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反洗錢法律培訓

【培訓對象】
銀行基層員工

【培訓大綱】
掌握反洗錢法律法規(guī)知識，增強反洗錢的工作意識； 
掌握客戶身份識別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發(fā)生。

第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規(guī)意識
一、解讀反洗錢*監(jiān)管要求
二、金融機構(gòu)面臨的反洗錢形勢
三、反洗錢的目標
1. 打擊上游犯罪
2. 打擊和預防洗錢活動
3. 打擊恐怖主義
4. 維護金融穩(wěn)定
四、正確理解反洗錢法律法規(guī)相關規(guī)定及要求
1. 客戶身份識別要求
2. 客戶資料及交易記錄的保存要求
3. 客戶洗錢風險等級劃分要求
4. 大額交易及可疑交易報送要求

第二講：把好洗錢風險的第一道關口——有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環(huán)節(jié)
1. 新開立的存款業(yè)務客戶識別要點
2. 貸款業(yè)務客戶識別要點
3. 電子銀行客戶識別要點
4. 業(yè)務關系存續(xù)期間客戶身份識別的風險點
5. 業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別的風險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1. 保存原則
2. 保存內(nèi)容
3. 保存期限
4. 保密要求
案例分析：A銀行違規(guī)開來銀行賬戶帶來的風險事件
B銀行違規(guī)為一未成年人開立個人銀行結(jié)算賬戶

第三講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理客戶
1. 客戶洗錢風險等級劃分的意義
2. 客戶洗錢風險等級劃分的原則
3. 客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素
4. 客戶洗錢風險等級的確定
5. 客戶洗錢風險等級分類管理措施
1）正常類客戶洗錢風險控制措施
2）關注類客戶洗錢風險控制措施
3）可疑類客戶洗錢風險控制措施
4）禁止類客戶洗錢風險控制措施

第四講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別大額及可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1. 系統(tǒng)自動識別
2. 系統(tǒng)篩選+人工識別
3. 人工識別
四、可疑交易的識別手段
1. 客戶身份異常
2. 客戶行為異常
3. 資金交易異常
五、加強可疑交易報告后續(xù)控制要求
1. 對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控
2. 提升客戶風險等級
3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶或賬戶交易
反洗錢案例剖析：
1）可疑交易案例分析一
2）可疑交易案例分析二
3）可疑交易案例分析三

反洗錢法律培訓