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供應(yīng)鏈金融 培訓(xùn)班

課程收益：
近期，國(guó)家有關(guān)防風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)相關(guān)政策和重要舉措密集出臺(tái)。*下發(fā)《關(guān)于金融支持融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解的指導(dǎo)意見》（國(guó)辦發(fā)[2023]35號(hào)），對(duì)地方融資平臺(tái)的融資及改革提出“三道紅線”,《重點(diǎn)省份分類加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目管理辦法(試行)》（國(guó)辦發(fā)[2023]47號(hào)）更是收緊了高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的融資,國(guó)辦轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于規(guī)范實(shí)施政府和社會(huì)資本合作新機(jī)制的指導(dǎo)意見》（115號(hào)文），確定項(xiàng)目全部采取特許經(jīng)營(yíng)模式、優(yōu)先選擇民營(yíng)企業(yè)參與等新機(jī)制。
與此同時(shí)，財(cái)政部通報(bào)8起隱性債務(wù)問(wèn)責(zé)典型案例，堅(jiān)決遏制地方新增隱債。2021年以來(lái)城投企業(yè)逐步開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，這也與自身產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、資源開發(fā)利用和企業(yè)轉(zhuǎn)型提升等方面向更高層次推進(jìn)密切相關(guān)，還能夠發(fā)揮城投企業(yè)在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)上核心企業(yè)優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)國(guó)資及上下游實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)主體協(xié)同高效發(fā)展，進(jìn)而帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量健康發(fā)展。
對(duì)銀行和城投企業(yè)，如何從供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的開展，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展轉(zhuǎn)型的突破呢？為此，我單位邀約國(guó)內(nèi)資深金融專家舉辦“新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下供應(yīng)鏈金融工具的運(yùn)用與銀企產(chǎn)融發(fā)展研討會(huì)”。研討會(huì)課程主要介紹新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下基于“供應(yīng)鏈＋金融工具運(yùn)用”的新思維和商業(yè)模式，探討如何通過(guò)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新來(lái)增強(qiáng)企業(yè)和供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)力。課程內(nèi)容涵蓋供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生與發(fā)展、內(nèi)涵與模式、風(fēng)險(xiǎn)與控制以及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)等基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論和方法，并解答學(xué)員的相關(guān)問(wèn)題。通過(guò)課程學(xué)習(xí)可以幫助學(xué)員提升利用供應(yīng)鏈金融解決企業(yè)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的能力。對(duì)票據(jù)相關(guān)政策、電票新系統(tǒng)功能、民間貼現(xiàn)、供應(yīng)鏈金融工具（商業(yè)匯票孵化融資、商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保、電子債權(quán)憑證等）運(yùn)用、貼現(xiàn)交易等方面進(jìn)行分析指導(dǎo)。本次研討會(huì)深入探討金融工具的組合應(yīng)用帶來(lái)新的機(jī)遇。

培訓(xùn)對(duì)象：
1、各銀行總行及分支機(jī)構(gòu)的交易銀行部、貿(mào)易金融部、公司部、普惠部、國(guó)際部、授信與風(fēng)險(xiǎn)部、法律合規(guī)部；產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理等；
2、各城投、金投、建投、交投等平臺(tái)公司管理層、投融資部、項(xiàng)目部、財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部等；
3、相關(guān)律所執(zhí)業(yè)律師與相關(guān)院校及學(xué)者等。

