，人生規(guī)劃是理財規(guī)劃的基礎(chǔ)

第二部  為什么需要理財
1.利率太低、通脹太高
2.財務(wù)自由度
3.你這輩子要花多少錢
4.什么是個人理財
5.個人理財?shù)膬?yōu)勢
6.理財運(yùn)作的五步法
7.影響個人理財?shù)囊蛩赜心男?br /> 8.生活狀況
9.經(jīng)濟(jì)因素
10.各種對理財決策有影響的經(jīng)濟(jì)要素
.CPI
.消費(fèi)開支
.利率
.失業(yè)
.住房
小組研討：理財觀

第三部  理財?shù)陌舜笠?guī)劃
1.理財?shù)哪康氖鞘裁?br /> 2.現(xiàn)金規(guī)劃（必要的資產(chǎn)流動性）
.定義，考量因素
.原則
.現(xiàn)金規(guī)劃工具：一般性工具、融資工具
3.消費(fèi)支出規(guī)劃（合理的消費(fèi)支出）
.定義，考量因素
.家庭消費(fèi)模式的主要三種類型
.住房消費(fèi)規(guī)劃：考量因素、貸還款方式、購房和租房
.汽車消費(fèi)
.其它綜合消費(fèi)規(guī)劃
.消費(fèi)規(guī)劃五步法

4.教育規(guī)劃（實(shí)現(xiàn)教育期望）
.養(yǎng)大一個孩子要多少錢
.教育規(guī)劃的特點(diǎn)
.時間對教育規(guī)劃的作用
.子女教育規(guī)劃投資步驟
.教育規(guī)劃實(shí)操：流程圖、配置子女教育金的資產(chǎn)比例
.教育規(guī)劃工具
5.風(fēng)險控制規(guī)劃（完備的風(fēng)險保障）
.風(fēng)險保額確定方法：
生命價值法、遺囑需求法、資本保留法
6.稅務(wù)規(guī)劃（合理的納稅安排）
.稅務(wù)籌劃政策
.個人避稅的方法

7.投資規(guī)劃（積累財富）
.投資規(guī)劃定義、目的
.投資規(guī)劃的原則
.投資工具的特點(diǎn)和風(fēng)險
.投資規(guī)劃配置方案
8.養(yǎng)老規(guī)劃（安享晚年）
.養(yǎng)老品質(zhì)、養(yǎng)老方式、養(yǎng)老費(fèi)用、養(yǎng)老的必要儲備
.養(yǎng)老金的需求匹配
.養(yǎng)老金七分法
.養(yǎng)老規(guī)劃三字訣：早、全、足
.養(yǎng)老金的準(zhǔn)備方式
9.遺產(chǎn)規(guī)劃（合理的財產(chǎn)分配與傳承）
.案例研討：遺產(chǎn)該由誰繼承
.案例一：婚前財富巧規(guī)劃
.案例二：婚變財富防受損
10.搭建持續(xù)現(xiàn)金流的金融架構(gòu)才是實(shí)現(xiàn)美好生活的基礎(chǔ)和王道
11.財富積累的三原則

第四部  如何正確認(rèn)識年金險配置
1.從市場環(huán)境變化看年金
.安全可靠
.持續(xù)穩(wěn)定
.收益可觀
.滿足需求
2.從產(chǎn)品特性看年金
.超級現(xiàn)金流賬戶
.固定賬戶現(xiàn)金穩(wěn)定
.風(fēng)險管理中年金產(chǎn)品的定位
.年金產(chǎn)品與客戶需求匹配點(diǎn)
.優(yōu)秀年金的特色：安全性、靈活性、收益性
3.年金配置溝通邏輯
第五部  年金配置理財八大規(guī)劃的溝通訓(xùn)練（融合在八大規(guī)劃里做）

個人理財規(guī)劃培訓(xùn)