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法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)

課程大綱/要點(diǎn)：
一、新形勢(shì)下的金融業(yè)合規(guī)管理
1.新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的金融監(jiān)管趨勢(shì)
2.強(qiáng)監(jiān)管下的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求
3.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的緣起——主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型介紹及內(nèi)外因分析

二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)概述
1.金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)的定義及理解
2.我國(guó)金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點(diǎn)

三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中主要法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
(一)合同管理相關(guān)
1.格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認(rèn)定及免責(zé)事項(xiàng)邊界
2.從儲(chǔ)戶(hù)被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過(guò)失責(zé)任
3.機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)
4.金融機(jī)構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)
5.線(xiàn)上合同的訂立及電子簽名的效力分析
6.無(wú)合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂(yōu)——金融機(jī)構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險(xiǎn)
(二)信貸類(lèi)業(yè)務(wù)相關(guān)
1.實(shí)質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點(diǎn)
2.借款的特殊主體問(wèn)題及違法放貸風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
3.“假按揭”風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解
4.“借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
5.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)的處置及司法救濟(jì)過(guò)程中的注意事項(xiàng)
6.企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機(jī)構(gòu)債權(quán)保護(hù)
(三)負(fù)債類(lèi)業(yè)務(wù)相關(guān)
1.存款自愿原則與金融機(jī)構(gòu)過(guò)錯(cuò)責(zé)任的司法認(rèn)定
2.違規(guī)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)與審查原則的理解
3.高息攬儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)與計(jì)息規(guī)則的注意事項(xiàng)
4.儲(chǔ)戶(hù)信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任
5.冒領(lǐng)存款風(fēng)險(xiǎn)與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求
6.存取款錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)與不當(dāng)?shù)美姆颠€主張
(四)擔(dān)保相關(guān)
1.萬(wàn)花筒中練就“火眼金睛”——金融機(jī)構(gòu)常見(jiàn)擔(dān)保的選擇及審查要點(diǎn)
2.擔(dān)保無(wú)效的情形及銀行“脫保”風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
3.從重復(fù)抵押談我國(guó)《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解
4.以實(shí)務(wù)角度談各類(lèi)擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析
5.政府承諾函的法律性質(zhì)及實(shí)際效力
(五)其它經(jīng)營(yíng)相關(guān)
1.客戶(hù)摔倒，銀行賠償——金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的管理義務(wù)
2.員工犯罪，銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
3.從“名存實(shí)借”談民間借貸與非法集資的界定
4.金融機(jī)構(gòu)在爭(zhēng)議解決中的證據(jù)固定——兼談我國(guó)訴訟法舉證責(zé)任的分?jǐn)?br /> 5.電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)
6.商業(yè)銀行反洗錢(qián)法律問(wèn)題研究
7.理財(cái)、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
8.“創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線(xiàn)”間的界限

四、金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建
1.目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要問(wèn)題
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)文化的建立

法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)