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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
《*監(jiān)管政策學(xué)習(xí)》
 
講師:肖宇飛 瀏覽次數(shù):2565

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 新晉主管· 儲(chǔ)備干部

培訓(xùn)講師:肖宇飛    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

*監(jiān)管政策學(xué)習(xí)
 
【課程背景】
為深化保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,促進(jìn)人身保險(xiǎn)擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展,更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè),銀保監(jiān)會(huì)從2020年開(kāi)始陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)文件,就產(chǎn)品設(shè)計(jì)/銷(xiāo)售人員行為規(guī)范/保險(xiǎn)公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn),這些規(guī)定無(wú)一不是為了厘清市場(chǎng),尋找保險(xiǎn)本源,為行業(yè)樹(shù)正氣,迎新風(fēng)。
另一方面,也能看到自從2020年疫情之后,人身險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)面臨著巨大承壓,如何解決壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展問(wèn)題,產(chǎn)品設(shè)計(jì)無(wú)疑是一個(gè)有效的方法之一,但新形勢(shì)下,產(chǎn)品設(shè)計(jì)的趨勢(shì)是什么?本次課程將會(huì)帶領(lǐng)學(xué)員解讀監(jiān)管政策,同時(shí)對(duì)未來(lái)的產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行研判。
 
【課程收益】
了解近期監(jiān)管政策的內(nèi)容
了解當(dāng)前形勢(shì)下人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的現(xiàn)狀
了解未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的發(fā)展趨勢(shì)
 
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員、業(yè)務(wù)管理人員、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)相關(guān)人員
 
【課程大綱】
一、《關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險(xiǎn)產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見(jiàn)》
文件出臺(tái)的原因
1、 一方面是要推動(dòng)行業(yè)在供給側(cè)加大創(chuàng)新力度
2、 回歸保險(xiǎn)本源
文件的三大指向
1、 老年人投保條件放寬
2、 積極保障新市民群體
3、 服務(wù)大灣區(qū)
文件對(duì)未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的指導(dǎo)意義
1、加大普惠保險(xiǎn)發(fā)展力度,支持欠發(fā)達(dá)地區(qū)、低收入人群
2、覆蓋面向新市民群體
3、多元化服務(wù)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)
4、服務(wù)“一老一小”
5、加大特定人群保障力度
6、找準(zhǔn)自身市場(chǎng)定位,建立健全產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和管理機(jī)制
 
二、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為管理辦法(征求意見(jiàn)稿》學(xué)習(xí)
文件出臺(tái)的背景
文件中重點(diǎn)內(nèi)容學(xué)習(xí)
1、 要求險(xiǎn)企強(qiáng)化對(duì)于中介機(jī)構(gòu)的管理力度,不得與近2年內(nèi)存在重大違法違規(guī)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)合作
2、 代理人不得隨意在朋友圈發(fā)布招錄信息,險(xiǎn)企須對(duì)招錄負(fù)最終責(zé)任
3、 為保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員分級(jí)制定時(shí)間規(guī)劃:新增人員于2023年底前達(dá)標(biāo),現(xiàn)有人員于2024年底前達(dá)標(biāo)
4、 強(qiáng)化傭金管理,明確傭金占總保費(fèi)的比例以附加費(fèi)用率為上限
5、 并未放開(kāi)銀保駐點(diǎn)銷(xiāo)售,鼓勵(lì)具備保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行建立專(zhuān)業(yè)化保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員隊(duì)伍
6、 規(guī)范自保件、互保件,嚴(yán)禁自保件、互保件參與任何形式的業(yè)績(jī)考核和業(yè)務(wù)競(jìng)賽
7、 將人身險(xiǎn)產(chǎn)品分為三大類(lèi),并要求實(shí)施分類(lèi)管理
8、 購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期人身險(xiǎn)須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力與繳費(fèi)能力評(píng)估,期繳保費(fèi)不得超過(guò)家庭年收入50%
9、 叫停“保險(xiǎn)強(qiáng)制捆綁養(yǎng)老社區(qū)”,明確不得將健康、養(yǎng)老服務(wù)與人身保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)制搭配銷(xiāo)售
10、 規(guī)范贈(zèng)送行為,不得給予保費(fèi)回扣,只能送體檢、健康管理等保險(xiǎn)增值服務(wù)
文件對(duì)人身險(xiǎn)公司在銷(xiāo)售員管理上的指導(dǎo)意義
 
三、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露管理辦法》學(xué)習(xí)
文件出臺(tái)的背景
文件細(xì)節(jié)解讀
1、需要披露的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品范圍
2、產(chǎn)品信息披露應(yīng)遵守的基本原則
3、產(chǎn)品信息披露的主體
4、產(chǎn)品信息披露的內(nèi)容和時(shí)間
5、保險(xiǎn)公司產(chǎn)品信息披露的主要管理要求
《關(guān)于近期人身保險(xiǎn)產(chǎn)品問(wèn)題的通報(bào)》學(xué)習(xí)
文件對(duì)人身險(xiǎn)公司下階段產(chǎn)品研發(fā)的影響
 
四、 人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析
人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀
1、 2022年全行業(yè)產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析
2、人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀
3、用戶(hù)需求變化預(yù)測(cè)
4、競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)展預(yù)測(cè)
5、渠道發(fā)展變化預(yù)測(cè)
人身險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)研判
1、人身險(xiǎn)產(chǎn)品深挖服務(wù)屬性,精耕細(xì)作將成為主流
2、壽險(xiǎn)未來(lái)展望:以定期壽險(xiǎn)為代表的高性?xún)r(jià)比產(chǎn)品或?qū)⒂瓉?lái)新機(jī)遇
3、健康險(xiǎn)未來(lái)展望:打造健康產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈
4、“保險(xiǎn)+科技+服務(wù)”促進(jìn)醫(yī)療險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展,長(zhǎng)期醫(yī)療險(xiǎn)或成未來(lái)發(fā)展主流
5、突破固定模式,重疾險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)多樣化供給體系
6、長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)、失能險(xiǎn)產(chǎn)品迎來(lái)時(shí)代機(jī)遇
 
*監(jiān)管政策學(xué)習(xí)

轉(zhuǎn)載:http://santuchuan.cn/gkk_detail/286577.html

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