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信托管理培訓

需求解析：
信托(Trust．是一種理財方式，是一種特殊的財產管理制度和法律行，同時又是一種金
融制度。信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、
運用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質的資產管理服務方式，是銀行理財經理、客戶經理
所要面對的重要話題！

授課對象：理財經理、客戶經理

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第一講：信托的意義分類與基本術語
1．信托的意義
2．信托的歷史
3．信托行為
4．信托財產
5．信托目的
6．受益權
7．信托報酬
8．信托責任
9．信托主體
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客體
11信托分類
1）關系劃分
2）財產劃分
3）目的劃分
4）事項劃分
5）受托劃分
6）區(qū)域劃分
7）業(yè)務劃分
——TOT(信托之信托)

第二講：認識信托產品
一、信托產品的本質
二、信托產品類型
1．信托貸款類
2．權益投資類
3．證券投資類
4．股權投資類
5．組合運用類
案例分享：信托產品簡介
三、信托投資“六問”
1．信托的投資范圍
2．信托的風控措施
3．信托流動性考量
4．信托收益性預期
5．信托管理方質量
6．信托的投資成本
案例分享：信托產品解讀研判
四、為什么要關注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何選擇信托管理人
分享：國內知名信托管理人

第三講：信托產品選擇模式
一、信托選擇模式——
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標關系
5．工具選擇依據
6．投資時勢選擇
二、如何構建信托產品組合
1．確定投資目標
2．制定核心信托
3．選擇非核心信托

第四講：信托服務模式
一、信托服務意義——從“墳墓”伸出的手說起
二、信托服務模式——家族信托
三、銀行金融服務四層次與家族信托服務差異
四、信托服務與信托產品區(qū)別
五、家族信托的操作價值
六、知名信托服務經典案例
1．羅斯查爾德家族信托案例
2．邁克爾杰克遜家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托財富傳承價值
1．財富傳承基本模式差異
2．家族信托財富傳承優(yōu)勢
八、家族信托避稅避債解讀
1．家族信托遺產稅規(guī)避
2．家族信托規(guī)避債務原因
九、海外知名家族信托機構
十、國內家族信托現狀與發(fā)展
案例分享：國內知名人士家族信托案例
模擬演練：家族信托分配設計搭配模擬

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