財(cái)富之門-資產(chǎn)配置-AUM提升
講師：魏正輝 瀏覽次數(shù)：2571
課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)· 銷售經(jīng)理· 市場(chǎng)經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：魏正輝
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：3天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置企業(yè)培訓(xùn)內(nèi)訓(xùn)
受眾群體:
理財(cái)顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、營(yíng)銷主管、支行負(fù)責(zé)人等
課程收益:
1. 有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷有效果，工具運(yùn)用合理到位。讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求；
2. 令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要；
3. 并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷有效果，工具運(yùn)用合理到位；
4. 通過(guò)常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)；
5. 提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇；給客戶合理的資產(chǎn)配置建議；
6. 對(duì)于六大類常見(jiàn)的理財(cái)工具進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，提升學(xué)員的金融敏感度；
7. 了解金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)特性，確立對(duì)工具的把握；
8. 讓學(xué)員能結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢(shì)在不同時(shí)間選擇理財(cái)產(chǎn)品投資方向；
9. 并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷有效果，工具運(yùn)用合理到位；
適合人數(shù)
建議200人以內(nèi)/期
授課形式及特色
1. 室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實(shí)戰(zhàn)演練
2. 互動(dòng)式教學(xué) + 體驗(yàn)式教學(xué)
3. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)
4. 模擬演練教學(xué)
培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)：課綱為3天版本，根據(jù)模塊選取重點(diǎn)講解拆分
課程大綱:
課程大綱：
引入：從河南村鎮(zhèn)銀行問(wèn)題，小銀行拋棄現(xiàn)金業(yè)務(wù)，數(shù)字化貨幣業(yè)務(wù)談起，正確理解和認(rèn)知銀行正在發(fā)生的巨大變化；變化過(guò)程中，營(yíng)銷在銀行未來(lái)發(fā)展中的不可替代性地位凸顯，財(cái)富管理時(shí)代使得復(fù)雜產(chǎn)品的營(yíng)銷尤為重要，客戶需要資產(chǎn)提升的專業(yè)陪伴。
第一篇：時(shí)代變、動(dòng)蕩起、明方向
（通過(guò)宏觀的變化分析，明確銀行未來(lái)發(fā)展的方向，大明方向，小做細(xì)節(jié)，是成功的不二法門）
一、時(shí)代紅利的結(jié)束
1、房地產(chǎn)金融發(fā)展時(shí)代的結(jié)束
2、銀行客戶財(cái)富管理時(shí)代的到來(lái)
二、國(guó)內(nèi)外宏觀發(fā)展與未來(lái)方向
1、全球進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)階段
2、三高時(shí)期結(jié)束，低利率時(shí)代將持續(xù)較長(zhǎng)時(shí)間
3、疫情使得未來(lái)不確定更加明顯
4、雙循環(huán)帶來(lái)的國(guó)內(nèi)國(guó)際變化
5、人民幣國(guó)際化拉開(kāi)序幕
三、新形式、新常態(tài)下的資本歸途：資產(chǎn)配置的全市場(chǎng)主要金融資產(chǎn)檢視
1、權(quán)益投資市場(chǎng)檢視
政策分析
國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策
國(guó)內(nèi)財(cái)政政策
國(guó)內(nèi)貨幣政策
國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)政策
市場(chǎng)分析
市場(chǎng)基本面分析
市場(chǎng)資金面分析
市場(chǎng)估值分析
市場(chǎng)趨勢(shì)面分析
市場(chǎng)負(fù)面分析
基金定投三用途
基金投資8策略
固定收益策略
買入并持有策略
雙十二投資策略
指數(shù)增強(qiáng)策略
量化投資策略
事件驅(qū)動(dòng)策略
核心加衛(wèi)星投資策略
管理人組合策略
基金投資健診三部曲：
風(fēng)險(xiǎn)偏好給予客戶
市場(chǎng)溫度確定配置比例
各類基金資產(chǎn)調(diào)整的機(jī)會(huì)與方法
2、保險(xiǎn)市場(chǎng)檢視
什么是保險(xiǎn)：保險(xiǎn)的意義與功用
保險(xiǎn)能夠解決的主要問(wèn)題
為什么賣保險(xiǎn)：宏觀發(fā)展與保險(xiǎn)的機(jī)遇
共同富裕迎來(lái)財(cái)富管理新時(shí)代
銀行保險(xiǎn)是銀行發(fā)展的需要
營(yíng)銷三問(wèn)三講，保單設(shè)計(jì)
顧問(wèn)式營(yíng)銷4K分析技術(shù)
了解客戶、了解產(chǎn)品、匹配策略、溝通頻道
保險(xiǎn)營(yíng)銷的售前三問(wèn)
問(wèn)目標(biāo)期限
問(wèn)收益風(fēng)險(xiǎn)
問(wèn)配置比例
保險(xiǎn)營(yíng)銷的售前三講
講邏輯：保險(xiǎn)營(yíng)銷的正向切入法
講利益：保險(xiǎn)營(yíng)銷的利益切入法
講功能：保險(xiǎn)營(yíng)銷的功能切入法
