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家庭財富管理培訓

【課程背景】：
1.目前常用的理財方法有哪些，哪種最適合我？有什么方式能收益更高、取用更便利？
2.理財產品如何選擇，有些什么風險？
3.保險是該最先買給誰呢？需要買多少？該花多少錢？如何選擇真正適合自己的保險呢？
4.怎么投資債券？應該什么時候買股票，什么時候買債券呢？
5.基金投資對象是什么？基金理財有哪些竅門呢？如何選購和配置基金？
我的積蓄現在該買房還是買股票？房價會漲還是會跌，現在還能買嗎？

【課程對象】： 想全面了解金融理財知識，提升子女財商，增加家庭幸福感的伙伴。
【授課方式】：講授法、 案例分析、沙盤模擬

【課程收益】：
1.樹立正確的投資與理財的觀念，了解理財規(guī)劃的基本步驟和理財規(guī)劃的基本內容。  
2.掌握多種金融產品的基本知識，以及具體投資品種選擇時要遵循的原則。
3.培養(yǎng)對投資的興趣，指導個人和家庭進行自我財務診斷和投資決策。
能通過解讀經濟指標和財經新聞來分析經濟現象，能聯系實際國家宏觀調控政策的意圖分析投資趨勢。

【課程大綱】：
一、構建幸福人生的理財金字塔
(一)通脹的威力——你不理財，財就貶你
(二)實現財務自由的兩種途徑
(三)家庭理財的2種方法和3大步驟

二、分析財務狀況
(一)立足當下——理清資產負債
1.統(tǒng)計家庭的資產與負債，測算財務自由度
2.統(tǒng)計支出，梳理現金流，測算風險承受能力
(二)著眼未來——明確理財目標
1.家庭財富的變化規(guī)律與理財契機
2.家庭生命周期與對應的金融理財服務
3.不同階段理財需求及解決方案

三、了解理財方式
(一)銀行儲蓄
1.銀行存款小竅門
2.銀行理財產品選擇與投資風險規(guī)避
(二)債券
1.債券的投資方式與渠道
2.高收益?zhèn)脑?mdash;—分級債券與可轉換債講解
(三)保險
1.家庭投保的順序規(guī)劃
2.保額與繳費金額設定
3.產品選擇與搭配組合（案例分享：保險精算師如何給自己投保）
(四)基金
1.基金的不同種類與對應的風險收益對比分析
2.基金理財的竅門與投資渠道
3.公募基金、私募基金、海外基金的對比
4.白領最實用最簡單的理財秘籍
(五)股票
1.股票的秘密——解讀資本市場規(guī)律
2.股票的流派——價值投資、趨勢投資、技術分析
3.股票的脈搏——分析財務報表與關鍵指標
(六)房地產及藝術收藏
1.不動產與金融資產的投資前景對比分析
2.投資住宅的貶值類型與增值類型
3.商鋪投資的地段選擇、收益估算
4.黃金、藝術收藏品的投資時間與方式

四、運用科學方法
(一)收益回報的測算方法——72定律
(二)轉移風險的投資要訣——MAX原則、雙十定律
1.充分考慮家庭成員的風險負擔和收入貢獻
2.合理完善保障規(guī)劃——多產品的投保順序
(三)風險平衡的參考量尺——80定律
1.不同年齡下的投資策略
2.不同職業(yè)背景的理財建議
(四)資產配置的簡易系統(tǒng)——向日葵定律
1.長、中、短期投資組合
2.價值投資和熱門投資組合
(五)投資時間的動態(tài)調整——美林投資鐘
1.復蘇、過熱期的調整策略
2.值長、衰退期的調整策略

五、家庭財富管理思維“幸福心法”
(一)如何平衡夫妻的價值觀、培養(yǎng)科學合理的投資理財習慣
(二)如何提升孩子的財商，避免成為“有才華的窮人”
1.孩子的志愿填報及專業(yè)選擇
2.孩子的職場晉升及生活規(guī)劃
3.財才兼?zhèn)洌蛟觳豢杀惶娲暮诵母偁幜?br /> 4.實現財務自由的*秘密——打造你的非工資收入
(三)資產配置的意義
1.組合搭配——不做股東就做房東？
2.海外投資——東邊不亮西邊亮！
(四)財富傳承
1.給孩子的學業(yè)事業(yè)支持——留學、創(chuàng)業(yè)理財規(guī)劃
2.給孩子的生活保駕護航——保證生活品質，規(guī)避意外風險

家庭財富管理培訓