課程描述INTRODUCTION
財富保護(hù)與傳承培訓(xùn)
· 銷售經(jīng)理· 業(yè)務(wù)代表· 客服經(jīng)理· 其他人員
培訓(xùn)講師：鄢利
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富保護(hù)與傳承培訓(xùn)
課程背景：
《2018中國高凈值財富白皮書》顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長迅猛，民營企業(yè)家仍是中國高凈值客戶群體的*中堅力量。調(diào)研樣本表明中國已迎來財富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財富管理生命周期的新階段，其主要的理財需求開始聚焦財富的穩(wěn)健增值和保護(hù)傳承。
此外，市場監(jiān)管趨嚴(yán)和民營經(jīng)濟(jì)大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮，財富保護(hù)和傳承的需求同樣帶動了三高人群與中小企業(yè)主對于稅務(wù)和法律方面專業(yè)服務(wù)需求的提升。再加上近期中國大陸加入CRS，新的個人所得稅法案出臺，房產(chǎn)稅進(jìn)入了熱烈討論和醞釀的階段，高凈值人士對于稅務(wù)法律的專業(yè)意見需求更為突出，此項需求已經(jīng)成為了高凈值客戶的共性需求。
從事理財服務(wù)的金融保險服務(wù)人員，迫切的需要法稅同修，把法稅咨詢和保險，信托等工具相結(jié)合，通過中高端客戶的風(fēng)險識別技術(shù)，優(yōu)化資產(chǎn)配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財富風(fēng)險，提升財富管理技能和服務(wù)高凈值人群的能力水平。
課程目標(biāo)：
● 升級認(rèn)知：清晰財富目標(biāo)，完善管理水平
● 強化基礎(chǔ)：知識講授提煉，案例實務(wù)應(yīng)用
● 搭建架構(gòu)：法稅頂層設(shè)計，夯實資產(chǎn)配置
● 打造場景：高端客戶定制，綜合服務(wù)場景
● 持續(xù)服務(wù)：專業(yè)顧問流程，分步規(guī)劃實施
課程特色：
● 項目化：把握學(xué)員需求，提質(zhì)增效為目標(biāo)
● 案例化：解析現(xiàn)實案例，反復(fù)淬煉成技能
● 實務(wù)化：回歸思考落地，知識燃燒重運用
● 工具化：專業(yè)流程控制，關(guān)鍵環(huán)節(jié)用工具
課程對象：
保險績優(yōu)人員，銀行理財顧問
課程方式：
課程講授60%，案例分析及實操練習(xí)40%
課程大綱
第一講、高客財富管理，需求生變
1. 解讀財富報告，找到業(yè)務(wù)方向
2.“風(fēng)險金字塔”工具識別高客痛點
3. 資產(chǎn)配置策略優(yōu)化三步驟三原則
4. 法稅奠定“非責(zé)”工具的底層邏輯
第二講：新形勢下的稅商構(gòu)建與財富風(fēng)控
1.“冰冰”事件-從稅收征管政策導(dǎo)向解析高凈值人群的稅務(wù)風(fēng)險
2. 社保入稅的背后，從降稅降費到征收率提升
3. 個稅新政對三高人群的實質(zhì)影響
4. 房產(chǎn)稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命
5. 企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險
6. 世界主要國家稅收制度和特點
7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點
8. 稅收籌劃中保險工具應(yīng)用四大方法
第三講：法商場景賦能財富管理
1. 財富保護(hù)與傳承中的法律風(fēng)險種類
2. 婚姻法場景：流水的老婆，鐵打的信托
3. 繼承法場景：李嘉欣公公去世立遺囑420億資產(chǎn)裝入信托和巨額保單
4. 公司法場景：“家/企/財”隔離企業(yè)家群體性風(fēng)險
5. 信托法場景：沈殿霞信托設(shè)立的價值與意義
第四講：法稅雙核賦能，財富管理謀定而后動
1. 中國高凈值人群財富管理面臨的挑戰(zhàn)
2. 高凈值人群的財保與財傳策略
3. 看神劇學(xué)法稅雙商應(yīng)用
4. 家企資產(chǎn)隔離之天龍八步
5. 當(dāng)前形勢下的財富管理思維
財富保護(hù)與傳承培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/246365.html
已開課時間Have start time
- 鄢利