課程大綱：
一、企業(yè)如何利用自身信用零成本融資及商業(yè)承兌匯票優(yōu)勢(shì)，開展應(yīng)收賬款商票化供應(yīng)鏈金融
1、電子商票可以視為電子貨幣，體現(xiàn)的是承兌企業(yè)的信用，承兌企業(yè)利用自身信用，融資*成本為零，實(shí)現(xiàn)承兌企業(yè)信用變現(xiàn)，并提高企業(yè)資信度，減少對(duì)銀行信用的過(guò)度依賴，銀行信貸規(guī)模緊張時(shí)，企業(yè)可立即利用自身信用融資。
2、票據(jù)融資的成本可由出票人和持票人分別承擔(dān)，尤其適合中小企業(yè)的融資。
3、商票在供應(yīng)鏈管理中對(duì)中小企業(yè)的資金融通作用是發(fā)展趨勢(shì)。商業(yè)承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓后，前手即對(duì)后手承擔(dān)保證責(zé)任，無(wú)須向主債務(wù)人確權(quán)，較應(yīng)收賬款優(yōu)勢(shì)明顯，付款時(shí)間確定，變現(xiàn)能力強(qiáng)，便捷高效。
4、電子商業(yè)承兌匯票信用透明，ECDS 系統(tǒng)內(nèi)含信用記錄功能，可以記載商業(yè)匯票的承兌人或出票人、前手的支付信用信息，記錄所有出票與兌付的歷史行情，企業(yè)簽發(fā)電子商票的行為越多，且全部按期兌付，自身資信度越高，其承兌的電子商票的流動(dòng)性越好。
5、收款人融資效率更高，融資成本更低，收款人及其后手利用承兌人信用融資。電子匯票取消貼現(xiàn)貿(mào)易背景審查后，商票融資貼現(xiàn)簡(jiǎn)化為銀行與企業(yè)的有價(jià)證券買賣關(guān)系，極大提升了業(yè)務(wù)效率，縮短了企業(yè)獲得資金的時(shí)間。
6、票據(jù)業(yè)務(wù)的交易效率更高，回款速度加快，收票、托收實(shí)現(xiàn)零在途，持票方直接在電票系統(tǒng)向票據(jù)承兌人提示付款，幾乎不存在瑕疵票據(jù)，電票系統(tǒng)拒絕無(wú)理由退票，承兌人到期兌付后，當(dāng)天款項(xiàng)即可到賬。
7、開票、背書時(shí)間縮短，付款效率更高，電票業(yè)務(wù)操作全部在網(wǎng)上銀行操作，開票成功后直接將電票發(fā)送到供應(yīng)商的電票賬戶。電票背書便捷高效，僅需登錄網(wǎng)上銀行提交背書，供應(yīng)商即時(shí)可以登錄網(wǎng)銀簽收電票，實(shí)現(xiàn)即時(shí)簽收。
8、商業(yè)匯票具有延期支付和背書轉(zhuǎn)讓等優(yōu)勢(shì)，成功滿足了供銷企業(yè)間的短期資金支付需求，降低資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，還能節(jié)約資金使用的費(fèi)用，有效提高資金使用效率。通過(guò)發(fā)展以真實(shí)商品交易為背景的商票，促進(jìn)資金向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)特別是中小企業(yè)流通，增加企業(yè)活力，從而活躍商品市場(chǎng)交易。
9、票據(jù)的運(yùn)作成本低，借助網(wǎng)上管理平臺(tái)，可以輕易實(shí)現(xiàn)票據(jù)電子化管理，準(zhǔn)確查詢到每一筆票據(jù)對(duì)應(yīng)的票面信息及資金流向，管理成本不斷降低。
10、電子商票安全性高，不存在遺失、損壞、搶劫、假票、背書不連續(xù)、票面瑕疵等問(wèn)題，系統(tǒng)允許的操作即為合規(guī)，違規(guī)操作系統(tǒng)自動(dòng)禁止。電子承兌匯票一切活動(dòng)均在ECDS（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）上記載生成，而ECDS是由中國(guó)人民銀行牽頭建設(shè)的全國(guó)性金融業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)，該系統(tǒng)具備金融級(jí)的系統(tǒng)安全及信息災(zāi)備保障。
11、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)類型更加豐富，在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)增加了“回購(gòu)式”貼現(xiàn)品種，貼現(xiàn)期限可由持票人與貼現(xiàn)行協(xié)商，改變了原來(lái)一貼到期的模式。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)增加了“買斷式回購(gòu)”交易模式和類似于債券的“票據(jù)質(zhì)押”交易，票據(jù)的保證方式由背書環(huán)節(jié)增加至出票、承兌、收款、背書等所有環(huán)節(jié)均可保證。
12、短融、超短融的期限最長(zhǎng)為6～9個(gè)月。電子商票最長(zhǎng)期限為六個(gè)月，根據(jù)自身需要可長(zhǎng)可短，流動(dòng)性貸款、短融、超短融需要一定的條件且都有成本，電子商業(yè)承兌匯票是有效替代品。

二、金融科技對(duì)票據(jù)市場(chǎng)的影響
1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由傳統(tǒng)線下轉(zhuǎn)線上；（例如富民銀行、紅塔銀行、網(wǎng)商銀行秒貼業(yè)務(wù)）
2、貼現(xiàn)通上線，銀行票據(jù)經(jīng)紀(jì)試點(diǎn)運(yùn)行對(duì)市場(chǎng)的改變；（票據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，例如工商銀行、招商銀行、江蘇銀行的票據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部專項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)）
3、民間票據(jù)交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式發(fā)展與展望。

四、供應(yīng)鏈金融新特點(diǎn)與電子商票的應(yīng)用
1、創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資；
2、商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式，構(gòu)建獨(dú)立的供應(yīng)鏈金融運(yùn)營(yíng)機(jī)制；
3、供應(yīng)鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式；
4、發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》“推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”大企業(yè)開商票，小企業(yè)貼現(xiàn)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；
5、*《關(guān)于金融支持融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解的指導(dǎo)意見》（國(guó)辦發(fā)[2023]35號(hào)）及配套文件要點(diǎn)解析
1）、債券融資與債務(wù)管控
2）、存量增量債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的緩釋舉措
3）、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底線要求
4）、區(qū)分隱性債務(wù)和市場(chǎng)化融資
5）、盤活存量資產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施；
6）、本輪化解融資平臺(tái)債務(wù)實(shí)務(wù)要點(diǎn)及案例
7）、銀行新增貸款的管理要點(diǎn)、新增債券發(fā)行的條件
8）、金融機(jī)構(gòu)與融資平臺(tái)公司債務(wù)化解方式；
6、電商平臺(tái)“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用；
7、電子商票對(duì)出票人及收款人的優(yōu)勢(shì)分析；
8、流貸與商票保貼；
1）承兌人授信保貼業(yè)務(wù)；
2）大型央企國(guó)企主動(dòng)授信保貼業(yè)務(wù)；
3）貼現(xiàn)申請(qǐng)人授信保貼業(yè)務(wù)；
4）收款人或其中一手背書人授信保貼業(yè)務(wù)；
5）保證人授信保貼業(yè)務(wù)；
8、電子商票融資與流動(dòng)貸款優(yōu)勢(shì)比較與分析。

