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現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的培訓(xùn)

【課程背景】
資金是企業(yè)流動(dòng)的血液,它是企業(yè)發(fā)展的根本,企業(yè)能否健康、穩(wěn)健地發(fā)展,資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業(yè)管理方方面面,具有影響因素復(fù)雜、涉及環(huán)節(jié)多等特點(diǎn),因此如何采取科學(xué)的手段加強(qiáng)資金管理是企業(yè)管理人員以及財(cái)務(wù)人員面臨的一項(xiàng)重要的課題。
而在資金管理過(guò)程中,我們?nèi)绾握业接绊戀Y金管理的風(fēng)險(xiǎn)因素、采取措施來(lái)控制呢?這是企業(yè)資金管理是否安全的關(guān)鍵。
為什么許多大企業(yè)一夜之間資金鏈斷裂,問(wèn)題出在哪里?
為什么企業(yè)賬上有利潤(rùn),但卻沒(méi)有現(xiàn)金流,管理出了什么問(wèn)題?
為什么企業(yè)價(jià)值幾百億,卻還不上銀行二百多萬(wàn)的貸款?
這些都是因?yàn)橘Y金管理不科學(xué),風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足,風(fēng)險(xiǎn)控制措施不到位引起的!
本課程主要講解資金在各個(gè)環(huán)節(jié)如何進(jìn)行管理,以及對(duì)于可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題采取什么樣的方法來(lái)發(fā)現(xiàn)、采取什么樣的措施來(lái)控制, 從而達(dá)到資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
黃老師具有豐富的資金管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),在結(jié)合自身幾十年不同行業(yè)、不同類(lèi)型企業(yè)工作實(shí)踐的基礎(chǔ)上,采取理論結(jié)合實(shí)際的教學(xué)模式,讓學(xué)員既掌握理論知識(shí),也掌握實(shí)操工具,達(dá)到學(xué)之即用的良好效果。

【課程收益】
掌握現(xiàn)金流在運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
掌握籌資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制
掌握現(xiàn)金流內(nèi)控方法

【課程特色】
經(jīng)驗(yàn)?zāi)Y(jié),授人以漁;內(nèi)容科學(xué),邏輯清晰;理實(shí)交融,拓寬視野

【課程對(duì)象】
管理人員、財(cái)務(wù)人員

【課程大綱】
引言:資金鏈斷裂,百?gòu)?qiáng)企業(yè)走上不歸路
一、現(xiàn)金流管理對(duì)企業(yè)有什么樣的作用
1、現(xiàn)金是企業(yè)流動(dòng)的血液
案例:一分錢(qián)難倒英雄漢-四百億企業(yè)竟然被二百五十萬(wàn)債務(wù)壓垮
2、資金流動(dòng)的特點(diǎn)
全環(huán)節(jié)流動(dòng)
監(jiān)控難度大
3、做好資金管理具有的三大重要作用
資金管理能夠支撐企業(yè)發(fā)展
資金管理能夠保障公司各環(huán)節(jié)有效運(yùn)轉(zhuǎn)
資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、資金在流動(dòng)過(guò)程中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)
1、資金監(jiān)控流程復(fù)雜,會(huì)出現(xiàn)越權(quán)或?qū)徟蛔銖亩鴮?dǎo)致資金支付失控風(fēng)險(xiǎn)
案例:越權(quán)審批,某公司出借三千萬(wàn)現(xiàn)金無(wú)法收回
2、未做好不相容職務(wù)分離或部門(mén)分工不合理,會(huì)導(dǎo)致資金侵占、挪用風(fēng)險(xiǎn)
案例:公司內(nèi)控缺失,會(huì)計(jì)挪用資金三千萬(wàn)
3、資金計(jì)劃不合理,導(dǎo)致資金冗余或斷裂風(fēng)險(xiǎn)
4、投資未充分論證,導(dǎo)致資金損失或無(wú)法回收風(fēng)險(xiǎn)
案例:某公司盲目投資導(dǎo)致企業(yè)失敗
5、融資計(jì)劃不合理,導(dǎo)致資金無(wú)法償風(fēng)險(xiǎn)
6、資金運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)管控不合理,導(dǎo)致資金無(wú)效沉淀風(fēng)險(xiǎn)

