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金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)課程

課程大綱：
一、消費(fèi)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與未來(lái)趨勢(shì)
（一）行業(yè)現(xiàn)狀
1、行業(yè)發(fā)展進(jìn)入存量市場(chǎng)階段
2、消費(fèi)轉(zhuǎn)型為行業(yè)發(fā)展帶來(lái)新機(jī)會(huì)
3、聚焦細(xì)分市場(chǎng)，挖掘新增長(zhǎng)空間
4、從業(yè)機(jī)構(gòu)加速場(chǎng)景生態(tài)建設(shè)
（二）未來(lái)趨勢(shì)
1、利率管制下的客群上浮
2、強(qiáng)化場(chǎng)景合作方的審查監(jiān)督
3、科技驅(qū)動(dòng)繼續(xù)占據(jù)發(fā)展C位
4、線下模式或再成獲客新戰(zhàn)場(chǎng)

二、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與增長(zhǎng)
（一）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的核心能力
1、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)能力
產(chǎn)品創(chuàng)新
產(chǎn)品迭代
體驗(yàn)優(yōu)化
【案例】某行線上消費(fèi)貸款通過(guò)體驗(yàn)優(yōu)化營(yíng)銷渠道客戶案例
2、活動(dòng)運(yùn)營(yíng)能力
利己本能
社交驅(qū)動(dòng)
情感刺激
【案例】餓了么1分鐘免單客戶運(yùn)營(yíng)活動(dòng)；長(zhǎng)沙銀行聯(lián)合網(wǎng)紅餐飲開展客戶營(yíng)銷活動(dòng)
3、客戶運(yùn)營(yíng)能力
客戶活躍度
客戶貢獻(xiàn)度
客戶忠誠(chéng)度
【案例】招商銀行俘獲年輕客群芳心的客戶運(yùn)營(yíng)實(shí)踐
（二）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)工具——增長(zhǎng)黑客模型
1、新增客戶獲取
挖掘客戶需求痛點(diǎn)
選擇最優(yōu)獲客渠道
2、睡眠客戶激活
客戶激活策略選擇
6種激活觸發(fā)物：互動(dòng)游戲、客戶權(quán)益、特惠活動(dòng)、合作渠道、情感觸發(fā)、技術(shù)手段
【案例】6種激活觸發(fā)物的使用案例
3、存量客戶留存
降低客戶流失率的6種方法：價(jià)值預(yù)留、網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)、峰終定律、客戶成長(zhǎng)、承諾一致、習(xí)慣回路
【案例】通過(guò)增加客戶“轉(zhuǎn)換成本”，留住本行存量客戶的營(yíng)銷實(shí)踐
4、經(jīng)營(yíng)收入增長(zhǎng)
提高客單價(jià)
提升復(fù)購(gòu)率
【案例】叮咚買菜細(xì)分目標(biāo)用戶提升復(fù)購(gòu)率和轉(zhuǎn)化率的營(yíng)銷實(shí)踐
5、實(shí)現(xiàn)客戶自傳播
啟動(dòng)客戶病毒營(yíng)銷循環(huán)
【案例】5種病毒營(yíng)銷方法：雙邊獎(jiǎng)勵(lì)、引起虛榮感、協(xié)作獲利、嵌入熱點(diǎn)、制造爆款

三、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)渠道拓展與場(chǎng)景營(yíng)銷
（一）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)渠道拓展
1、挖掘渠道需求痛點(diǎn)
銷售增長(zhǎng)
利潤(rùn)提升
渠道共享
客戶引流
品牌背書
2、設(shè)計(jì)渠道合作模式
聯(lián)合展業(yè)模式
客戶引流模式
資源共享模式
最惠渠道模式
開放代理模式
3、激發(fā)渠道潛能
利益激勵(lì)
政策激勵(lì)
資源激勵(lì)
身份激勵(lì)
逆向激勵(lì)
4、維護(hù)渠道合作關(guān)系
提供差異價(jià)值
影響利益共同體
產(chǎn)品持續(xù)迭代
【案例】中國(guó)銀行汽車消費(fèi)貸款產(chǎn)品持續(xù)迭代案例；浦發(fā)銀行房屋租金貸款渠道合作案例
5、防范渠道業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
渠道騙貸風(fēng)險(xiǎn)
渠道套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
渠道經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
渠道違約風(fēng)險(xiǎn)
【案例】以上四類渠道風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)案例拆解
（二）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景搭建
1、場(chǎng)景的選擇
內(nèi)部場(chǎng)景與外部場(chǎng)景
線下場(chǎng)景與線上場(chǎng)景
剛需場(chǎng)景與衍生場(chǎng)景
單一場(chǎng)景與綜合場(chǎng)景
2、營(yíng)銷場(chǎng)景設(shè)計(jì)方法
根據(jù)產(chǎn)品初心設(shè)計(jì)營(yíng)銷場(chǎng)景
根據(jù)目標(biāo)客群設(shè)計(jì)營(yíng)銷場(chǎng)景
根據(jù)消費(fèi)升級(jí)設(shè)計(jì)營(yíng)銷場(chǎng)景
根據(jù)B端需求設(shè)計(jì)營(yíng)銷場(chǎng)景
聚焦邊緣市場(chǎng)設(shè)計(jì)營(yíng)銷場(chǎng)景
【案例】中國(guó)銀行直客式汽車貸款營(yíng)銷場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例；建設(shè)銀行高端小區(qū)業(yè)主批量獲客營(yíng)銷場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例；邊緣市場(chǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例

四、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式創(chuàng)新
（一）模式創(chuàng)新的來(lái)源
1、新技術(shù)出現(xiàn)
2、監(jiān)管政策調(diào)整
3、客戶行為變化
4、從提供產(chǎn)品到提供服務(wù)
5、盤活現(xiàn)有資源
6、機(jī)緣巧合事件
（二）用“交叉視角”跨界創(chuàng)新
1、跨界發(fā)現(xiàn)新邏輯
2、跨界創(chuàng)造新體驗(yàn)
3、跨界激發(fā)新需求
4、跨界探索新模式
（三）同業(yè)及異業(yè)模式創(chuàng)新案例
1、平安銀行打造汽車金融生態(tài)平臺(tái)模式
2、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的消費(fèi)金融產(chǎn)品創(chuàng)新模式
3、新零售品牌通過(guò)營(yíng)造新體驗(yàn)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)模式

五、現(xiàn)場(chǎng)答疑與交流

金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)課程