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資產(chǎn)配置的理念與實(shí)施課程

 

課程背景：

以產(chǎn)品為中心的銷售方式，或者以市場(chǎng)為中心的銷售在過去的實(shí)踐中都被證明是不可持續(xù)的經(jīng)營方式。一味宣傳產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)或引導(dǎo)客戶進(jìn)行擇時(shí)，一旦錯(cuò)一次，就可能永遠(yuǎn)失去客戶信任，是一種短期見效快，但后患無窮的經(jīng)營方式。學(xué)會(huì)資產(chǎn)配置的經(jīng)營方式，可以幫助理財(cái)經(jīng)理避免以上問題，讓客戶的投資賬戶在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下獲得穩(wěn)健收益。

 

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1、充分了解資產(chǎn)配置的原理，知道為什么資產(chǎn)配置可以獲得長期穩(wěn)健收益

2、學(xué)會(huì)通過資產(chǎn)配置的方式落地產(chǎn)品，弱化銷售痕跡，突出“顧問感”

3、學(xué)會(huì)通過資產(chǎn)配置再平衡提高客戶收益體驗(yàn)及粘度

 

課程對(duì)象：私行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

 

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 資產(chǎn)配置的理念

1、資產(chǎn)配置的概念

1) 收益、風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性三者之間如何平衡

2) 資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率與資產(chǎn)之間的相關(guān)系數(shù)

3) 如何選擇組合中的大類資產(chǎn)

2、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀

1) 各類配置比例的長期收益數(shù)據(jù)解讀

2) 回撤控制對(duì)資產(chǎn)配置的重要性

3、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀

以股債五五開為例，資產(chǎn)配置再平衡的優(yōu)勢(shì)解讀

4、資產(chǎn)配置的常見運(yùn)用場(chǎng)景

理財(cái)?shù)狡趫?chǎng)景下的資產(chǎn)配置實(shí)施

 

二、 資產(chǎn)配置的實(shí)施

1、 如何定位客戶資產(chǎn)配置中存在的問題

1）現(xiàn)金超配：為了流動(dòng)性犧牲長期收益，資金面臨貶值風(fēng)險(xiǎn)

2）穩(wěn)健超配：長期收益穩(wěn)定但無法跑贏通脹，資金面臨貶值風(fēng)險(xiǎn)

3) 權(quán)益超配：組合波動(dòng)大，一旦市場(chǎng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，可能面臨大幅虧損

2、 如何對(duì)當(dāng)前配置方案進(jìn)行調(diào)整

針對(duì)不同類型的配置問題進(jìn)行調(diào)整

3、 產(chǎn)品推薦

結(jié)合資產(chǎn)配置建議方案落地產(chǎn)品

 

三、 大類資產(chǎn)分析

1、 債券的基本概念

1）什么是債券

2）什么是久期

3）什么是貼現(xiàn)率

4）影響債券價(jià)格的因素

2、 債券的定價(jià)

債券定價(jià)公式講解

3、 不同環(huán)境下如何挑選債券基金

結(jié)合歷史看債券，回顧歷次債災(zāi)中中證全債指數(shù)的表現(xiàn)

4、 “固收+”基金解讀

選擇有代表性的固收加基金，解讀其投資策略及在市場(chǎng)變化中的表現(xiàn)

5、 如何進(jìn)行基金診斷

1）各類基金指標(biāo)及其含義

2）結(jié)合基金各類指標(biāo)、季報(bào)、市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行基金的“優(yōu)勝劣汰”

3）如何進(jìn)行預(yù)期管理并指導(dǎo)客戶進(jìn)行基金調(diào)倉

 

資產(chǎn)配置的理念與實(shí)施課程