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提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

【課程背景】：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，取得了舉世矚目的成就，銀行業(yè)也迎來(lái)了高速發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，隨著資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)中也隨之暴露出很多風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門(mén)加大了金融監(jiān)管力度，各商業(yè)銀行采取了很多防范措施，取得了一定成效。同時(shí)，80后、90后年輕員工正成為各家商業(yè)銀行的主力軍，他們基本屬于獨(dú)生子女，個(gè)性化鮮明，接受新鮮事物能力較強(qiáng)，生活在中國(guó)高速經(jīng)濟(jì)發(fā)展的年代，面對(duì)的誘惑較多，在這樣的情況下，商業(yè)銀行對(duì)于員工的思想道德教育及警示教育尤顯重要，需要常抓不懈。那么如何做好員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，讓員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，本課程將進(jìn)行闡述。

【授課對(duì)象】：支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理

【授課方式】：理論講授、案例分析、小組研討、案例分享

【課程大綱】：
第一部分 充分認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重要性和必要性
金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用日益突出
金融是一個(gè)高負(fù)債、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)
金融風(fēng)險(xiǎn)的控制必須依靠于嚴(yán)密的內(nèi)部控制

第二部分 合規(guī)管理的重要性
一、合規(guī)管理的概念
1.合規(guī)管理的定義
2.合規(guī)管理的幾大誤區(qū)、
二、商業(yè)銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及引發(fā)要素分析
1.新形勢(shì)下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
2.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的四大主要因素分析
3. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)額的主觀因素和客觀因素分析

第三部分 道德風(fēng)險(xiǎn)危害性及表現(xiàn)形式
一、道德風(fēng)險(xiǎn)成為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性
1.道德風(fēng)險(xiǎn)定義
2.道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
二、道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)商業(yè)銀行破壞性加大
1.利己主義、拜金主義、攀比思想導(dǎo)致商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)加大
2.不良貸款攀升
3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)
案例：
某國(guó)有行內(nèi)外勾結(jié)案例
民生銀行某支行行長(zhǎng)騙取高端客戶(hù)資金購(gòu)買(mǎi)第三方理財(cái)
三、道德封信的表現(xiàn)形式
1.亂作為型
2.不作為型
3.盲目服從型

第四部分 道德風(fēng)險(xiǎn)防范策略
一、70、80、90后員工心理分析
二、加強(qiáng)思想道德教育的作用
1.加強(qiáng)思想道德教育勢(shì)在必行
2.社會(huì)轉(zhuǎn)型期各種矛盾的復(fù)雜性決定了加強(qiáng)思想道德教育的緊迫性
三、強(qiáng)化四項(xiàng)教育，全面提升銀行員工的職業(yè)操守
1.思想信念教育，提供商業(yè)銀行員工道德水準(zhǔn)
2.職業(yè)道德教育，讓員工愛(ài)崗敬業(yè)
3.依法合規(guī)教育，讓員工遵紀(jì)守法
4.警示教育，提高案件防范意識(shí)
5.營(yíng)造合規(guī)管理氛圍
四、抓住兩個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化內(nèi)控管理
（一）內(nèi)控制度建設(shè)確保商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
（二）落實(shí)內(nèi)控制度落實(shí)，做好事前、事中和事后防范
五、建立懲處制度，發(fā)揮震懾作用
1.完善內(nèi)部控制懲處制度，心存敬畏
2.對(duì)各種違規(guī)行為“零容忍”，通過(guò)“三嚴(yán)”重塑銀行的‘三鐵’

提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)