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商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管理

培訓(xùn)對(duì)象： 商業(yè)銀行中高層管理者、信貸員

課程背景：
   近年來(lái)，商業(yè)銀行歷經(jīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)雨洗禮，在學(xué)習(xí)中實(shí)踐，在糾錯(cuò)中成長(zhǎng)，在一次次風(fēng)險(xiǎn)的磨礪中前行。隨著大變革時(shí)代悄然來(lái)臨，商業(yè)銀行多年來(lái)沉淀下來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)呈集中暴發(fā)之勢(shì)，國(guó)家強(qiáng)化商業(yè)銀行的監(jiān)管已成定局。如何適應(yīng)更加嚴(yán)格的監(jiān)管需要，在運(yùn)行過(guò)程中有效控制風(fēng)險(xiǎn)，成為商業(yè)銀行成敗的關(guān)鍵因素。
   本課程將從商業(yè)銀行目前集中發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象分析入手，深入剖析商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及解決方案，制度化、規(guī)范化、流程化管理入手，重點(diǎn)學(xué)習(xí)并掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的重要技術(shù)與方法，學(xué)習(xí)不良債權(quán)管理的處置技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

課程收益：
了解商業(yè)銀行債權(quán)管理的基本規(guī)律，掌握商業(yè)銀行債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)形式與防控措施，應(yīng)用現(xiàn)代*的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，把銀行風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，為商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

課程大綱：
一、大變革時(shí)代商業(yè)銀行的困境突圍
1、金融業(yè)大變革時(shí)代不期而至
1）利率市場(chǎng)化挑戰(zhàn)
2）互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)
3）金融界多元化發(fā)展格局已形成
2、四大國(guó)有銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)之策
1）四大銀行總部部門設(shè)置的調(diào)整
2）四大銀行部門調(diào)整的共同特點(diǎn)
3）對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的普遍重視
3、大變革時(shí)代商業(yè)銀行的突圍之道
1）助推國(guó)家信用體系建設(shè)
2）營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)文化、建立風(fēng)險(xiǎn)制度和流程
3）注重風(fēng)險(xiǎn)管理人才人才培養(yǎng)
4）選擇使用模型工具
5）保證風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)有效
二、商業(yè)銀行的不良債權(quán)管理
1、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)集中度風(fēng)險(xiǎn)分析及防范
1）上海鋼貿(mào)等行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因及防控措施
2）溫州等地區(qū)域性集中度風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
2、商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)案例分析
1）擔(dān)保人主體資格的審查的操作風(fēng)險(xiǎn)
2）以難以變現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押的操作風(fēng)險(xiǎn)
3）以他人財(cái)產(chǎn)作抵押的操作風(fēng)險(xiǎn)
4）共有財(cái)產(chǎn)抵押共有人書(shū)面同意抵押的操作風(fēng)險(xiǎn)
5）抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的操作風(fēng)險(xiǎn)
6）一套住宅抵押擔(dān)保實(shí)現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)
7）因抵押物價(jià)值嚴(yán)重不足產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)
8）保證人對(duì)外擔(dān)保有限制性規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)
9）一債多保情況下抵押登記的操作風(fēng)險(xiǎn)
10）放款之后怠于收款的訴訟時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)
11）抵押合同與買賣合同一并簽訂的風(fēng)險(xiǎn)
3、不良債權(quán)的法律救濟(jì)手段和措施
1）法律救濟(jì)前對(duì)合同缺陷及訴訟時(shí)效的審核（知己）
2）了解債務(wù)人單位的法律背景（知彼）
3）超訴訟時(shí)效債務(wù)在催款通知書(shū)上簽字
4）債務(wù)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)
5）欠條超過(guò)訴訟時(shí)效的處置
6）如何防范查封陷阱
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收
1）商賬催收不是打官司和黑社會(huì)
2）如何讓訴訟時(shí)效永不失效
3）商賬催收的成功率與逾期時(shí)間長(zhǎng)短的關(guān)系
4）建立科學(xué)有效的商賬管理體系
課程總結(jié)

商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管理