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基金投資培訓

課程概述：
銀行業(yè)的發(fā)展，從單純的擴大市場份額、已逐漸轉變到客戶的爭奪，尤其是高端客戶的爭奪。數(shù)據(jù)表明：一旦銀行讓顧客購買4種或者4種以上的產(chǎn)品或服務，則銀行留住顧客的概率將會增大到100%。所以提升零售銀行銷售人員的銷售能力就顯得尤為重要。在眾多銀行理財產(chǎn)品中，基金占據(jù)了一個重要的地位，但是與此同時，由于過往投資經(jīng)驗又造成基金銷售極為困難。
銀行零售條線是否經(jīng)常存在這樣的現(xiàn)象：
1、每年的業(yè)績指標不斷翻番，行員感覺壓力巨大；
2、行員不會賣也賣不動
3、難以面對基金虧損客戶，更不用說進行基金營銷
4、對經(jīng)濟環(huán)境變遷和基金專業(yè)知識缺乏深度的了解，無法有效有效
課程對象：銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理

課程目標：
1.幫助學員了解資產(chǎn)配置的溝通步驟和核心技巧
2.掌握基金產(chǎn)品選擇的核心邏輯；
3.了解中短期宏觀經(jīng)濟趨勢；
4.顯著提升學員的基金銷售技巧
培訓方式：提供實用工具、注重模擬演練、重構知識脈絡、幽默生動講授。

課程大綱/要點：
第一部分：導入篇
一、為什么要進行資產(chǎn)配置
二、金融變遷下銀行轉型方向

第二部分：理財綜合規(guī)劃下的基金選擇與營銷
一、個人／家庭理財規(guī)劃的溝通步驟
a)引入——生命財務周期與家庭生命周期
b)展開——不同家庭時期的理財基本配置
c)深入——理財金字塔與客戶理財情況溝通
d)目標——提出資產(chǎn)配置方案并與客戶溝通細節(jié)
e)促單——根據(jù)方案促使客戶成交 
二、基金在資產(chǎn)配置中的功能與實現(xiàn)
a)基金在資產(chǎn)配置中的作用與地位        
b)投資組合的種類以及適用客戶群體
c)投資組合的規(guī)劃

第三部分、基金產(chǎn)品選擇推薦的核心邏輯
一、基金的深入解析與挑選       
a)如何認識基金（基金資料解讀）
基金資料的解讀
投資標的的分析
投資行業(yè)的分析
投資風格的分析
基金的分類與功能梳理
基金的同質化與挑選
二、宏觀經(jīng)濟解讀與預判
a) 中國經(jīng)濟的基本運行與情況判斷
b) 經(jīng)濟拐點與經(jīng)濟事件解讀
c) 政策解讀與產(chǎn)業(yè)導向梳理
三、外部市場的影響與預判
a) 外部市場走向與國內市場的影響判斷
b) 歐洲債務危機的方向與走勢預判

第四部分：基金產(chǎn)品的營銷實務
一、如數(shù)家珍-基金產(chǎn)品介紹
a)股票型基金
b)基金定投
二、虧損客戶的處理與溝通過程 
a)自身心理鍛煉與修煉
b)處理虧損客戶的幾種方式與技巧
客戶情況的分類與判定
調倉、補倉技巧的運用與實例話術
c) 客戶情緒管理  
三、異議處理并引導成交   

基金投資培訓