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黃金營(yíng)銷資產(chǎn)配置課程

課程對(duì)象：
銀行理財(cái)經(jīng)理、券商客戶經(jīng)理

授課方式：
實(shí)戰(zhàn)錄音分析、工具使用、隨堂練習(xí)、問(wèn)題剖析、互動(dòng)演練、現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)答等；

課程大綱：
第一講：黃金投資邏輯講解
一、黃金投資邏輯在2024年悄然改變
美元利率過(guò)去30年與黃金價(jià)格負(fù)相關(guān)
近期趨勢(shì)改變的原因
二、黃金遵循“供求”關(guān)系
黃金的“買(mǎi)方”占比分析
央行持續(xù)加倉(cāng)黃金的邏輯分析
其他影響黃金需求因素
三、黃金后市推演與價(jià)格指導(dǎo)
最近的兩次黃金牛市持續(xù)時(shí)間與漲幅
本次黃金牛市何時(shí)減倉(cāng)？
賺錢(qián)客戶贖回三大方法
四、黃金投資標(biāo)的優(yōu)劣對(duì)比
實(shí)物黃金優(yōu)劣勢(shì)及話術(shù)（看得見(jiàn)、價(jià)格不敏感、流動(dòng)性略差）
黃金ETF鏈接優(yōu)劣勢(shì)及話術(shù)（看不見(jiàn)、價(jià)格實(shí)時(shí)、流動(dòng)性好）

第二講：資產(chǎn)配置工具
一、資產(chǎn)配置邏輯——降低波動(dòng)性，提高夏普比率
1. 邏輯講解 2. 工具使用  3. 組合訓(xùn)練
二、3種資產(chǎn)配置模型工具講解與使用
*組合、耶魯組合、全天候組合，優(yōu)劣對(duì)比
根據(jù)我國(guó)情況三種組合波動(dòng)、收益對(duì)比
組合配置大類資產(chǎn)比例及邏輯講解
三、動(dòng)態(tài)調(diào)整話術(shù)及流程
1. 經(jīng)濟(jì)周期原理講解
2. 工具使用  
3. 2024年資產(chǎn)配置組合建議
四、黃金在資產(chǎn)配置中無(wú)法替代的作用
五、資產(chǎn)配置核心工具講解及制作
下圖為課程附送的客戶資產(chǎn)配置報(bào)告范例

第三講：客群營(yíng)銷分層
一、定期存款客戶
定存客戶當(dāng)下的心理特點(diǎn)講解及誤區(qū)
投資組合概念講解
風(fēng)險(xiǎn)可視化
收益可視化**工具計(jì)算組合波動(dòng)性及收益
二、理財(cái)客戶
理財(cái)客戶配置黃金的必要性是什么？
客戶持有產(chǎn)品特點(diǎn)講解，理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)講解——資產(chǎn)盲盒、一定持有期、超額管理費(fèi)
三、黃金客戶
順勢(shì)而為——黃金可以繼續(xù)加倉(cāng)的邏輯講解
資產(chǎn)配置——黃金占比不超可投資資產(chǎn)的25%原因是什么？
風(fēng)險(xiǎn)提示——過(guò)去十年，黃金收益率并不是一帆風(fēng)順的
四、三方客戶
如基金為營(yíng)銷方向，炒股客戶會(huì)買(mǎi)黃金嗎？
客戶的問(wèn)題1、單一風(fēng)格超配 2、基金產(chǎn)品問(wèn)題 3、入場(chǎng)時(shí)機(jī)問(wèn)題
五、從頭到尾實(shí)操講解
可配置金額確認(rèn)
確認(rèn)配置方案 壓力測(cè)試
選擇投資工具/標(biāo)的
建倉(cāng)方案
6個(gè)月進(jìn)行一次配置動(dòng)態(tài)平
六、通關(guān)演練
課堂練習(xí)：按照任老師所提出的客戶案例，選擇一個(gè)講解一下三個(gè)方向①資產(chǎn)配置理念導(dǎo)入②大類資產(chǎn)工具配置講解③黃金/基金/保險(xiǎn)/營(yíng)銷營(yíng)銷工具使用講解

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