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農(nóng)商行反洗錢培訓(xùn)

課程大綱
（一）反洗錢檢查形勢(shì)變化與內(nèi)控管理提升實(shí)務(wù)操作
1、國(guó)內(nèi)外反洗錢嚴(yán)峻形勢(shì)的表現(xiàn)形式
2、未來(lái)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查形勢(shì)的主要變化
（1）現(xiàn)場(chǎng)檢查層面的可能變化
- 法人和屬地監(jiān)管原則被重新激活
- 現(xiàn)場(chǎng)檢查思路的轉(zhuǎn)變?cè)絹?lái)越明顯
- 倒查模式可能成為重要檢查方式
- 跨區(qū)域、隨機(jī)檢查或許成為常態(tài)
- 行業(yè)主管部門的介入可能性較大
- “回頭看”工作將被嚴(yán)格落實(shí)
（2）行政處罰層面的可能變化
- 處罰主體上：抓頭放尾，責(zé)任細(xì)分
- 處罰金額上：沒(méi)有最高，只有更高
- 處罰手段上：罰款與建議雙管齊下
- 處罰依據(jù)上：突破傳統(tǒng)的思維限制
- 處罰流程上：“查處分離”模式擴(kuò)大
3、如何應(yīng)對(duì)未來(lái)反洗錢檢查形勢(shì)的變化
（1）“內(nèi)外兼修”原則之對(duì)內(nèi)的關(guān)鍵——牽頭部門履職
（2）“內(nèi)外兼修”原則之對(duì)外的有效方式——專業(yè)機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)
4、介紹反洗錢內(nèi)控管理的范圍及其重要性
（1）內(nèi)控制度—開展反洗錢各項(xiàng)工作的前提基礎(chǔ)
（2）組織架構(gòu)—反洗錢工作有效運(yùn)行的根本保障
（3）運(yùn)行管理—落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求的有效抓手
5、內(nèi)控管理過(guò)程中存在的問(wèn)題與完善路徑
（1）內(nèi)控制度方面
- 制度要“有型”
- 制度要“全面”
- 制度要“準(zhǔn)確”
- 制度要“細(xì)致”
- 制度要“更新”
（2）組織架構(gòu)方面 
- 是否必須要成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組？ 
- 完整的組織架構(gòu)體系模型
- 反洗錢有效開展的關(guān)鍵真是取決于高級(jí)管理層的重視？
（3）運(yùn)行管理方面 
- 縱向管理：董事會(huì)、高級(jí)管理層、反洗錢部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
- 橫向管理： 監(jiān)事會(huì) 、內(nèi)審部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
（4）外部監(jiān)督： 監(jiān)管部門監(jiān)督（略）、外部第三方的客觀評(píng)估

（二）客戶身份識(shí)別（含受益所有人）與可疑交易分析實(shí)務(wù)操作
1、引言：反洗錢部分常識(shí)性內(nèi)容介紹
（1）反洗錢從哪里來(lái)
（2）反洗錢歸誰(shuí)管
（3）反洗錢主要做什么
（4）為什么要做反洗錢
2、如何開展客戶身份識(shí)別
（1）身份識(shí)別工作涉及的常見業(yè)務(wù)
（2）初次身份識(shí)別
- 認(rèn)真開展核對(duì)工作
- 準(zhǔn)確登記客戶基本身份信息
- 完整留存客戶信息資料
- 常見問(wèn)題介紹
（3）持續(xù)身份識(shí)別 
- 持續(xù)身份識(shí)別情形
- 常見問(wèn)題
（4）重新身份識(shí)別 
- 重新識(shí)別情形 
- 常見問(wèn)題
3、受益所有人識(shí)別要點(diǎn)
（1）受益所有人識(shí)別準(zhǔn)備階段——資料收集
（2）受益所有人識(shí)別穿透階段——最終確立
（3）受益所有人識(shí)別執(zhí)行階段——登記留存 
（4）其他注意事項(xiàng)
4、可疑交易分析要點(diǎn)
（1）可疑交易分析常見問(wèn)題
（2）“三步法”開展可疑交易分析
（3）關(guān)注問(wèn)題解答

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