无码任你躁久久久久久久,亚洲av网站,熟妇人妻久久中文字幕,久久精品国产亚洲av麻豆网站

全國 [城市選擇] [會員登錄] [講師注冊] [機構(gòu)注冊] [助教注冊]  
中國企業(yè)培訓(xùn)講師
《銀行運營/網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防控》
 
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2543

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師：艾靜    課程價格：￥元/人    培訓(xùn)天數(shù)：1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險管理防控課程
 
課程對象：金融機構(gòu)、銀行網(wǎng)點、運營從業(yè)人員
 
課程大綱：
一、操作風(fēng)險與銀行案件
1、什么是操作風(fēng)險？
2、什么是銀行案件？
3、銀行案件與操作風(fēng)險的關(guān)系
4、監(jiān)管處罰政策與形勢 
 
二、網(wǎng)點運營風(fēng)險與案件防控
1、新型操作風(fēng)險
1) 快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性，風(fēng)險由高柜向前端服務(wù)遷移。
①　風(fēng)險特征
②　風(fēng)險案例：繞過高柜通過該網(wǎng)點超級柜臺轉(zhuǎn)移非法資金
2、快速智能化使風(fēng)險識別更具困難性，網(wǎng)點難以形成有效抓手。
1) 風(fēng)險特征
2) 風(fēng)險案例：大堂經(jīng)理通過自助化介質(zhì)，盜取客戶資金
3、快速線上化使畫像不太精準(zhǔn)的“白名單”營銷。
1) 風(fēng)險特征
2) 風(fēng)險案例：征信白戶漏洞下的公積金欺詐數(shù)據(jù)風(fēng)險；
4、高度電子化使信息安全保護更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽風(fēng)險。
1) 風(fēng)險特征
2) 風(fēng)險案例：銀行泄露客戶信息引發(fā)監(jiān)管處罰
3) 拓展知識：
①　我國信息保護的法律體系；
②　金融職務(wù)犯罪——故意/過失泄露國家秘密罪及案例，侵犯公民個人信息罪及案例
5、輕型化彈出大量靈活機動人員，業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位職責(zé)未能及時跟進引發(fā)能力風(fēng)網(wǎng)點險和風(fēng)控真空。
1) 風(fēng)險特征
2) 風(fēng)險案例：靈活柜員不具備相關(guān)金融產(chǎn)品能力的風(fēng)險隱患
 
三、客戶身份識別操作風(fēng)險
1、風(fēng)險點1：客戶身份核實流于形式
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點2：未有效識別客戶提供的虛假證明文件
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
3、風(fēng)險點3：為列入黑名單的客戶辦理業(yè)務(wù)
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點4：未及時識別客戶證件有效期
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
5、風(fēng)險點5：代辦業(yè)務(wù)的身份識別不嚴(yán)
1、風(fēng)險表現(xiàn)形式
2、風(fēng)險案例
3、風(fēng)險防控措施
4、拓展知識——客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 客戶身份識別與盡職調(diào)查
①　初次識別
②　持續(xù)識別
③　重新識別
2) 自然人客戶與非自然客戶盡職調(diào)查要點
3) 常見的虛構(gòu)身份的方式
4) 金融職務(wù)犯罪——洗錢罪及案例
 
四、賬戶管理操作風(fēng)險
1、風(fēng)險點1：未對客戶開戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點2：處理掛失業(yè)務(wù)不當(dāng)，引發(fā)支付風(fēng)險
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
3、風(fēng)險點3：違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點4：“偷梁換柱”，將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4) 拓展知識——金融職務(wù)犯罪：挪用資金罪
5、風(fēng)險點5：轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
6、風(fēng)險點5：發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4) 拓展知識：電信詐騙
①　電信詐騙的特點
②　電信詐騙典型案例分析
③　銀行識別及應(yīng)對電信詐騙的建議
④　電信詐騙客戶補救建議，案發(fā)后如何處理？
 
五、理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
1、風(fēng)險點1：理財產(chǎn)品信息披露不充分
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點2：夸大收益，誤導(dǎo)銷售
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
3、風(fēng)險點3：未對銷售過程進行“雙錄”
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點4：擅自銷售非銀行理財產(chǎn)品
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
 
六、網(wǎng)點營業(yè)場所操作風(fēng)險
1、風(fēng)險點1：營業(yè)場所突發(fā)事件處置不當(dāng)
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點2：空白重要憑證保管不善導(dǎo)致遺失
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4) 拓展知識：金融職務(wù)犯罪——違規(guī)出具金融票證罪及案例
3、風(fēng)險點3：自助設(shè)備被加裝讀卡設(shè)備或粘貼虛假公告
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點4：銀行未盡到安全保障義務(wù)，造成客戶損害
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4) 拓展知識：《民法典》關(guān)于安全保障的規(guī)定
 
七、員工行為風(fēng)險
1、風(fēng)險點1：員工參與民間融資、非法集資、地下錢莊非法活動
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點2：員工違規(guī)代客保管或辦理業(yè)務(wù)
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
3、風(fēng)險點3：員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點4：員工超出自身承受能力的投資、消費等
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
5、風(fēng)險點5：員工涉賭、涉黑、涉毒、涉黃
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
6、風(fēng)險點6：離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶
1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式
2) 風(fēng)險案例
3) 風(fēng)險防控措施
7、員工行為排查方法
1) 員工自查
2) 員工互查
3) 員工家訪
4) 行內(nèi)排查
5) 跨行排查
6) 外部走訪
 
八、風(fēng)險管理的反思
1、課程回顧與收獲
2、風(fēng)險管理的反思
 
網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險管理防控課程

轉(zhuǎn)載：http://santuchuan.cn/gkk_detail/295979.html

已開課時間Have start time

上一篇：信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程-銀行信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范培訓(xùn) 下一篇：銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程-銀行賬戶風(fēng)險防控工作舉措培訓(xùn)

在線報名Online registration

    參加課程：《銀行運營/網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防控》

    單位名稱：

  • 參加日期：
  • 聯(lián)系人：
  • 手機號碼：
  • 座機電話：
  • QQ或微信：
  • 參加人數(shù)：
  • 開票信息：
  • 輸入驗證：  看不清楚？點擊驗證碼刷新
付款信息：
開戶名：上海投智企業(yè)管理咨詢有限公司
開戶行：中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號：454 665 731 584
艾靜
[僅限會員]