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案件防控與風(fēng)險(xiǎn)管理訓(xùn)課
課程大綱：
第一部分  案件風(fēng)險(xiǎn)防控概況
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理
二、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)狀況案
例一 某支行客戶(hù)印鑒卡被盜換案 
例二 某農(nóng)村信用聯(lián)社案件
三、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)九項(xiàng)內(nèi)容
 
第二部分  基層網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防控
一、基層網(wǎng)點(diǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別
二、風(fēng)險(xiǎn)事件的具體表現(xiàn)形式 ：操作、違規(guī)、違法
三、不同風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：12點(diǎn) 
 
第三部分  貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控
四、信用等級(jí)評(píng)定、統(tǒng)一授信 
五、貸款申請(qǐng)與受理 
六、貸前調(diào)查 
七、貸款審查 
八、貸款審批 
九、簽訂合同 
十、貸款發(fā)放 
十一、貸款支付 
十二、貸后管理 
十三、貸款回收 
 
第四部分 強(qiáng)化職業(yè)道德教育（案例分析法）
一、職業(yè)道德的概念 
1、職業(yè)道德是職業(yè)活動(dòng)中的“交通規(guī)則”【例1】
2、道德風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)【案2】【案3】【案4】
 
二、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形態(tài)
1、失職風(fēng)險(xiǎn)【案5】
2、謀私風(fēng)險(xiǎn)【案6】
3、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【案7】
關(guān)聯(lián)問(wèn)題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【案析8】 
 
三、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的危害 
四、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的成因  
1、社會(huì)歷史原因： 根源、法制觀念 
2、銀行管理方面的原因：
.用人失察【案9】
.教育欠到位【案10】
.控制欠到位【案11】【案12】【案13】
3、員工自身方面的原因
.拜金主義【案14】
.社會(huì)不良影響【案15】
.交友不善【案16】
 
五、建設(shè)職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管防線(xiàn)
.加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)
.完善操作與管理的硬約束
.賠罰、走人和移送三項(xiàng)制度
 
六、構(gòu)筑員工思想防線(xiàn) 
1、誠(chéng)信意識(shí)
2、“底線(xiàn)”意識(shí)：【案17】
關(guān)聯(lián)問(wèn)題一：嚴(yán)守職業(yè)紀(jì)律
關(guān)聯(lián)問(wèn)題二：妥善處理利益沖突。
3、人格意識(shí)
4、敬業(yè)意識(shí)
關(guān)聯(lián)問(wèn)題：專(zhuān)業(yè)知識(shí)（技能）與道德風(fēng)險(xiǎn)防范
5、責(zé)任意識(shí)
關(guān)聯(lián)問(wèn)題：職業(yè)良心【例18】
 
6、自律意識(shí)
關(guān)聯(lián)問(wèn)題一：銀行業(yè)的禁忌【例19】
關(guān)聯(lián)問(wèn)題二：商業(yè)賄賂
什么行為明顯屬于商業(yè)賄賂行為？
銀行員工禮物收、送應(yīng)遵循的原則
銀行員工娛樂(lè)及便利應(yīng)遵循的原則
 
7、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
關(guān)聯(lián)問(wèn)題一： “不越權(quán)越崗三項(xiàng)要求”
關(guān)聯(lián)問(wèn)題二：認(rèn)真履行崗位職責(zé)【例20】
關(guān)聯(lián)問(wèn)題三：失職罪【例21】
第五部分  行為準(zhǔn)則小案例研討
案件防控與風(fēng)險(xiǎn)管理訓(xùn)課