《金控平臺解讀》
講師：宋柏允 瀏覽次數(shù)：2559
課程描述INTRODUCTION
金融控股公司監(jiān)督管理試行
培訓(xùn)講師：宋柏允
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融控股公司監(jiān)督管理試行
【課程背景】
中國人民銀行印發(fā)了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，以下簡稱《金控辦法》），自2020年11月1日起施行
【課程收益】
－梳理金控平臺的發(fā)展與政策
－展望未來混業(yè)經(jīng)營的趨勢
【課程大綱】
一、 金控平臺是什么？
1、 金融控股公司的界定
－混業(yè)→分業(yè)→協(xié)同：金控公司的發(fā)展路徑
－金融控股公司新規(guī)解讀
－監(jiān)管模式有利于金融企業(yè)綜合化經(jīng)營
2、 現(xiàn)有金融控股公司的類型及特點(diǎn)
－央企金控業(yè)務(wù)綜合且牌照齊全
－地方金控以整合地方金融資源為目標(biāo)
－民營金控（含互聯(lián)網(wǎng)金控）發(fā)展迅速
3、 目前*的壁壘：銀行與證券
案例：四大行在金控的布局
二、 未來金控平臺的發(fā)展趨勢是什么？
1、 《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的影響
－設(shè)立金控的規(guī)模要求體現(xiàn)“抓大放小”
－符合設(shè)立條件的企業(yè)集團(tuán)半數(shù)擁有：信托、銀行、保險(xiǎn)和證券牌照
－主要的監(jiān)管要求總結(jié)：股東資質(zhì)要求、金控平臺的資質(zhì)要求、管理體系要求等
2、 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型思考
－精品型：股東資源弱、子公司弱
－產(chǎn)業(yè)服務(wù)型：股東資源強(qiáng)、子公司弱
－綜合金融服務(wù)型：股東資源弱、子公司強(qiáng)
－全能型金控：股東資源強(qiáng)、子公司強(qiáng)
3、 他山之石：*、日本的金控
－*的花旗、高盛、摩根大通
－日本的三菱日聯(lián)
案例：花旗、高盛幾十年發(fā)展歷程
4、 國投資本走過的路
－戰(zhàn)略定位：以安信證券為核心打造財(cái)富管理全鏈條服務(wù)
－安信證券的業(yè)務(wù)：經(jīng)紀(jì)、投行、自營、資管、利息
－信托與基金業(yè)務(wù)
案例：梳理國投資本
三、 以史為鑒：銀行與證券之間的壁壘正在消除？
1、 回顧商業(yè)銀行與投資銀行
－七*照——銀、保、信、券、金、期、基
－銀行：中國正在建立的“契約精神”才是發(fā)展的保障
案例：美第奇家族——最早的銀行家、摩根銀行百年歷程
－投行的PPT Monkey：深度參與企業(yè)發(fā)展
－投行業(yè)務(wù)之一：投行部，買方業(yè)務(wù)——起步時(shí)期利潤來源；
案例：客戶關(guān)系組、資本市場組——調(diào)動一切資源為企業(yè)股東利益*化，阿里巴巴赴美上市、工商銀行的綜合金融解決方案
－投行業(yè)務(wù)之二：中立及自營業(yè)務(wù)，交易業(yè)務(wù)——發(fā)展時(shí)期利潤來源
注意事項(xiàng)：與投行部建立嚴(yán)格的防火墻——可參考CFA職業(yè)準(zhǔn)則
－投行業(yè)務(wù)之三：資產(chǎn)管理——成熟時(shí)期利潤來源
注意事項(xiàng)：與投行部、交易部都要建立防火墻——可參考CFA職業(yè)準(zhǔn)則
2、 為什么要把投行和商行分開
－以史為鑒——華爾街百年來的分業(yè)與混業(yè)
潛在風(fēng)險(xiǎn)：投行部動用社會公眾的儲蓄資金參與投行業(yè)務(wù)，解決方案：分業(yè)經(jīng)營、存款保險(xiǎn)制度
3、 為什么要搞投商行一體化
－2017年底的資管新規(guī)，為什么給資產(chǎn)證券化留下“后門”？
－企業(yè)融資成本的關(guān)鍵WACC
案例：劉易斯拉涅利的點(diǎn)子——資產(chǎn)證券化：ABS、CDO、CDS
金融控股公司監(jiān)督管理試行
轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/253301.html
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