課程描述INTRODUCTION
合規(guī)管理與案件防范
培訓講師：鄭橋楨
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
合規(guī)管理與案件防范
課程背景：
銀行業(yè)內部控制體系經歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設與轉型發(fā)展相適應的內控體系，有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1、了解監(jiān)管機構對銀行內部控制的要求，認識當前經營環(huán)境、內部環(huán)境的改變及影響；
2、幫助培訓對象了解與運營條線密切相關的職務犯罪內涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
3、幫助培訓對象熟悉和掌握柜面業(yè)務合規(guī)操作的知識和技能，全面梳理柜面業(yè)務風險點，提升對風險的把控能力。
課程對象：
銀行運營條線
授課方式：
講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
1.內控合規(guī)的新形勢
1)監(jiān)管環(huán)境
監(jiān)管框架
監(jiān)管架構
監(jiān)管定位
銀行定位
監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
人行反洗錢罰單
2)經營環(huán)境
近三年案件
3)內部環(huán)境
4)司法環(huán)境
2.內控合規(guī)的深度認知
1)內部控制
內控目標
內控原則
存在問題
2)合規(guī)管理
什么是規(guī)？
案例：公安沒收案
案例：短款糾紛
為什么合規(guī)？
案例、違規(guī)攬儲存款糾紛敗訴案
案例、柜員侵占資金案
案例、理財?shù)狡谖磧陡栋?br />
案例、主辦降職案
合規(guī)的理解，正確嗎？
合法經營=合規(guī)經營
案例、客戶摔倒糾紛案
人家做=我也可以做
合規(guī)=緊箍咒
合規(guī)=訂制度
怎么合規(guī)？
健全內控體制
構建常態(tài)監(jiān)督
深化行為管理
實施責任追究
提升職業(yè)素養(yǎng)
異常行為識別及人員防控
識別方法
人員防控
管理人員
案例、非法吸收公眾存款案
柜員
案例、推銷理財侵占案
案例、柜員收取存款不入賬
3.內控合規(guī)工作重點（案防）
1)什么是案件？
2)為什么發(fā)案？
3)基本情況
4)常見罪名
挪用資金罪
案例、動用存款回報資金案
職務侵占罪
案例、款箱現(xiàn)金變憑條案
案例、系統(tǒng)漏洞測試案
詐騙罪
案例、高息攬儲詐騙案
侵犯公民個人信息罪
4.怎么保護自己？
匿名調查的結論
違規(guī)問責的原則
銀行人的自我保護
5.柜面業(yè)務風險點及防控措施
1)開戶環(huán)節(jié)
單位
以證照復印件開立企業(yè)賬戶，行嗎？
企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工，行嗎？
個人
未有效識別客戶身份資料，行嗎？
開立個人銀行賬戶，有效身份證件有哪些？
怎么判斷年齡？
怎么判斷儲蓄業(yè)務的代理權？
案例：存款失蹤案
2)驗印環(huán)節(jié)
風險點：印鑒掛失變更資料不合規(guī)
案例：印鑒變更糾紛案及啟示
3)審核環(huán)節(jié)
未有效識別票據(jù)真?zhèn)?，行嗎?br />
公證處查詢被繼承人銀行存款，行嗎？
以出票人使用的支票號碼不符為由退票，行嗎？
貸款賬戶凍結，行嗎？
扣收保證人，行嗎？
扣劃保證金，行嗎？
業(yè)務授權=摁指紋？
案例、貸款賬戶凍結糾紛案
案例、保證人扣收案
4)做賬環(huán)節(jié)
儲戶死亡，存款怎么辦？
一般戶資金作為保證金，行嗎？
案例：保證金質押糾紛案及啟示
5)其他
代辦業(yè)務
客戶年邁，代填理財協(xié)議，行嗎？
案例、代客簽字存款糾紛案
批量代理開立存單，行嗎？
代保管客戶印章（鑒）、存單，行嗎？
客戶經理代辦企業(yè)業(yè)務，行嗎？
柜員代客戶取款，行嗎？
VTM代老年客戶操作，行嗎？
案例：集資炒匯案
出具金融票證
對外使用印章出具資金入賬憑證，行嗎？
保證金存款，出具資信證明，行嗎？
案例：詢證函糾紛案
大堂服務
案例：大堂經理竊取資金案及啟示
營業(yè)場管理
案例：高息攬儲詐騙案
合規(guī)管理與案件防范
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