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商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)

一、授課時間：6-7小時。

二、授課對象：
商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內(nèi)控部門人員、客戶經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、有關(guān)行政及財(cái)務(wù)等人員。

三、授課目的：
幫助商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內(nèi)控部門人員、客戶經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、有關(guān)行政及財(cái)務(wù)等人員了解《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)等內(nèi)容。
掌握商業(yè)銀行風(fēng)險點(diǎn)，學(xué)習(xí)商業(yè)銀行風(fēng)險控制系統(tǒng)的建立與完善。規(guī)范商業(yè)銀行運(yùn)營，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險防控。正確應(yīng)對商譽(yù)危機(jī)，預(yù)防商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)商業(yè)銀行合法利益。

四、課程大綱:
第一講：合規(guī)與合規(guī)管理
一、合規(guī)概述
1、合規(guī)及相關(guān)概念
2、合規(guī)的源起與現(xiàn)狀
3、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險、操作風(fēng)險的聯(lián)系與區(qū)別；
二、合規(guī)管理概述
1、合規(guī)管理概念與特征
2、合規(guī)管理在國內(nèi)現(xiàn)狀
4、合規(guī)管理與內(nèi)部控制
5、合規(guī)管理與內(nèi)部審計(jì)
案例：中行存款消失、杭州聯(lián)合銀行儲戶索賠、柜員挪用資金、內(nèi)外勾結(jié)轉(zhuǎn)移客戶存款案件；
三、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題
1、制度執(zhí)行力不足
2、制度體系有待合理化
3、制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境
四、銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)及管理規(guī)范
1、銀行業(yè)相關(guān)法律
2、銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)范
3、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
八、合規(guī)管理的有效執(zhí)行
1、員工對合規(guī)管理的貢獻(xiàn)
2、合規(guī)風(fēng)險防范的“三防線”
3、合規(guī)文化與管理制度建立與優(yōu)化
商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務(wù)侵占案件----職務(wù)侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪

第二講：反洗錢
一、洗錢概述
1、洗錢的起源
2、洗錢的歷史
3、洗錢的三個階段
案例：反洗錢工作的重要性
二、銀行洗錢
1、中國反洗錢法規(guī)
2、銀行與洗錢的關(guān)聯(lián)
3、反洗錢的主要原則
4、銀行與洗錢的關(guān)系
案例： 
三、什么是大額和可疑交易
1、大額和可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)
2、觀察可疑交易的特征
3、大額和可疑交易報告義務(wù)

第三講：反欺詐
一、欺詐概述
1、欺詐的定義
2、銀行業(yè)欺詐的形式
案例：銀行業(yè)欺詐的影響
二、身份證識別技巧
1、實(shí)物
3、活動
三、存折識別基礎(chǔ)
1、實(shí)物
2、活動

第四講：客戶資料保密
一、什么是客戶資料
1、客戶資料保密原則
2、客戶資料保密的重要性
二、客戶資料保密實(shí)操
案例：客戶資料保密中的常見問題

第五講：合規(guī)管理與文化提升
一、合規(guī)管理流程
1、合規(guī)風(fēng)險識別
2、合規(guī)風(fēng)險評估
3、合規(guī)風(fēng)險識別、評估的步驟
4、合規(guī)風(fēng)險識別、評估的方法
5、合規(guī)管理風(fēng)險的測試
6、合規(guī)管理風(fēng)險的測試流程
二、合規(guī)管理的組織體系
1、合規(guī)管理體系
2、董事會和管理層的監(jiān)督管理
3、合規(guī)管理計(jì)劃
4、合規(guī)管理審計(jì)
5、合規(guī)部門
6、合規(guī)管理部門組織形式
7、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)
8、合規(guī)部門的職能
三、銀行合規(guī)風(fēng)險管理的發(fā)展與監(jiān)管
1、商業(yè)銀行法律與政策環(huán)境
2、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險的區(qū)別和聯(lián)系
3、銀行合規(guī)的國際化背景和發(fā)展趨勢
4、我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的監(jiān)管

第六講：風(fēng)險危機(jī)管理
一、商業(yè)銀行主要風(fēng)險危機(jī)
1.信用危機(jī)
2.聲譽(yù)危機(jī)
3.媒體危機(jī)
二、危機(jī)事件呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性
三、處理危機(jī)事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動面對
3.快速反應(yīng)
4.統(tǒng)一口徑
5.留存證據(jù)
6.真誠坦率
7.消除危機(jī)后果
四、靈活應(yīng)對,轉(zhuǎn)危為機(jī)
五、案例分析

商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)