无码任你躁久久久久久久,亚洲av网站,熟妇人妻久久中文字幕,久久精品国产亚洲av麻豆网站

商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

【課程大綱】
一、法律風(fēng)險(xiǎn)及其審計(jì)的概念
法律風(fēng)險(xiǎn)的概念
信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的分類
信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)

二、借款主體審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
借款主體的檢查要點(diǎn)
法人借款人審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：分公司民事責(zé)任的承擔(dān)
個體工商戶借款主體審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：個體工商戶徐某死亡后……
資本金審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
一人公司審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：一人公司股東對公司債務(wù)的連帶責(zé)任
案例：無法證明財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,總公司對其全資子公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任
合伙企業(yè)審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：合伙債務(wù)應(yīng)當(dāng)均攤
案例：散伙后合伙人對合伙期間的債務(wù)承擔(dān)
聯(lián)營企業(yè)主體審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
私貸公用的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：“私貸公用”引起的糾紛
自然人借款主體審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
特殊自然人借款主體審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：中行森豪公寓騙貸案
案例：職務(wù)行為與個人行為
案例：弟弟冒充哥哥貸款
表見代理法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
表見代理的概念和構(gòu)成要件
案例：信用站信貸員收儲糾紛案
案例：阜陽農(nóng)行李群私自借款案
案例：丈夫持妻身份證并以其名義借款
案例:權(quán)利設(shè)置質(zhì)押的情形
已婚借款主體審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：有瑕疵貸款
夫妻共同債務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：夫妻一方購房共同居住 貸款責(zé)任的承擔(dān)
案例：夫妻一方婚前購房，婚后共同還貸
案例：丈夫死亡生前共同購房還款責(zé)任的承擔(dān)
案例：丈夫持妻身份證并以其名義借款
案例：個人生產(chǎn)經(jīng)營負(fù)債清償責(zé)任
已婚借款主體審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：對未經(jīng)共有權(quán)人同意的抵押擔(dān)保能否實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)
案例：婚后夫妻財(cái)產(chǎn)抵押
案例：夫妻一方舉債卻為共同債務(wù)
離婚夫妻借款法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：男女雙方離婚時對財(cái)產(chǎn)和債務(wù)進(jìn)行了分割,債權(quán)人怎么辦?
離婚夫妻的借款償還法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
未成年人不適格主體共同借款的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

三、合同管理法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同審查的要點(diǎn)
信貸合同訂立階段法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：主合同有效,抵押合同中的簽字與蓋章是否具有同等效力
案例:同一文本不同結(jié)果
格式合同的填寫法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
非格式信貸合同法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同的簽章法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：假印章騙貸
信貸合同締約過失責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：一方過錯導(dǎo)致合同無效,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)締約過失責(zé)任
案例：重慶農(nóng)行締約過失責(zé)任糾紛
信貸合同訂立的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：附條件條款的生效
信貸合同無效法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同無效的情形
案例：以合法形式掩蓋非法目的的無效合同
案例：虛假申貸資料導(dǎo)致合同無效
信貸合同部分無效的情形
信貸合同可撤銷法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同履行法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同履行中的抗辯權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
不安抗辯權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：未到還款期限的借款合同的解除
案例：借款人未按約定支付利息
案例：某行訴狄某貸款合同糾紛
后履行抗辯權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
同時履行抗辯權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
代位權(quán)行使法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：代位權(quán)的行使
撤銷權(quán)的行使法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
抵銷權(quán)的行使法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸合同變更法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：貸款合同修改糾紛
擔(dān)保合同變更法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：涂改過的保證合同的效力
信貸合同終止法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

