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資產配置

課程背景：
在這個專業(yè)為王呼喚資產配置的大時代，必須要培養(yǎng)理財顧問，使其掌握服務于客戶的資產配置，懂得如何挖掘需求，把握如何策劃有效營銷活動，持續(xù)為客戶全面的資產配置服務，進而實現(xiàn)金融服務的小格局到大視野的轉變。

課程收益：
1. 使理財經理掌握資產配置的原則和流程
2. 掌握資產的特點和配置方法
3. 通過資產配置提高客戶貢獻度和忠誠度
4. 通過掌握資產配置技巧提高理財經理交叉銷售率
5. 增加理財經理職業(yè)認同，提高隊伍穩(wěn)定性

課程對象：客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷人員

授課方式：理論講解

課程大綱/要點：
一、 客戶經理的能力提升
1. 加速建立默契——先交朋友，后做業(yè)務
2. 積極的心態(tài)——隨時介紹自己
3. 誠實的信用  ━  誠信是營銷之本
4. 豐富的知識  ━  把知識變成營銷的*資本
5. 高超的技能  ━  進入專業(yè)營銷時代

二、 大數(shù)據(jù)時代下的客戶財富管理需求分析
1. 銀行和客戶對于產品和服務的理解存在較大的差距
2. 大數(shù)據(jù)的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3. 銀行對內部可用信息的使用率僅為34%
4. 基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
1) 理財規(guī)劃的目的
2) 客戶的需求是什麼
3) 配合生命周期提供理財服務
5. 利用大數(shù)據(jù)技術優(yōu)勢細分客戶，*營銷

三、 高端客戶顧問式營銷
1. 客戶金融產品營銷標準流程分解
1) 事前準備
2) 創(chuàng)造良好的溝通氛圍
3) 第3步：挖掘客戶的需求
? 挖掘客戶需求的方法 —— 傾聽和記錄
4) 提出方案并介紹產品
5) 促成交易
6) 后續(xù)處理
? 成功銷售的關鍵因素
? 切記營銷的十大規(guī)律

四、 資產配置與差異化客群體分析
1. 標準普爾家庭資產配置圖
2. 穩(wěn)固一生的資產配置（資產配置優(yōu)先次序）
3. 如何進行資產配置？
4. 常見高端客戶分類
1) 家庭總管型
2) 投資恐懼型
3) 獨立自由型
4) 匿名型
5) 權貴型
6) 貴賓型
7) 聚財型
8) 賭徒型
9) 創(chuàng)新型
5. 客戶金融需求心理分析
6. 八種行銷策略
1) 八種行銷策略的價值分析
7. 帆船理論—財富人生

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