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對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)控

【培訓(xùn)背景】
   2018年,國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)去杠桿，因上市公司商譽(yù)減值、負(fù)債擴(kuò)張、股權(quán)質(zhì)押爆倉(cāng)、利益輸送等風(fēng)險(xiǎn)因素，給某銀行新增的不良貸款余額，占比超過(guò)當(dāng)年新增不良的60%；
   2019年，*貿(mào)易戰(zhàn)，受區(qū)域政策影響，某銀行因介入總部型企業(yè)、外貿(mào)型企業(yè)和境外客戶較多，其貿(mào)易融資業(yè)務(wù)新增不良余額，占比超過(guò)當(dāng)年新增不良的40%；
   2020年，進(jìn)入后疫情時(shí)代，外部環(huán)境不確定性更加顯著，*關(guān)系、中印關(guān)系、中歐關(guān)系等復(fù)雜多變，會(huì)更加深刻地影響更多企業(yè)，而更多的對(duì)公不良貸款也可能因此而產(chǎn)生；
   2021年，在經(jīng)濟(jì)增速下行、疫情防控常態(tài)化的背景下，監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)發(fā)展的雙重壓力，為商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型按下快進(jìn)鍵。過(guò)去的20年中，互聯(lián)網(wǎng)連接平臺(tái)與個(gè)人消費(fèi)者，使零售業(yè)務(wù)在銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中得到較好發(fā)展；與此同時(shí)，銀行對(duì)公業(yè)務(wù)，由于非標(biāo)特性，使得數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)滯后。因此，能否“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”，成為對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵。
   對(duì)公授信業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，特別是數(shù)字化風(fēng)控建設(shè)，是商業(yè)銀行未來(lái)長(zhǎng)期高效發(fā)展的重中之重，必須給予足夠重視。

【培訓(xùn)對(duì)象】
各銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，總分行風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部、貸后管理部、公司銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、公司金融部、數(shù)字銀行部、智慧銀行部等部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干。

【培訓(xùn)目標(biāo)】
幫助各家銀行理順對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路，了解基于事件語(yǔ)義理解和事件圖譜的對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化解決方案，認(rèn)識(shí)到建設(shè)對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控體系的重要性和緊迫性，初步掌握建立對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控體系的主要內(nèi)容，明確對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控的實(shí)施路徑。

【培訓(xùn)收益】
本次培訓(xùn)，由精通對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)的實(shí)戰(zhàn)型老師，帶來(lái)商業(yè)銀行對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控解決方案。授課內(nèi)容全程干貨，以期幫助商業(yè)銀行，盡快領(lǐng)會(huì)對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控理念，熟悉并初步掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)，了解對(duì)公授信客戶如何進(jìn)行全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理，懂得如何善用數(shù)字化技術(shù)手段，將信貸專家經(jīng)驗(yàn)與智能風(fēng)控系統(tǒng)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控。
其中，對(duì)公客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)審及前置篩查，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別整合，表單資料智能提取錄入，盡調(diào)報(bào)告內(nèi)容支持，專家知識(shí)復(fù)用，多維風(fēng)險(xiǎn)排查，風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)排查管控，金融事件中心構(gòu)建，金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系構(gòu)建，風(fēng)險(xiǎn)提示規(guī)則配置，管理者駕駛艙，非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)智能解析，金融事件圖譜分析，數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)畫像等內(nèi)容，將會(huì)幫助大家打破傳統(tǒng)對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)控思維慣性，掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控核心技能，進(jìn)而推進(jìn)對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控轉(zhuǎn)型。
培訓(xùn)不是目的，落地才是關(guān)鍵！
做為實(shí)戰(zhàn)派講師，將帶來(lái)對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控與企業(yè)商機(jī)分析及營(yíng)銷獲客兩大實(shí)用系統(tǒng)，幫助各家商業(yè)銀行迅速部署實(shí)施，在短時(shí)間內(nèi)獲得對(duì)公授信業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地方案！

【培訓(xùn)課綱】
第一模塊
第一節(jié)：銀行對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控痛點(diǎn)與難點(diǎn)
一、客戶信息分散化
二、審貸偏好差異大
三、耗人費(fèi)時(shí)不精準(zhǔn)
四、風(fēng)險(xiǎn)全貌無(wú)法查
第二節(jié)：銀行對(duì)公授信風(fēng)控?cái)?shù)字化解決方案框架
一、如何整合多源風(fēng)險(xiǎn)信息
二、如何進(jìn)行數(shù)據(jù)智能驅(qū)動(dòng)
三、如何便捷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

第二模塊
第一節(jié)：如何助力銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)公客戶全程風(fēng)控策略
一、貸前：預(yù)審盡調(diào)及報(bào)告支持
二、貸中：貸中評(píng)審及風(fēng)險(xiǎn)篩查
三、貸后：預(yù)警配置及排查管控
第二節(jié)：對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)、追蹤與傳導(dǎo)分析
一、事件語(yǔ)義理解
二、事件圖譜分析
三、指標(biāo)模型計(jì)算
四、數(shù)據(jù)智能解析
五、大數(shù)據(jù)處理
第三節(jié)：對(duì)公授信客戶五類風(fēng)險(xiǎn)模型
一、自然語(yǔ)言處理模型
二、財(cái)務(wù)模型
三、股權(quán)模型
四、風(fēng)險(xiǎn)提示和評(píng)分模型
五、財(cái)務(wù)預(yù)警模型
第四節(jié)：對(duì)公授信客戶數(shù)字化風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)
一、業(yè)務(wù)應(yīng)用層面
二、業(yè)務(wù)分析層面
三、數(shù)據(jù)服務(wù)層面

第三模塊
第一節(jié)：如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別整合
一、通過(guò)事件、指標(biāo)、關(guān)系實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別
二、在結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中理解企業(yè)事件
三、專家智識(shí)轉(zhuǎn)化為數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)
四、企業(yè)關(guān)系識(shí)別與事件圖譜構(gòu)建
五、金融事件中心
第二節(jié)：對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)排查要點(diǎn)與具體做法
一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)畫像
二、多維風(fēng)險(xiǎn)畫像
三、構(gòu)建分析體系
四、貸前盡調(diào)篩查
五、貸中/貸后風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)可視化
第三節(jié)：如何實(shí)現(xiàn)對(duì)公授信客戶全流程智能管控
一、如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)全生命周期管理
二、如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶管戶風(fēng)險(xiǎn)管控與追蹤
三、如何實(shí)現(xiàn)對(duì)公客戶監(jiān)控指標(biāo)自定義靈活配置
第四節(jié)：如何開展對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控
一、“風(fēng)險(xiǎn)事件”與“業(yè)務(wù)知識(shí)”結(jié)合的指標(biāo)監(jiān)控
二、實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)現(xiàn)多端信息推送
三、管理者全局駕駛艙

第四模塊
第一節(jié)：某股份制銀行一級(jí)分行對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控案例
第二節(jié)：某股份制銀行總行對(duì)公數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例分析

對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)控