四、擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
信貸擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)要點(diǎn)
案例：主合同無效，擔(dān)保合同無效
擔(dān)保人的主體資格審查是否與借款人主體資格審查的標(biāo)準(zhǔn)保持一致
企業(yè)法人擔(dān)保人對外擔(dān)保決議的合法性法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：未經(jīng)決議為公司股東提供的擔(dān)保
案例：有瑕疵的擔(dān)保
上市公司作為擔(dān)保人的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：未經(jīng)股東大會決議而抵押重大資產(chǎn)
案例：上市公司擔(dān)保
自然人作為擔(dān)保人的婚姻狀況及行為能力審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：未經(jīng)共有權(quán)人同意的抵押擔(dān)保
多重?fù)?dān)保的合法性審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:保證人對物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任
案例：“雙保險(xiǎn)”
借新還舊貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：“借新還舊”債務(wù)的審查與認(rèn)定
案例：貸新還舊的法律后果
案例：“轉(zhuǎn)貸”的風(fēng)險(xiǎn)
案例：未辦理抵押登記的合同糾紛
關(guān)聯(lián)方擔(dān)保的合法性審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：天寶系貸款案
共同財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
合伙企業(yè)作為擔(dān)保人的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
抵押物、質(zhì)押物的實(shí)物現(xiàn)狀及權(quán)屬狀況法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
國有企業(yè)作為擔(dān)保人的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
涉外擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
未成年人擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：未成年人提供的抵押擔(dān)保
案例：以未成年人所有的房產(chǎn)進(jìn)行抵押
反擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：反擔(dān)保人應(yīng)依約履行合同約定義務(wù)
保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:沒有約定份額的承擔(dān)連帶保證責(zé)任
保證人的主體資格審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:法人分支機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保
自然人保證擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
公司作為保證主體的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
擔(dān)保公司的保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:某支行是否存在欺詐問題
案例：保證期間與訴訟時效
案例:保證未約定保證期間的
最高額保證法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
聯(lián)保貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：懵懂的聯(lián)保
案例：銀行聯(lián)?；ケＹJ款一地雞毛
案例：高密農(nóng)商行實(shí)行“大聯(lián)盟+小聯(lián)保+風(fēng)險(xiǎn)基金”模式
案例：保證人承認(rèn)為實(shí)際借款人
案例：冒用他人名義,騙取貸款
抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:抵押權(quán)成立,抵押物被分割的
抵押財(cái)產(chǎn)的合法有效性審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:房地未同時抵押的
案例:鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押
案例:被依法查封扣押的財(cái)產(chǎn)不得抵押
抵押權(quán)的設(shè)立法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：鴛鴦合同
案例：抵押物未辦理抵押物登記的
案例：抵押物辦理抵押權(quán)預(yù)告登記未辦理抵押權(quán)登記,保證人能否免責(zé)
抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的次序規(guī)則法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式
案例:銀行擔(dān)保物權(quán)因法定例外而喪失優(yōu)先受償權(quán)
在建工程抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:抵押權(quán)的消滅
最高額抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：人的保證與債務(wù)人最高額抵押共存時……
案例:抵押房屋被拆遷
質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
動產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例:質(zhì)物憑空消失
權(quán)利質(zhì)押
權(quán)利質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：接受個人代管的存折為質(zhì)物
案例：應(yīng)收賬款質(zhì)押
案例：股票質(zhì)押從合同瑕疵是否影響主合同效力

五、票據(jù)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
票據(jù)交易背景審查法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：接受“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)作質(zhì)押
案例：虛假交易背景詐騙案
案例：三聯(lián)商社虛開承兌匯票案
保證金來源審查的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
承兌保證金凍結(jié)扣劃法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

六、訴訟時效法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
訴訟時效的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：運(yùn)用時效制度保全銀行債權(quán)
商業(yè)銀行常用中斷訴訟時效的法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：銀行扣劃行為對訴訟時效的影響
保證合同的訴訟時效法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
抵貸資產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：銀行委托拍賣貸款抵押物引發(fā)訴訟

七、刑事法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
違法發(fā)放貸款罪法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：信貸人員違法發(fā)放貸款
案例：某行違法發(fā)放貸款案
案例：以辦理銀行承兌匯票的方式發(fā)放貸款
違規(guī)出具金融票證罪法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：屈某違規(guī)出具金融票證案
防范騙取貸款罪法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：李建偉等騙取貸款案
防范票據(jù)詐騙罪法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：包頭連環(huán)票據(jù)詐騙案
防范貸款詐騙罪法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
案例：李某貸款詐騙案
案例：假證明騙取貸款378萬

商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)