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業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險課程

 

課程背景：

在網(wǎng)點業(yè)務(wù)中支行長（內(nèi)勤主任）是大家長，很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長親力親為，快速的應(yīng)對業(yè)務(wù)風(fēng)險，也是支行長在實際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險案例是爭議點較大的基層業(yè)務(wù)案例，通過講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險控制及及時應(yīng)對糾紛解決問題。

 

課程收益：

——案例貴在實用實際，結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會用到實際業(yè)務(wù)中。

 

課程對象：網(wǎng)點支行長

 

課程大綱

第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別

一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？

實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？

實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？

實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？

案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？

實務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認定順序？

案例三：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？

實務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點，掌握證據(jù)的主動性）

實務(wù)難題：在實際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？

案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？

實務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？

實務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？

實務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？

案例五：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？

實務(wù)難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？

實務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定順序是什么？

實務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護人的權(quán)利限定是什么？

實務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？

爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權(quán)的問題？

實務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護權(quán)的認定？

實務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？

實務(wù)難題：掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）

實務(wù)難題：居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？

實務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點？

實務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？

案例六：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃。浚ㄖ啦恢绬栴}解答）

二、長短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析）

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中“離柜概不負責(zé)”是否合理？

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？  

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為銀行操作失誤導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ 

爭議案例：差錯款項被法院凍結(jié)如何處理？ 

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）

實務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）

實務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？

實務(wù)難題：匯款人和收款人不認識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？

三、印鑒業(yè)務(wù)處理

案例一：實際業(yè)務(wù)中銀行用錯章是否承擔(dān)責(zé)任？

案例二：客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？

實務(wù)難題：個人印鑒變更的法定程序？

實務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？

實務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？

四、消費者權(quán)益保護及投訴業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?/div>