五、票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
1、融資工具票據(jù)化，
2、票據(jù)工具電子化，電子銀票提升支付功能，降低貼現(xiàn)需求；
3、電子票據(jù)商業(yè)承兌化；
（1）商票融資簡(jiǎn)便快捷；
（2）電子票據(jù)信用透明化；
（3）整體社會(huì)信用提升；
（4）保證增信模式多樣化；
（5）信用融資發(fā)展趨勢(shì)；
（6）低成本融資，*融資成本可能為零。
4、票據(jù)交易集中一體化；
5、融資性票據(jù)是否會(huì)放開，放開對(duì)市場(chǎng)影響；
6、轉(zhuǎn)帖現(xiàn)賣斷是否需計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？

六、票據(jù)政策解讀與電票交易操作
1、國(guó)辦發(fā)〔2017〕84號(hào)-*辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》與票據(jù)相關(guān)解讀
2、商務(wù)部、工業(yè)和信息化部、生態(tài)環(huán)境部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)等8部門聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》與票據(jù)相關(guān)解讀；
3、票據(jù)市場(chǎng)的參與者；
4、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施；
5、票據(jù)信息登記與電子化；
6、票據(jù)登記與托管；
7、票據(jù)交易；
8、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理；
9、承兌貼現(xiàn)授信類票據(jù)交易；
10、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）等交易類票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定。

七、商業(yè)匯票在供應(yīng)鏈推廣與增值服務(wù)
1、商業(yè)銀行如何將資源有效結(jié)合選擇核心企業(yè)；
2、供應(yīng)商如何利用核心企業(yè)提升自身信用融資；
3、如何掌握供應(yīng)鏈三流合一的流程中的資金流商票設(shè)計(jì)要點(diǎn)；
4、厘清不同企業(yè)供應(yīng)鏈模式與商票推廣策略；
5、商票對(duì)供應(yīng)商競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的功效。

八、電子債權(quán)憑證運(yùn)用與未來(lái)監(jiān)管
1、電子債權(quán)憑證運(yùn)用的法律依據(jù)與規(guī)定；
2、電子債權(quán)憑證確權(quán)與付款；
3、電子債權(quán)憑證與票據(jù)優(yōu)缺點(diǎn)分析；
4、電子債權(quán)憑證系統(tǒng)安全性與監(jiān)管；
5、出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象，電子債權(quán)憑證下一步監(jiān)管要求；

九、融資租賃工具運(yùn)用與合規(guī)操作
1、融資租賃直租業(yè)務(wù)
2、融資租賃售后回租業(yè)務(wù)；
3、融資租賃物合規(guī)問(wèn)題；
4、融資租賃物的核心與特征；
5、融資租賃資金用途；

十、商業(yè)保理
1、商業(yè)保理的205號(hào)文介紹
2、商業(yè)保理的政策變動(dòng)一覽
3、有追索保理和無(wú)追索保理
4、明保理和暗保理
5、融資性保理和非融資性保理
6、商業(yè)保理項(xiàng)下的四種債權(quán)憑證

講師介紹：
A老師：趙慈拉：
從事銀行業(yè)44年，本科學(xué)歷，銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)資深專家?，F(xiàn)在某股份制銀行上海分行票據(jù)業(yè)務(wù)部擔(dān)任顧問(wèn)。
熟悉電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)用和風(fēng)險(xiǎn)防控，擅長(zhǎng)處理電票法律糾紛。
現(xiàn)任上海市支付清算協(xié)會(huì)特聘專家、中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專委會(huì)學(xué)術(shù)委員會(huì)委員、江西財(cái)經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院高級(jí)研究員、上海市金融消費(fèi)糾紛調(diào)解中心調(diào)解員、臨沂仲裁委票據(jù)仲裁中心特約專家顧問(wèn)、上海金融學(xué)會(huì)會(huì)員、四川省供應(yīng)鏈服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)金融專業(yè)委員會(huì)特聘專家。
B老師：任恩林：
中國(guó)人民銀行總行首席培訓(xùn)師，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)供應(yīng)鏈金融委員會(huì)首席專家兼名譽(yù)會(huì)長(zhǎng)、臨沂商城供應(yīng)鏈金融研究院名譽(yù)院長(zhǎng)、國(guó)內(nèi)知名票據(jù)業(yè)務(wù)綜合風(fēng)控專家、票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)研究專家、商票在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用實(shí)踐專家。

供應(yīng)鏈金融 培訓(xùn)班