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財富管理體驗沙盤課程

【課程背景】      
銀行零售條線新人因為專業(yè)背景、社會經(jīng)驗等問題通常會出現(xiàn)對銀行零售業(yè)務(wù)認(rèn)知不清，對客戶服務(wù)營銷不到位等多種現(xiàn)象。職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)能夠在意識形態(tài)方面起到基礎(chǔ)的提升作用，但還不能充分喚起相關(guān)人員對零售金融相關(guān)工作專業(yè)價值的認(rèn)知與認(rèn)同。
在”共同富裕“的政策背景下，伴隨財富管理新時代的到來，各家銀行紛紛在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)力?！豆哺粫r代》財富管理體驗沙盤采用人們喜聞樂見的桌游形式、也配備了標(biāo)準(zhǔn)化的引導(dǎo)流程，易于學(xué)習(xí)和掌握，讓零售崗位新員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價值、從全生命周期的角度認(rèn)知家庭財富管理的意義，可以有效的提升學(xué)員的價值感、目標(biāo)感。

【課程收益】
1. 為零售條線新員工埋下職業(yè)理想、價值感與使命感；
2. 通過沙盤體驗，讓崗位新人從內(nèi)心深處更好理解什么是全生命周期的財富管理；
3. 讓學(xué)員框架性的厘清零售條線不同金融產(chǎn)品的功能與價值；

【教學(xué)形式】
40%體驗：課程利用《共富時代沙盤》組織學(xué)員進(jìn)行體驗，高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求，每組6-8名學(xué)員分別扮演一個職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實現(xiàn)不同等級的富裕目標(biāo)。沙盤模擬的根本目的是讓學(xué)員發(fā)現(xiàn)財富管理的價值和洞察人生百態(tài)。
60%講解：老師針對財富管理的內(nèi)涵、價值、基礎(chǔ)邏輯方法、典型案例進(jìn)行講解和剖析。

【適合對象】
銀行零售條線員工

【教學(xué)大綱】  
（一）開場導(dǎo)入
1.財富管理時代的到來
- 財富管理的趨勢
- 國家“共同富裕”的宏觀政策
- 各家銀行為什么紛紛發(fā)力財富管理工作

（二）《共富時代》沙盤模擬體驗
1.沙盤規(guī)則介紹：
-富裕三階梯理念導(dǎo)入（20-60歲：由自己自主、成家立業(yè)、財務(wù)自由）
-盤面、道具、職業(yè)角色、操作規(guī)則
-理財原理及沙盤積分規(guī)則
2. 沙盤體驗
-職業(yè)角色認(rèn)知
-富裕第一階梯模擬沙盤體驗
-富裕第二階梯模擬沙盤體驗
-富裕第三階梯模擬沙盤體驗
3. 沙盤體驗復(fù)盤
-客觀事件復(fù)盤
-感想體會復(fù)盤

（三）財富管理的內(nèi)涵和價值
1. 財富管理的內(nèi)涵
-財務(wù)管理的全面性要求
-財務(wù)管理的目標(biāo)性需求
2.財務(wù)管理的價值
-保值
-增值
-避險
-傳承

（四）財富管理的基礎(chǔ)邏輯
1.財富管理中得核心產(chǎn)品總覽
①極高風(fēng)險、極高收益資產(chǎn)：權(quán)證、期權(quán)、期貨、對沖基金、垃圾債券
②高風(fēng)險、高收益資產(chǎn)：股票、股票型基金、外匯投資組合
③中風(fēng)險、中收益資產(chǎn)：金銀、部分理財產(chǎn)品、集合信托、債券基金
④低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)：債券、債券基金、理財產(chǎn)品、投資分紅險
⑤無風(fēng)險、低收益資產(chǎn)：存款、國債、貨幣基金
2. 如何搭建家庭的保障體系？
①健康類訴求：醫(yī)療險、意外險、重疾險
②理財類訴求：年金險
③傳承類訴求：壽險
3. 有些閑錢想用來投資怎么辦——股票與基金
①國家發(fā)展資本市場的原因
②普通人為什么要投資基金
③現(xiàn)金管理類訴求：貨幣基金
④風(fēng)險偏低的賺錢：債券型基金
⑤賺取更高收益的可能：股票型基金、混合型基金、股票
4.資產(chǎn)配置的經(jīng)典模型理論
-客戶生命周期理論基礎(chǔ)
-美林時鐘
-標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖
5.總結(jié)復(fù)盤：
-財富管理案例分享
-人民銀行關(guān)于財富管理從業(yè)人員的層級劃分
-課程ORID復(fù)盤

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