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家庭財務(wù)管理課程

課程背景：
疫情讓所有人措手不及，這場疫情對當(dāng)今世界以及全球經(jīng)濟的未來走向產(chǎn)生了“深、遠(yuǎn)、久”的長期影響。從全球宏觀經(jīng)濟的角度，舊的經(jīng)濟周期打破，新的全球經(jīng)濟格局正逐步形成；從微觀經(jīng)濟個體，絕大多數(shù)家庭不僅健康風(fēng)險意識增強，經(jīng)歷了收入中斷或銳減的財務(wù)風(fēng)險的考驗，在家庭財務(wù)管理中未來財務(wù)風(fēng)險評估和健康風(fēng)險防范的意識進(jìn)一步增強。

課程收益：
結(jié)合疫情體驗，分析不同類型家庭財務(wù)管理的風(fēng)險點
結(jié)合不同類型家庭理財產(chǎn)品的特點分析，建立清晰的家庭理財目標(biāo)；
結(jié)合年金險的多功能優(yōu)勢，突出其在家庭財務(wù)管理中的不可替代性；

課程對象：
保險/銀行的產(chǎn)說會客戶（適用于家庭凈資產(chǎn)3000萬以下，家庭年收入150萬以下的客戶群體）

課程方式：
講授+案例

課程大綱
引言：我們將面臨更動蕩和不確定性的未來
疫情導(dǎo)致經(jīng)濟低速發(fā)展，以及我們所處的低利率時代不可逆轉(zhuǎn)
疫情何時結(jié)束尚未可知，但對于世界與中國經(jīng)濟形勢未來走勢，以及客戶家庭財務(wù)的長期影響

第一講：疫情給我們帶來的財務(wù)警示
不同財務(wù)狀況家庭面臨的考驗：
失業(yè)與收入下降對家庭財務(wù)能力的考驗
房貸無法即使償還，考驗高負(fù)債家庭的財務(wù)健康
現(xiàn)金流中斷，使許多創(chuàng)業(yè)人士幾十年心血付諸東流

第二講：中國家庭逃不掉的財務(wù)陷阱
1. 單利的理財方式追不上復(fù)利的通貨膨脹和物價上漲，家庭資產(chǎn)在縮水
2. 潛移默化的通貨膨脹和貨幣貶值
3. 房產(chǎn)投資面臨拐點
4. 投資風(fēng)險加劇，風(fēng)險與收益不匹配
5. 低出生率和人口老齡化，退休不是一種資格，更考驗每個人的財務(wù)能力

第三講：規(guī)避財務(wù)陷阱，選擇大于努力
一、家庭理財?shù)膬蓚€核心
1. 用復(fù)利的理財方式抵御復(fù)利的通貨膨脹
2. 用確定的法律契約確保財富的所有權(quán)歸屬
二、年金險在家庭財務(wù)管理中的重要價值
1. 應(yīng)急性資產(chǎn)
2. 專屬性資產(chǎn)
3. 確定性資產(chǎn)
4. 長期復(fù)利資產(chǎn)
三、年金險是*敢把復(fù)利寫進(jìn)合同的理財產(chǎn)品
四、 年金險可以建立與生命等長的現(xiàn)金流，讓財富溫暖人生

家庭財務(wù)管理課程