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理財(cái)經(jīng)理核心能力提升

課程背景：
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對(duì)數(shù)量不斷增長(zhǎng)的財(cái)富，財(cái)富如何管理的話題日漸成為當(dāng)今社會(huì)的關(guān)注焦點(diǎn)。同時(shí)在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競(jìng)相開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營(yíng)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、相互代理產(chǎn)品、開(kāi)發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財(cái)富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶服務(wù)能力的必修課。
課程收益：
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過(guò)學(xué)習(xí)個(gè)人及家庭財(cái)富管理的方法，使學(xué)員掌握綜合理財(cái)規(guī)劃規(guī)劃方法并在實(shí)踐中靈活運(yùn)用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財(cái)規(guī)劃能力，在日?？蛻絷P(guān)系的維護(hù)與管理過(guò)程中體現(xiàn)重要作用。通過(guò)學(xué)習(xí)綜合理財(cái)建議書(shū)的制定，對(duì)客戶信息進(jìn)行分析，評(píng)估家庭財(cái)務(wù)狀況診斷、及其理財(cái)目標(biāo)；根據(jù)其特點(diǎn)構(gòu)建、設(shè)計(jì)匹配的《綜合理財(cái)建議書(shū)》，為客戶提供全面專業(yè)的財(cái)務(wù)建議。
課程對(duì)象： 客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等從事理財(cái)咨詢服務(wù)、財(cái)富管理人員
授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點(diǎn)評(píng)

課程大綱/要點(diǎn)：
一、問(wèn)題及提升方向
1.傳統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)較為復(fù)雜，客戶看不懂
2.宏觀分析板塊與資產(chǎn)配置建議板塊往往脫節(jié)
3.資產(chǎn)配置往往變成代銷產(chǎn)品的產(chǎn)品組合
4.目標(biāo)：客戶看得懂，認(rèn)可觀點(diǎn)，愿意參考執(zhí)行的理財(cái)規(guī)劃方案

二、重新理解資產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的發(fā)展歷程及啟示——經(jīng)典股債-耶魯大學(xué)模型-全天候模型
2.當(dāng)前資產(chǎn)配置中面臨的問(wèn)題
3.投資端資產(chǎn)配置與財(cái)富管理端資產(chǎn)配置的異同

三、掌握財(cái)富管理端資產(chǎn)配置
1.符合國(guó)內(nèi)當(dāng)前投資者現(xiàn)狀的資產(chǎn)配置理念
2.基于客戶畫(huà)像的資產(chǎn)配置（高凈值客戶畫(huà)像數(shù)據(jù)解析）
3.基于客戶生命周期的資產(chǎn)配置
4.基于客戶人生目標(biāo)的資產(chǎn)配置
5.如何構(gòu)建動(dòng)態(tài)再平衡的資產(chǎn)配置

四、了解當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)
1.經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化及趨勢(shì)
2.貨幣政策的變化及趨勢(shì)
3.財(cái)富管理市場(chǎng)的變化及趨勢(shì)
4.資本市場(chǎng)的變化及趨勢(shì)

五、基于行為金融學(xué)的資產(chǎn)配置建議
1.行為金融學(xué)與傳統(tǒng)金融學(xué)的異同
2.基于行為金融學(xué)的資產(chǎn)配置建議旨在提升客戶投資體驗(yàn)
3.逐一分析傳統(tǒng)資產(chǎn)配置建議與行為金融學(xué)框架下資產(chǎn)配置的異同并給出綜合建議
實(shí)戰(zhàn)演練：根據(jù)給定的客戶案例進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，提供理財(cái)規(guī)劃的思路，講師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)
實(shí)用工具：協(xié)助提高制造理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)效率的相關(guān)工具及使用演示

理財(cái)經(jīng)理核心能力提升