保險(xiǎn)營(yíng)銷的保單設(shè)計(jì)
保單設(shè)計(jì)中的產(chǎn)品應(yīng)用
保單設(shè)計(jì)中的腳色設(shè)計(jì)
投保人、被保險(xiǎn)人、受益人
初始與變更
君子不立危墻之下
增額終身壽險(xiǎn)全解析
年金保險(xiǎn)的解析
分紅保險(xiǎn)與投連險(xiǎn)的解析
消費(fèi)險(xiǎn)與醫(yī)療險(xiǎn)的解析
模壓訓(xùn)練：一分鐘讀保單
保險(xiǎn)營(yíng)銷的售后三講
講產(chǎn)品：全面不誤導(dǎo)
講配置：了解再營(yíng)銷
講服務(wù)：體驗(yàn)常拉新
客戶檔案維護(hù)的頻次
保險(xiǎn)營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)的簡(jiǎn)單介紹
練習(xí)：現(xiàn)場(chǎng)填寫10份客戶檔案，并根據(jù)填寫好的檔案制定拜訪計(jì)劃
研討：如何通過(guò)現(xiàn)代化手段做好客戶維護(hù)
3、凈值型理財(cái)市場(chǎng)檢視
理財(cái)新規(guī)與凈值型理財(cái)發(fā)展歷程
凈值型理財(cái)資產(chǎn)穿透分析-債券市場(chǎng)分析
凈值型理財(cái)出現(xiàn)虧損的雙向應(yīng)對(duì)
凈值型理財(cái)?shù)目腿憾ㄎ?/div>
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/300906.html
4、黃金及源于原油市場(chǎng)檢視
黃金市場(chǎng)發(fā)展概況及未來(lái)判斷
銀行黃金產(chǎn)品分類
黃金產(chǎn)品的主要功能與客群定位
原油市場(chǎng)分析
5、期貨、外匯、收藏品市場(chǎng)
對(duì)于此類市場(chǎng)巨大風(fēng)險(xiǎn)的案例分析
6、總結(jié)目前客戶金融可配置資產(chǎn)的方向及理由
第二篇：熟悉產(chǎn)品，配置模型，用好工具
四、產(chǎn)品營(yíng)銷方程
1、基金產(chǎn)品分解與認(rèn)知要素：新發(fā)、持營(yíng)、定投
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品分解與認(rèn)知要素：增額終身壽為例
3、理財(cái)產(chǎn)品分解與認(rèn)知要素：期限類、流動(dòng)性管理類、資管類
五、資產(chǎn)配置模型
1、管理行下發(fā)資產(chǎn)營(yíng)銷產(chǎn)品組模型
2、資產(chǎn)配置分組清單及比例方程
3、客戶資產(chǎn)檢視配置模型
4、案例訓(xùn)練及演練習(xí)題安排
5、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)警示
六、營(yíng)銷工具與物料
1、積極型客戶資配模型
2、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶資配模型
3、穩(wěn)健性客戶資配模型
4、資訊網(wǎng)站類工具
5、系統(tǒng)應(yīng)用類工具
6、圖文理念性工具
7、海報(bào)等物料制作類工具
8、其它相關(guān)工具
第三篇：蓄客與營(yíng)銷
七、廳堂營(yíng)銷與蓄客七步法：陸軍作戰(zhàn)手冊(cè)
1、晨會(huì)靈魂
2、動(dòng)線布局
3、視聽(tīng)感受
4、識(shí)別分流
5、角色補(bǔ)位
6、交易促成
7、夕會(huì)總結(jié)
8、廳堂營(yíng)銷展示方法：菜單法、收益法
八、線上營(yíng)銷與蓄客三手段：空軍作戰(zhàn)手冊(cè)
1、電話營(yíng)銷
事前準(zhǔn)備
篩選畫像
切入話題
話術(shù)模板
模擬演練
數(shù)量參考
2、微信營(yíng)銷
物料準(zhǔn)備
線上活動(dòng)開(kāi)展
群營(yíng)銷、小程序、短視頻
3、視頻營(yíng)銷
形象展示、產(chǎn)品推廣、網(wǎng)紅引客
九、外拓營(yíng)銷與蓄客8案例：海軍作戰(zhàn)手冊(cè)
第四篇：服務(wù)于異議處理
十、客戶服務(wù)與異議處理
從業(yè)資格證書(shū)的取得
正確認(rèn)知客戶的異議：客戶異議處理的黃金法則
基金、理財(cái)客戶異議處理
堅(jiān)持自身三個(gè)自信、管理客戶三個(gè)預(yù)期
十個(gè)演練小題目展示與分享
保險(xiǎn)產(chǎn)品客戶三大核心異議
十個(gè)保險(xiǎn)類異議演練與分享
十一、團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理
營(yíng)銷隊(duì)伍的建設(shè)與成長(zhǎng)
激勵(lì)約束機(jī)制的建立與規(guī)范
專業(yè)化的培訓(xùn)與輔導(dǎo)
訓(xùn)練營(yíng)的的持續(xù)推動(dòng)與實(shí)戰(zhàn)
以西游記為案例，分享營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的組織管理（可選）
十二、營(yíng)銷的風(fēng)險(xiǎn)管理
營(yíng)銷宣傳的行為規(guī)范
營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的種類與規(guī)避
營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)的辯證關(guān)系
資產(chǎn)配置企業(yè)培訓(xùn)內(nèi)訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/300906.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 魏正輝
[僅限會(huì)員]
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
- 投融資風(fēng)險(xiǎn)防控與企業(yè)內(nèi)部控 王悅（
- 《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（消金、經(jīng)貸 王鑫偉
- 《以養(yǎng)老為導(dǎo)向的理財(cái)管理》 曲融
- 《易貸方略?普惠金融背景下 馬藝
- 家庭金融需求的全方位解析 黃巖
- 股權(quán)投資實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng) 曲融
- 企業(yè)融資交易結(jié)構(gòu)與核心條款 曲融
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