《洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理之客戶(hù)盡職調(diào)查政策解析與要點(diǎn)分析》
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2573
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶(hù)經(jīng)理
培訓(xùn)講師：安迪
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶(hù)盡職調(diào)查政策解析課程
課程對(duì)象：全員
課程大綱：
一、國(guó)際/國(guó)內(nèi)監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析
1、客戶(hù)盡職調(diào)查國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)
1) 金融行動(dòng)特別工作組FATF《新40項(xiàng)建議》
2) 巴塞爾委員會(huì)《銀行客戶(hù)盡職調(diào)查》
3) 客戶(hù)盡職調(diào)查是反洗錢(qián)工作的重要基石
4) 客戶(hù)盡職調(diào)查的工作目標(biāo)
2、國(guó)內(nèi)客戶(hù)盡職調(diào)查監(jiān)管趨勢(shì)分析
1) 監(jiān)管處罰力度提升
2) FATF第四輪互評(píng)估影響
3) 國(guó)內(nèi)客戶(hù)盡職調(diào)查政策演變歷程
二、客戶(hù)盡職調(diào)查新政解析
1、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（修訂草案征求意見(jiàn)稿）》
2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022）1號(hào)令（重點(diǎn)）
1) 了解你的客戶(hù)
2) 設(shè)計(jì)有效流程
3) 總部統(tǒng)一管理
4) 客戶(hù)盡職調(diào)查
5) “客戶(hù)”的定義
6) 受益所有人
7) 身份核實(shí)措施
8) 盡職調(diào)查時(shí)點(diǎn)
9) 強(qiáng)化盡職調(diào)查
10) 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查
11) 例外情形
12) 外國(guó)政要、電匯
13) 新技術(shù)
3、《市場(chǎng)主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》
1) 市場(chǎng)主體受益所有人信息管理“備案范圍”
2) 公司、合伙企業(yè)的受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)
① 首先要明確的概念：受益所有人一定是“自然人”
② 通過(guò)了解市場(chǎng)主體業(yè)務(wù)性質(zhì)，所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別客戶(hù)的受益所有人身份
③ 多方獲取可靠信息，準(zhǔn)確識(shí)別和核實(shí)受益所有人
三、檢查中常見(jiàn)客戶(hù)盡職調(diào)查問(wèn)題
1、反洗錢(qián)執(zhí)法檢查常見(jiàn)問(wèn)題發(fā)現(xiàn)
1) 與身份不明的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或處理交易
2) 未有效執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別及盡職調(diào)查
3) 未有效開(kāi)展持續(xù)的客戶(hù)盡職調(diào)查
4) 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估不完善
5) 未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取有效的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施
四、客戶(hù)盡職調(diào)查的含義及工作要求
1) “客戶(hù)”的定義
2) 開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的意義
3) 客戶(hù)盡職調(diào)查的定義
4) 客戶(hù)盡職調(diào)查的工作要求
5) 強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查的定義
五、客戶(hù)盡職調(diào)查的履職要求
1) 開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的時(shí)機(jī)
① 新客戶(hù)
② 存量客戶(hù)
2) 新客戶(hù)盡職調(diào)查履職要求
① 新客戶(hù)盡職調(diào)查是準(zhǔn)確把握客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的必要手段
② 新客戶(hù)盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)
3) 持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查履職要求
① 業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶(hù)盡職調(diào)查實(shí)現(xiàn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理
② 持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)
4) 強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查履職要求
① 強(qiáng)化盡職調(diào)查是獲取較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)額外信息的過(guò)程
② 通用部分的強(qiáng)化盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)
客戶(hù)盡職調(diào)查政策解析課程
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/295865.html
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