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商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

【課程大綱】
0、引言：近期案防局勢解讀與風(fēng)險(xiǎn)鏡鑒
0.1、“10月喊話”后政策風(fēng)格轉(zhuǎn)換與銀行扶持民營經(jīng)濟(jì)新挑戰(zhàn)解析：2019，我們該怎么做銀行？
0.2、775億元違規(guī)放貸+4.62億高額發(fā)單：為什么要重視信貸合規(guī)和加強(qiáng)案防工作？
0.3、某市4萬多件金融案件數(shù)據(jù)分析與案防工作重點(diǎn)梳理：“大數(shù)據(jù)”告訴我們該怎么做？
0.4、一個(gè)難忘的咨詢經(jīng)歷：某農(nóng)商行以操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模式防范案件風(fēng)險(xiǎn)的策略分享
1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：政策及機(jī)制
1.1、商業(yè)銀行合規(guī)管理責(zé)任機(jī)制設(shè)計(jì)與實(shí)施：、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要的是怎樣的一個(gè)商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)？
1.1.1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)的主體資格合規(guī)性認(rèn)定：《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等對(duì)于銀行股權(quán)、股東資格、股東行為的合規(guī)約束有哪些？
1.1.2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任落實(shí)策略設(shè)計(jì)：《商業(yè)銀行公司治理指引》及銀監(jiān)發(fā)【2017】99號(hào)文教會(huì)了我們哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)細(xì)節(jié)技巧？
1.1.3、商業(yè)銀行公司治理模式選擇與合規(guī)架構(gòu)要點(diǎn)：董、監(jiān)、高該如何各司其責(zé)？
1.1.4、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的貫徹與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制實(shí)施要點(diǎn)：條線責(zé)任與總-分-支合規(guī)責(zé)任該如何層層落到實(shí)處？
1.2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)與日常管理：如何將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理貫徹到日常業(yè)務(wù)實(shí)踐中去？
1.2.1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制設(shè)計(jì)與協(xié)調(diào)原則設(shè)計(jì)：如何改如何科學(xué)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”？
1.2.2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制設(shè)計(jì)及其實(shí)施：哪些日常工作制度和機(jī)制是必須就位的？
1.2.3.、商業(yè)銀行“合規(guī)優(yōu)先”績效考核機(jī)制設(shè)計(jì)或重塑：如何讓“合規(guī)”由約束變?yōu)榧?lì)？
1.2.4、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的內(nèi)外兼具之道：哪些事情農(nóng)商行何以咨詢外部專家來做？
1.3、西北某市五家農(nóng)商行股東身份審核與公司治理咨詢案例經(jīng)驗(yàn)分享：一個(gè)基于《大額風(fēng)險(xiǎn)暴露新規(guī)》合規(guī)性核查而引出來的意外咨詢案子啟示
2、商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)合規(guī)管理：策略及典型案防實(shí)踐借鑒
2.1、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與案件防范
2.1.1、基層機(jī)構(gòu)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域解析：五大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域+3大風(fēng)險(xiǎn)管理過程，構(gòu)建基層合規(guī)長城！
2.1.2、基層機(jī)構(gòu)案件防范工作詳解：金融違法案件、合同糾紛案件、外部侵害案件、內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件，這些案防工作該怎么做啊？
2.1.3、基層機(jī)構(gòu)合規(guī)與案防重點(diǎn)領(lǐng)域分析：合規(guī)經(jīng)營中員工合規(guī)文化塑造與基層管理負(fù)責(zé)人核心角色解讀
2.1.4、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件、刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)、群體事件類風(fēng)險(xiǎn)、人身損害類風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)充賠償責(zé)任、銀行免責(zé)與好意施惠行為等風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐中的合規(guī)問題及應(yīng)急預(yù)演實(shí)操要點(diǎn)
2.2、商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)合規(guī)與案防工作解析：“一手?jǐn)垉?chǔ)、一手放貸”的業(yè)務(wù)閉環(huán)模式下，我們應(yīng)先做好哪些重要合規(guī)動(dòng)作？
