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客戶(hù)盡職調(diào)查合規(guī)課程

【課程對(duì)象】銀行機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等相關(guān)人員

【課程大綱】
一、業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)與反洗錢(qián)監(jiān)管處罰案例
1、業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)
2、近年來(lái)反洗錢(qián)監(jiān)管處罰統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)
3、銀行機(jī)構(gòu)主要違規(guī)事由
4、違規(guī)處罰規(guī)定
【案例1】某銀行因違反多項(xiàng)反洗錢(qián)義務(wù)被處罰案例
5、反洗錢(qián)3大核心義務(wù)（識(shí)別、保存、報(bào)告）之間的關(guān)系

二、現(xiàn)行客戶(hù)身份識(shí)別的合規(guī)履職要點(diǎn)與監(jiān)管處罰案例
1、2007-2銀令《識(shí)保辦法》主要內(nèi)容與常見(jiàn)履職問(wèn)題
2、2017-117銀發(fā)、2017-235銀發(fā)、2018-164銀發(fā)等文件重點(diǎn)內(nèi)容解讀
3、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要違規(guī)情形
4、初次識(shí)別的4個(gè)環(huán)節(jié)與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范
【案例2】某銀行因未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份初次識(shí)別義務(wù)違規(guī)處罰案例
5、客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別的重要性
【案例3】某銀行因未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別義務(wù)違規(guī)處罰案例
【案例4】某銀行因“為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)”被處罰案例
6、需要開(kāi)展客戶(hù)身份重新識(shí)別的情形
【案例5】某銀行因未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份重新識(shí)別義務(wù)違規(guī)處罰案例
7、代理行、委托其他金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)產(chǎn)品、委托第三方識(shí)別客戶(hù)身份的法規(guī)要求
8、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)強(qiáng)化識(shí)別的履職要求
【案例6】某銀行因未按規(guī)定開(kāi)展對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的強(qiáng)化識(shí)別義務(wù)違規(guī)處罰案例
9、客戶(hù)身份識(shí)別實(shí)踐措施

三、客戶(hù)盡職調(diào)查的合規(guī)履職要求與案例分析
1、客戶(hù)盡職調(diào)查的概念（“識(shí)別”向“盡調(diào)”的轉(zhuǎn)變）
2、客戶(hù)盡職調(diào)查的履職原則
3、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點(diǎn)內(nèi)容解讀與履職要求
4、初次盡調(diào)的的法規(guī)要求與風(fēng)控措施
5、單位客戶(hù)受益所有人的識(shí)別方法
【案例7】某銀行未識(shí)別單位客戶(hù)受益所有人被處罰案例
6、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定與實(shí)踐措施
【案例8】某銀行未有效履行客戶(hù)存續(xù)盡調(diào)被處罰案例分析
【案例9】客戶(hù)存續(xù)期間異常情形示例
7、空殼公司的特點(diǎn)與盡調(diào)方法
【案例10】某銀行通過(guò)人工分析和信息系統(tǒng)篩選出的空殼公司特征
8、查凍扣客戶(hù)的重新盡調(diào)措施

四、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與管理
1、構(gòu)建有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系
2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)流程
3、定期審核的時(shí)效性
【案例11】某銀行未有效劃分和及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被處罰案例
4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果的運(yùn)用

五、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的管控與強(qiáng)化盡調(diào)措施
1、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)強(qiáng)化盡調(diào)的法規(guī)要求
2、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)和職業(yè)類(lèi)別
3、直接定義為高風(fēng)險(xiǎn)的情形
4、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施
【案例12】某銀行未有效管控高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)被處罰案例
5、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的強(qiáng)化盡調(diào)措施
6、客戶(hù)盡職調(diào)查實(shí)用工具

六、上游犯罪與洗錢(qián)犯罪案例分析
1、【案例13】涉嫌偷逃稅款洗錢(qián)案例
2、【案例14】涉嫌非法集資詐騙洗錢(qián)案例
3、【案例15】涉嫌*詐騙洗錢(qián)案例
4、【案例16】涉嫌地下錢(qián)莊洗錢(qián)案例
5、【案例17】涉嫌電信詐騙洗錢(qián)案例

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