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金融理財(cái)營(yíng)銷培訓(xùn)

 

課程背景：

改革開放以來，我國(guó)居民理財(cái)從1.0時(shí)代以每10年左右升級(jí)一次，目前已進(jìn)入財(cái)富管理4.0時(shí)代。一方面理財(cái)市場(chǎng)的規(guī)模巨大，超過萬億元人民幣，另一方面我國(guó)執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師至少有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口，我國(guó)只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在*這一比例為58%。

作為理財(cái)經(jīng)理，以嚴(yán)格的職業(yè)道德，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，標(biāo)準(zhǔn)的工作流程，專業(yè)的職業(yè)技能，忠誠(chéng)的服務(wù)精神，高效的服務(wù)水平，成為客戶的貼身財(cái)務(wù)管家，已是中國(guó)巨大理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的大勢(shì)所趨。

如何從一位理財(cái)小白晉升為金牌理財(cái)師？金牌理財(cái)師到底需要掌握什么樣的理財(cái)技能？如何結(jié)合目前工作需要為客戶定制個(gè)性化的方案，如何為中高端客戶提供個(gè)性化的大額保單，增強(qiáng)客戶粘性，提升轉(zhuǎn)介紹，增加更多高凈值客戶？

本課程從理財(cái)經(jīng)理應(yīng)掌握的理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)入手到生活及工作中實(shí)用的專業(yè)技能，為理財(cái)經(jīng)理或保險(xiǎn)代理人提供從金融理財(cái)規(guī)劃角度提升營(yíng)銷技能。

 

課程收益：

● 改變認(rèn)知：讓理財(cái)經(jīng)理正確認(rèn)知金融理財(cái)與金融營(yíng)銷的本質(zhì)、目標(biāo)與內(nèi)容等基礎(chǔ)概念，并能在工作中起到正確理財(cái)理念宣傳教育作用

● 精準(zhǔn)定位：讓理財(cái)經(jīng)理自身精準(zhǔn)定位，改變理財(cái)觀念，提升服務(wù)意識(shí)，滿足客戶需求

● 產(chǎn)品導(dǎo)向：讓理財(cái)經(jīng)理了解更多金融市場(chǎng)產(chǎn)品收益風(fēng)險(xiǎn)特征，為客戶未來資產(chǎn)配置做好準(zhǔn)備● 客戶導(dǎo)向：讓理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要

● 提升地位：讓學(xué)員通過了解顧客及客戶需求，讓金融理財(cái)工具與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，提升理財(cái)顧問在顧客心中地位

 

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等理財(cái)從業(yè)人員

 

課程大綱

第一講：理論基礎(chǔ)篇

一、理財(cái)規(guī)劃理論

1、內(nèi)涵與目標(biāo)

2、 特征與內(nèi)容

3、原則與工具

4、角色與定位

5、 必備素質(zhì)

頭腦風(fēng)暴：你心目中的金牌理財(cái)顧問是怎樣的？

二、生命周期理論

—— 營(yíng)銷中的應(yīng)用

課程討論：工作中如何根據(jù)客戶生命周期進(jìn)行需求挖掘？

三、理財(cái)計(jì)算應(yīng)用

1、 基本原理

應(yīng)用舉例

案例分析：你想不到的提前還貸ABC方案

四、財(cái)務(wù)分析技巧

1、兩大財(cái)務(wù)報(bào)表

2、報(bào)表分析技巧

報(bào)表分析案例

課堂討論：報(bào)表分析中的營(yíng)銷機(jī)會(huì)

五、 宏觀經(jīng)濟(jì)分析

1、 重新認(rèn)知宏觀分析

2、 宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架

專題研討：2023年下半年宏觀經(jīng)濟(jì)分析

 

第二講： 專業(yè)技能篇

一、現(xiàn)金與債務(wù)管理

1、現(xiàn)金管理策略

2、良性債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

3、 債務(wù)管理案例

1）免息貸款真的免息了嗎？

2）低息貸款為何騙了很多人？

二、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1、保險(xiǎn)是騙人的嗎？

2、花多少錢買保險(xiǎn)最劃算？

3、不同客群的保險(xiǎn)策略

案例分析：常見三口之家的保險(xiǎn)策略

三、教育與養(yǎng)老規(guī)劃

1、教育與養(yǎng)老規(guī)劃四項(xiàng)原則

2、教育與養(yǎng)老規(guī)劃的必要性

3、 教育與養(yǎng)老規(guī)劃工作流程

4、 教育與養(yǎng)老規(guī)劃案例分析

四、財(cái)富增值規(guī)劃

1、正確的理財(cái)理念有多重要

2、財(cái)富增值的風(fēng)險(xiǎn)管理

3、我國(guó)金融理財(cái)工具收益風(fēng)險(xiǎn)分析

4、專題研討：2023年下半年大類資產(chǎn)配置策略

五、財(cái)富分配與傳承（選講）

 

第三講：綜合案例篇

1、 理財(cái)方案制作技巧

2、方案制作案例分析

3、理財(cái)方案制作通關(guān)

 

第四講：營(yíng)銷技能篇

一、我的營(yíng)銷觀

1、營(yíng)銷的本質(zhì)是什么？

2、不營(yíng)而銷怎成交？

二、客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)

1、客群分類

2、客群畫像KYC三要素

3、客戶性格DISC與服務(wù)策略

4、精準(zhǔn)服務(wù)六步驟

5、客戶維護(hù)四技巧

三、需求挖掘成大單

1、客戶因什么而成交

2、客戶成交六秘訣

3、產(chǎn)品介紹黃金話術(shù)

4、理財(cái)規(guī)劃掘需求

四、異議處理轉(zhuǎn)成交

五、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程與話術(shù)通關(guān)

 

金融理財(cái)營(yíng)銷培訓(xùn)