2.2.1、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2.2、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2.3、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2.4、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2.5、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2.6、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.3、貸前合規(guī)調(diào)查及信貸詐騙案件防控
2.3.1、貸前合規(guī)調(diào)查方法與風(fēng)險(xiǎn)甄別：如何發(fā)現(xiàn)安全隱患？
2.3.1.1、非財(cái)務(wù)因素調(diào)查方法解析
2.3.1.2、客戶借款事項(xiàng)調(diào)查方法解析
2.3.1.3、客戶財(cái)務(wù)因素的調(diào)查方法與風(fēng)險(xiǎn)甄別技術(shù)解析
2.3.1.4、信貸相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具調(diào)查方法與風(fēng)險(xiǎn)解析：擔(dān)保、抵質(zhì)押物及其他工具該如何評(píng)估？
2.3.2、信貸詐騙案件防控
2.3.2.1、信貸詐騙案件表現(xiàn)形式與信貸欺詐主要手段識(shí)別
2.3.2.2、銀行信貸管理存在的薄弱點(diǎn)解析
2.3.2.3、信貸欺詐案防范措施解析
2.3.2.4、客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)交叉檢驗(yàn)方法
2.4、授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
2.4.1、授信業(yè)務(wù)基本原則與授信業(yè)務(wù)辦理程序合規(guī)問題解析：做信貸業(yè)務(wù)之前，心里必須有譜！
2.4.2、授信風(fēng)險(xiǎn)防范與授信合規(guī)問題解析：信貸業(yè)務(wù)過程中我們會(huì)面對(duì)哪些主要風(fēng)險(xiǎn)？
2.4.3、授信業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)解析與相關(guān)案防工作經(jīng)驗(yàn)分享：從接觸客戶開始，我們的合規(guī)工作就已經(jīng)展開！
2.4.4、授信業(yè)務(wù)相關(guān)部門與人員配合實(shí)踐中法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)解析
2.5、商業(yè)銀行其他相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理與案防教育
2.5.1、國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
2.5.2、銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
2.5.3、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
2.5.4、清算收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
3、商業(yè)銀行近期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)局勢：典型案件防范與示警教育
3.1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案件防范與近期主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域典型案件深度解析：以何為鏡鑒？
3.1.1、商業(yè)銀行近期信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)及典型案件分享：且先從近期罰單看看除了哪些問題？
3.1.2、商業(yè)銀行不良貸款管理及不良資產(chǎn)處置近期熱點(diǎn)與典型案件風(fēng)險(xiǎn)分析：與你分享幾個(gè)商業(yè)銀行敗訴案件！
3.1.3、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析與風(fēng)險(xiǎn)示警：近年來6大票據(jù)案件背后藏著什么魔鬼？
3.2、商業(yè)銀行近期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查與整改實(shí)踐：三個(gè)“1”+三個(gè)“80%”告訴我們做好合規(guī)工作重點(diǎn)在哪兒！
4、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)：經(jīng)驗(yàn)與鏡鑒
4.1、商業(yè)銀行合規(guī)文化理念構(gòu)建：六大支柱助力商業(yè)銀行形成合規(guī)文化？
4.2.1、商業(yè)銀行合規(guī)戰(zhàn)略文化建設(shè)：“合規(guī)能夠創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值”你知道嗎？
4.2.2、商業(yè)銀行合規(guī)價(jià)值文化構(gòu)建：如何讓合規(guī)能夠“基因化”？
4.2.3、商業(yè)銀行合規(guī)組織文化搭建：教你如何利用合規(guī)提升商業(yè)銀行運(yùn)營效率！
4.2.4、商業(yè)銀行合規(guī)團(tuán)隊(duì)文化塑造：合規(guī)文化不是負(fù)累而是粘合劑！
4.2.5、商業(yè)銀行合規(guī)行為文化養(yǎng)成：銀行人員合規(guī)之“范兒”該如何做出來？
4.2.6、商業(yè)銀行合規(guī)獎(jiǎng)懲及問責(zé)文化整改：如何達(dá)致“無以軌跡不成方圓”？
4.2、商業(yè)銀行合規(guī)文化制度建設(shè)：如何讓合規(guī)基因訴諸日常行為？
4.2.1、商業(yè)銀行合規(guī)政策框架及其實(shí)施技巧：如何讓合規(guī)文化既要有據(jù)可循又要靈敏反應(yīng)？
4.2.2、商業(yè)銀行合規(guī)原則設(shè)計(jì)與合規(guī)偏好形成：如何讓人自發(fā)自覺變得合規(guī)？
4.2.3、商業(yè)銀行合規(guī)文化保障機(jī)制：合規(guī)乃是一個(gè)螺旋上升的循環(huán)過程而非運(yùn)動(dòng)式的原地復(fù)活！
5、課程總結(jié)與現(xiàn)場互動(dòng)

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理