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投資風(fēng)險意識培養(yǎng)課程

 

課程背景：

20-21年基金銷量火爆，市場上爆款基金頻出，含權(quán)理財資金入市，助力市場進一步走高，吸引更多資金入場，2022年市場發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認知、如何思考？在加大權(quán)益市場投資的同時，如何把握投資機遇將非常重要。同時，2021年底資管新規(guī)落地，同時又因為債市調(diào)整導(dǎo)致理財產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損，對投資者而言，需要如何思考與抉擇。當(dāng)前政府赤字率及宏觀負債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類理財?shù)降缀稳ズ螐?？由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟周期投資時鐘何時從衰退期進入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，了解*時事，關(guān)注*政策，把握當(dāng)前投資機遇。

在市場變化莫測的當(dāng)下，通過產(chǎn)品績效回組合設(shè)計賬戶，通過專業(yè)降低波動提高整體績效回報一直是理財經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓(xùn)將能有效培養(yǎng)理財經(jīng)理的投資風(fēng)險意識，并且在未來的崗位中熟悉如何進行投資者教育，掌握投資者教育的方式方法。

 

課程收益：

1、對理財經(jīng)理崗位產(chǎn)生興趣與愛好；

2、熟悉應(yīng)用理財工具與了解機構(gòu)資訊；

3、客戶在大事件下的心理分析與維護思路；

4、學(xué)會匡算客戶心理的收益率預(yù)期；

5、依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險目標推薦合適的產(chǎn)品；

6、學(xué)會測算客戶可以承受的*波動率和*回撤；

7、了解雙錄必要性、宣傳合規(guī)性以及售前售后的關(guān)鍵步驟；

 

授課對象：轉(zhuǎn)崗與新晉理財經(jīng)理

 

課程大綱：

一、投資者教育與客戶售前準備、售后存續(xù)服務(wù)

1、思考:理財經(jīng)理角色與定位

2、業(yè)務(wù)成交的5個要素

3、匡算客戶心理的收益率預(yù)期

4、依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險目標推薦合適的產(chǎn)品

5、案例:測算客戶可以承受的*波動率和*回撤

6、投資者服務(wù)模型3步工作法

7、雙錄必要性、宣傳合規(guī)性

8、投資者最擔(dān)心的事

9、客戶維護過程中如何與客戶進行基金溝通

10、為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

11、如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

12、存續(xù)服務(wù)之:定時做產(chǎn)品鑒診

13、客戶賬戶鑒診5步驟

14、存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

15、投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套

16、案例演示被套產(chǎn)品解套策略

17、減倉與止盈策略

18、存續(xù)服務(wù)之:投資計劃vs實際比例變動

19、通過正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池，

20、賬戶組合涉及的7個問題

21、存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個誤區(qū)

22、不同投資者的風(fēng)險警示

23、在相同的風(fēng)險情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔(dān)較低的風(fēng)險 

24、我們知道的和不知道的事

25、通過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

26、股債組合配置和再平衡的必要性：風(fēng)水輪流轉(zhuǎn) 

27、存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

28、分類客戶的服務(wù)鑒診路徑與邏輯

29、你的財富是如何被重新分配的？

 

二、 投資者資產(chǎn)有效管理

1、買固收類理財很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動性來源枯竭

2、當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國債收益率上浮，債券資本利得繼續(xù)獲利，繼續(xù)投資債券類理財產(chǎn)品依然是益處多多？

3、歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價比

4、長期投資*的風(fēng)險是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、*脫鉤、國際局勢···]

5、通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合，思考財富業(yè)務(wù)經(jīng)營

1) 社保歷史收益觀測

2) 社保基金投資關(guān)系示意圖

3) 股債組合配置和再平衡的必要性

6、根據(jù)期望回報和波動率，回測過去15年數(shù)據(jù)，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

7、股債投資的相關(guān)性分析

8、股債策略優(yōu)于純股/純債策略

9、怎么確定股債比例是合適的

10、五維投資策略

11、如何做賬戶組合

12、固收與權(quán)益產(chǎn)品配置銷售的9個策略

13、投資者服務(wù)模型3步工作法

14、用戶體驗的優(yōu)化與改變必須落實在流程上

15、15.2023年投資者配置建議

 

三、熟悉應(yīng)用理財工具與機構(gòu)訊息獲取

1、為什么解讀市場信息對理財經(jīng)理的工作很重要

2、如何獲取和甄別信息

3、大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會有投資建議

4、研究工具——免費的方法（客戶賬戶管理中的五大工具應(yīng)用）

5、通過EXCEL設(shè)計客戶檔案

6、有效獲取機構(gòu)訊息， 如何有效向客戶傳遞

7、資產(chǎn)配置建議書應(yīng)用

8、投資組合檔案設(shè)計與制作

9、案例分析賬戶組合制作

 

投資風(fēng)險意識培養(yǎng)課程