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大數(shù)據(jù)銀行數(shù)字化轉型課程

課程背景
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？
當前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復雜的金融新生態(tài)中。以ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型發(fā)展提供了堅實的驅動力。
中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代，現(xiàn)代金融服務已經出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。商業(yè)銀行如何通過金融科技來實現(xiàn)銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數(shù)字化轉型，是當前商業(yè)銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態(tài)，越來越多的商業(yè)銀行已經開始部署和啟動銀行數(shù)字化戰(zhàn)略，以其贏得先機和競爭優(yōu)勢，但究竟數(shù)字化轉型路在何方？如何才能更好的運用金融科技等有限資源來實現(xiàn)銀行經營與運營的健康、良性發(fā)展？商業(yè)銀行在運營過程中如何有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，如何實現(xiàn)金融產品與金融客戶的精準畫像和細分、精準營銷，并實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)風險和大數(shù)據(jù)風險的有效管控，是商業(yè)銀行經營者和管理者必須面對的重大課題。

課程收益
本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應用等方面，可以有力開拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使商業(yè)銀行能夠清晰認知數(shù)字銀行打造之路，并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務、金融科技應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），全面引導商業(yè)銀行在銀行服務、銀行營銷、銀行風控等轉型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。

授課對象
本講座內容適合但不限于銀行機構、非銀機構等的風險管理、信息科技、市場營銷、銷售管理等部門，以及交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員等。

授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析。

課程要點
課程時長為 1.0 天。課程要點如下：
上半場內容：金融科技驅動商業(yè)銀行數(shù)字化轉型
一是解析銀行數(shù)字化轉型驅動。包括數(shù)字經濟新驅動、新常態(tài)驅動、銀行4.0 驅動、新基建驅動和金融科技新驅動等五大驅動。
二是解析數(shù)字化轉型四大應用方向。包括數(shù)字化畫像、數(shù)字化征信、數(shù)字化營銷和數(shù)字化風控等場景應用情況。
下半場內容：場景金融實例解析與場景金融打造路徑
一是解析場景金融體系如何構建。包括場景金融是什么？場景金融解決什么？場景金融做什么？場景如何做？列舉并剖析金融機構同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、先進電商企業(yè)（BATJ）在場景金融方面的應用和創(chuàng)新案例。
二是解析場景金融打造路徑。提出場景金融打造路徑與措施建議，包括2+3+5法則、數(shù)字化轉型思維和“四化”路徑、“五化”方向。

課程大綱
一、 銀行數(shù)字化轉型進行時
1. 銀行實例引析
2. 數(shù)字化平臺發(fā)展之路
(1) 核心理念：功能為王
(2) 發(fā)展路徑：POSE
(3) BATJ 發(fā)展之參考
支付寶案例解析
微信案例解析
3. 數(shù)字化銀行發(fā)展之路
(1) 智能銀行+智能銀行：中行 5G 銀行
(2) 開放銀行+生態(tài)銀行：浦發(fā) API 銀行
(3)情感銀行+社交銀行：會說話的 ATM 機
(4) 生態(tài)金融+跨界金融：興業(yè)銀行新生活
(5) 數(shù)字人民幣：銀行的危與機
4. 第一性定律解析
5. 銀行數(shù)字化轉型新四化：
(1) 個性化
(2) 匹配化
(3) 互動化
(4) 生活化
(5) 銀行數(shù)字化轉型之四分與四個正確

二、 銀行金融科技創(chuàng)新趨勢
1. 金融科技創(chuàng)新驅動：三大基礎四大變革
2. 金融科技創(chuàng)新驅動：新基建
3. 金融科技認知
(1) 內涵與實質
(2) 特征與思維理念
(3) 應用領域
(4) 主要技術：ABCDG
(5) 金融科技應用場景解析
4. 金融科技應用新趨勢
5. 云金融及案例解析：建行案例
6. 大數(shù)據(jù)金融及案例：招行案例
7. 遠程金融及案例：民生銀行
8. 5G 金融及案例：國有及股份銀行
9. 物聯(lián)網(wǎng)金融及案例：平安銀行
10. 量子金融及案例

三、 場景金融實踐案例解析
1. 場景金融認知
(1) 場景金融是什么：內涵
(2) 場景金融解決什么：構建要素
(3) 場景金融做什么：O2O 雙線金融
2. 場景金融實踐案例解析
(1) 場景金融理念實踐
(2) 雙線新戰(zhàn)場：各行案例
(3) 會員制銀行：中行案例
(4) 平臺型銀行：建行案例
(5) 生活化銀行：招行案例
(6) O2O 金融：京東金融案例
(7) 社交金融：微信金融
(8) 郵箱金融：163 郵箱
(9) 智能金融：招行案例
3. 場景金融實踐方向
(1) 四化金融：個性+貼近+生態(tài)+生活
(2) 三觸金融：觸點+觸達+觸感

四、銀行場景金融打造新路徑
1. 場景金融打造法則：2+3+5 法則
2. 場景金融打造路徑
獲客+引流路徑
渠道網(wǎng)絡建設
數(shù)據(jù)聯(lián)通+大數(shù)據(jù)運營
3. 場景服務新四化
4. 場景金融之技術驅動
5. 場景金融之生態(tài)依托
6. 場景金融之智能方向
7. 場景金融之實施方針
8. 場景金融之實施目標
9. 場景金融之五大重點與六大方向
10. 數(shù)字化轉型之“四化”和“五化”
(1) 讓金融更加普惠
(2) 讓金融深入民心
(3) 讓金融服務長尾企業(yè)
(4) 讓金融給客戶畫像
(5) 讓金融走進社區(qū)

大數(shù)據(jù)銀行數(shù)字化轉型課程