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資產(chǎn)配置服務(wù)培訓(xùn)

沙盤簡介：
《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學(xué)員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客
戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì)，并融合風(fēng)險(xiǎn)管理
、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實(shí)市場風(fēng)云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)
效用*化，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)!
沙盤以全員參與模式，每4-5人組建一個(gè)“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家庭中均有特定角色與作用;每個(gè)家庭在游戲開始之初均有特定的資產(chǎn)值;
沙盤目標(biāo)：提升資產(chǎn)效用、實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)
沙盤設(shè)置三大板塊：
1．風(fēng)險(xiǎn)板塊(含投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)分配等．
2．市場風(fēng)云板塊(依據(jù)不同投資市場狀況隨時(shí)變化．
3．特殊狀況板塊(包含家庭突發(fā)狀況、額外收支等．
學(xué)員在不同板塊之間走動(dòng)，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)板塊中提示可以自行選擇資產(chǎn)配置方式，并通過
風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，這過程中均會(huì)根據(jù)市場狀況調(diào)整資產(chǎn)分配方向，
同時(shí)會(huì)因?yàn)樘厥鉅顩r的發(fā)生導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流的變化。
沙盤復(fù)盤：通過現(xiàn)金流量表格、資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)等表格，復(fù)盤整體過程，讓學(xué)員復(fù)盤自身
在操作中的得失，并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置效用。
沙盤操作時(shí)間：2小時(shí)
沙盤復(fù)盤時(shí)間：1小時(shí)

需求解析：
作為銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一講：資產(chǎn)配置服務(wù)定位
1．理財(cái)顧問的角色定位
思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
4．提升SOW(錢夾份額與KY3(認(rèn)識(shí)客戶的意義與效果

第二講：資產(chǎn)配置核心講解
一、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1．現(xiàn)金流管理
2．風(fēng)險(xiǎn)管理
3．投資管理
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1．資產(chǎn)負(fù)債表
2．收入支出表
3．六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測評(píng)
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)手段與人生必備八張保單
1．人生必備八張保單
2．保險(xiǎn)保障面與保額確定
3．保險(xiǎn)的選擇依據(jù)
四、投資資產(chǎn)配置與“首善投資”五部曲
1．了解客戶
2．了解風(fēng)險(xiǎn)
3．了解目標(biāo)
4．了解工具
5．了解時(shí)勢

第三講：資產(chǎn)配置沙盤操作
一、資產(chǎn)配置沙盤講解
1．沙盤規(guī)則講解
2．沙盤流程描述
3．沙盤角色抽簽
二、資產(chǎn)配置沙龍進(jìn)行
1．資產(chǎn)配置沙盤操作
2．沙盤操作信息匯總
三、資產(chǎn)配置沙盤復(fù)盤
1．沙盤復(fù)盤SWOT分析
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷

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