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銀行網(wǎng)點臨柜風(fēng)險防范

培訓(xùn)形式：理論講授40％、互動案例討論30％、練習(xí)20％、經(jīng)驗分享、答疑10％。

課程收益：
一、通過柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的特點，掌握柜面業(yè)務(wù)常見操作風(fēng)險的識別方法及管理技術(shù)。
二、通過對銀行客戶風(fēng)險案例分析，學(xué)習(xí)識別客戶風(fēng)險的技術(shù)和方法。提高對銀行客戶風(fēng)險控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力。

課程時間：
一天（6小時）

課程對象：
銀行柜面員工及基層管理者

課程大綱:
第一部分 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控
一、存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
1、儲蓄存款
１）儲蓄實名制度中的操作風(fēng)險案例
儲蓄實名制度中的操作風(fēng)險案例解析
２）取款中的操作風(fēng)險案例
取款中的操作風(fēng)險案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的操作風(fēng)險案例
柜員幫助客戶填寫憑證的操作風(fēng)險案例解析
４）存款掛失業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險案例
存款掛失業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險案例解析
５）沖正業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例
沖正業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例解析
６）大額存取款中的操作風(fēng)險案例
大額存取款中的操作風(fēng)險案例解析

2、單位存款
１）帳戶管理操作風(fēng)險案例與解析
２）現(xiàn)金管理操作風(fēng)險案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢操作風(fēng)險案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃操作風(fēng)險案例與解析
５）單位存款收付操作風(fēng)險案例與解析

二、結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
1、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險案例
2、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險解析
3、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險解決方案

三、中間業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
1、 代理收付款中的操作風(fēng)險與案例
2、 代理保險中的操作風(fēng)險案例與解析
3、 代繳稅款中的操作風(fēng)險案例與解析
4、 存款證明中的操作風(fēng)險案例與解析

四、銀行卡業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
1、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險案例
2、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險分析及解決方案

五、理財業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
1、銷售不當(dāng)操作風(fēng)險案例與解析
2、風(fēng)險提示操作風(fēng)險案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計操作風(fēng)險案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳操作風(fēng)險案例與解析

六、反洗錢操作風(fēng)險防范
1、 客戶身份識別操作風(fēng)險案例與解析
2、 交易記錄保存操作風(fēng)險案例與解析
3、 大額和可疑交易報告操作風(fēng)險案例與解析
3、反洗錢客戶洗錢風(fēng)險等級劃分操作風(fēng)險案例與解析

七、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的特點及其產(chǎn)生的原因
（一）臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的特點
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大

（二）產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的原因
１、主觀因素
１）風(fēng)險意識淡薄
２）業(yè)務(wù)素質(zhì)不高
３）責(zé)任意識不強

２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設(shè)計缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強

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