商業(yè)銀行信貸資產風險管理戰(zhàn)略
講師：張青永 瀏覽次數：2601
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行信貸資產風險管理培訓
培訓講師：張青永
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行信貸資產風險管理培訓
課程大綱
一、 宏觀經濟金融運行環(huán)境分析
1.國家是如何調控經濟的？貨幣政策、財政政策、行政手段、法律手段？
2.貨幣政策的強大功能與市場經濟運行中巨大影響力？ 國家貨幣政策是如何影響企業(yè)投資融資戰(zhàn)略、投資融資成本與收益的？
3.貨幣銀行市場是如何運作的？央行、商業(yè)銀行和您？影子銀行、互聯網金融對商業(yè)銀行的替代與沖擊?互聯網金融、影子銀行與傳統商業(yè)銀行流動性爭奪？
4.貨幣市場----基礎利率的作用？利率市場化趨勢與未來利率走向？影響利率價格的因素是什么？包括匯率嗎？
5. 為什么*沒有外部沖擊或說*在經濟結構調整過程中可以不考慮外部沖擊?為什么中國喪失了實現中國偉大復興的中國夢機會？下一個時機窗口可能要再等100年？配置資源戰(zhàn)略工具選擇的失誤----房地產與銀行信貸？如果用資本市場----債券工具、股票工具又如何呢？人民幣國際化？
6.產能過剩是如何造成？與商業(yè)銀行信貸資產安全性的關系？
7.房地產泡沫是如何造成的？危害在哪里？與商業(yè)銀行信貸資產安全性的關系？
7.地方債是如何造成的？會否爆發(fā)？與商業(yè)銀行信貸資產安全性的關系？
8.高速發(fā)展的影子銀行市場是如何催生與做大的？潛在危機是如何造成的？與商業(yè)銀行資產端、負債端的爭奪？與商業(yè)銀行信貸資產安全性的關系？
9.為什么經濟產業(yè)結構失衡？與商業(yè)銀行信貸資產安全性的關系？
10.信貸市場產業(yè)環(huán)境分析的戰(zhàn)略性模型？
二、過去---存量信貸資產風險管理戰(zhàn)略
1. 核銷呆壞賬
2.剝離出售到不良資產處理公司或收購公司
3,讓專業(yè)壞賬清算公司或商賬公司來處理
4.與律師事務所、房地產經紀公司等合作。創(chuàng)新往往來自于此。
5.審、追、訴.
6.客戶角度實際-----戰(zhàn)略性、策略性、一般性客戶分類
7.與典當、擔保、拆借公司與個人等合作是快速變現、收賬的好方法與途徑。創(chuàng)新往往來自于此。
8.與法院、拍賣公司等合作
9.債權轉移或引入VC、PE債權置換為對方的權益，銀行脫身。
10.幫助借款者運營------找到收購公司收購其股權或資產，償還銀行債務在收購條件之中
三、未來---增量業(yè)務-- ---業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略與風險管理戰(zhàn)略的平衡
1.我們的客戶哪里去了？存款資產端誰在替代我們？信貸資產端誰替代我們？
2.我們的議價能力為什么在逐漸降低？未來會有所改觀嗎？
3.面對強大的影子銀行市場以及高速發(fā)展的眾籌、互聯網金融等創(chuàng)新金融發(fā)展，如何以不變應萬變？
4.仔細審視借款端的資信以及增信手段與措施？抵押、質押、擔保、保證等---風險信息評估與風險信息審計
5.創(chuàng)新與風險是否矛盾？樹立什么樣的風險價值觀？
6.操作風險、財務風險、法律風險、信用風險、流動性風險的管理措施？
7.國際金融資產風險管理工具-----合同方式、保險方式、內部控制方式、衍生金融工具方式、剝離與整合、法律手段以及風險管理矩陣模型（告訴我們關注什么）。**上述各種方式，對信貸資產風險進行固定、回避、轉移、減少、消除。
8. 重構和優(yōu)化信貸風險控制系統的基本理念？風險管理應當貫穿于整個貸款周期，在貸前調查、貸時審查、貸后檢查管理的全過程形成相應的風險防范理念和風險監(jiān)控機制？什么樣的理念？什么樣的機制適應未來？如何更好防范、減少信貸資產呆壞賬發(fā)生？
四、未來適者生存-----中國面對殘酷兇險的國際國內經濟金融環(huán)境
1.過去時代的生財基礎是什么？未來的時代生財基礎及發(fā)展趨勢是什么？企業(yè)創(chuàng)富機會在哪里（這將是商業(yè)銀行與實業(yè)企業(yè)共同獲利的市場）？
2.2014年以及未來時間房地產市場、股票與債券市場、期貨市場、貴金屬市場、貨幣銀行與影子銀行市場、VC與PE市場以及實業(yè)市場趨勢（這將是商業(yè)銀行的信貸流向風險以及業(yè)務爭奪的壓力之源）？
3.十八大以及十八屆三中全會以后的國家治理理念的戰(zhàn)略轉變，商業(yè)銀行及其高管、職員如何轉變生存、發(fā)展觀念？
4.風險資產戰(zhàn)略管理時代來臨，我們如何因需而變？
商業(yè)銀行信貸資產風險管理培訓
轉載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/45147.html
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- 張青永
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