三、現(xiàn)金流在經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制
1、投標(biāo)環(huán)節(jié)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)控制
配合預(yù)算人員進(jìn)行成本預(yù)測(cè)
分析招標(biāo)文件中的財(cái)務(wù)條款
投標(biāo)中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)
2、案例:財(cái)務(wù)如何確定投標(biāo)報(bào)價(jià)中的開(kāi)票方式
3、投標(biāo)中的投資總額風(fēng)險(xiǎn)控制
項(xiàng)目投資大、業(yè)主資金壓力大,導(dǎo)致后續(xù)付款跟不上進(jìn)度
投資金額超出企業(yè)自身承受能力,有可能導(dǎo)致資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)項(xiàng)目環(huán)境、勘察以及不確定風(fēng)險(xiǎn)考慮不足,導(dǎo)致項(xiàng)目投資超預(yù)期
案例:建設(shè)方資金斷裂導(dǎo)致工程進(jìn)度款無(wú)法支付
4、中標(biāo)合同簽訂財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制
履約保證金、工程質(zhì)保金支付方式、退回時(shí)間約定不明,導(dǎo)致資金利益損失風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)度款支付約定不明確,導(dǎo)致業(yè)主不能按期付款風(fēng)險(xiǎn)
案例:開(kāi)口合同導(dǎo)致承包方無(wú)法及時(shí)拿到工程款
5、項(xiàng)目分包時(shí)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制
分包商實(shí)力及資質(zhì)達(dá)不到項(xiàng)目分包條件,導(dǎo)致項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)
合同條款約定不明確,導(dǎo)致項(xiàng)目停工造成財(cái)務(wù)損失
案例:違規(guī)分包導(dǎo)致公司財(cái)務(wù)損失
6、工程履約環(huán)節(jié)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)控制
配合制定管理費(fèi)用控制標(biāo)準(zhǔn)
制定和完善相關(guān)制度流程
做好合同審核把關(guān)
做好資金計(jì)劃,費(fèi)用審核管理
稅務(wù)管理
7、合同簽訂環(huán)節(jié)審核把關(guān)
合同向?qū)Ψ劫Y格審查
合同價(jià)款審查
違約條款審查
預(yù)付款項(xiàng)審查
發(fā)票與付款方式審查
案例:合同審查
8、 案例:采購(gòu)中的風(fēng)險(xiǎn)控制
9、 項(xiàng)目施工過(guò)程中的成本控制
10、項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)把控
項(xiàng)目結(jié)算財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控
案例:工程款拖欠,導(dǎo)致工程企業(yè)資金鏈危機(jī)
項(xiàng)目結(jié)算時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制措施

四、籌資過(guò)程中的資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應(yīng)
融資計(jì)劃制定
融資渠道選擇
融資時(shí)間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計(jì)劃是否合理
4、籌資過(guò)程中的資金風(fēng)險(xiǎn)控制措施
綜合案例講解

五、如何通過(guò)報(bào)表分析識(shí)別資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
1、現(xiàn)金周轉(zhuǎn)天數(shù)看現(xiàn)金周轉(zhuǎn)質(zhì)量
應(yīng)收賬款是否超常占用資金
存貨周轉(zhuǎn)是否正常
商業(yè)信用是否享受
2、案例分析:從樂(lè)視網(wǎng)報(bào)表分析企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)在哪里
3、債務(wù)導(dǎo)致的危機(jī):巨大的企業(yè)流動(dòng)性陷阱
分析:流動(dòng)性陷阱下的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)如何防范
4、關(guān)注:用經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量比、凈利潤(rùn)現(xiàn)金含量分析銷(xiāo)售回款質(zhì)量
課堂討論:企業(yè)資金管理現(xiàn)狀及如何做到有效風(fēng)險(xiǎn)防范

現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的培訓(xùn)