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網(wǎng)點合規(guī)風險防控課程

課程大綱：
一、網(wǎng)點負責人合規(guī)風險管理及防控責任要點

二、網(wǎng)點負責人柜面風險監(jiān)督管理要點

三、網(wǎng)點風險管理責任要點

四、 柜面交易授權業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)范要求
1、柜面交易授權業(yè)務的內容
2、柜面交易授權業(yè)務的主要風險點及防控措施

五、重要空白憑證、有價單證及印鑒卡的監(jiān)督管理及風險防控
1、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理規(guī)范要求
2、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理主要風險點及防控

六、賬戶監(jiān)督管理管理操作及風險防控

七、存取款業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

八、支付結算業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

九、特殊業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控
1、客戶信息維護及風險防控。
2、票據(jù)業(yè)務操作及風險防控。
3、掛失業(yè)務操作及風險防控。

十、電子銀行業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

十一、反洗錢監(jiān)督管理及相關風險防控

十二、客戶經(jīng)理合規(guī)管理監(jiān)督要點

十三、貸前調查中的網(wǎng)點負責人責任要點
1、融資方的風險審查
2、項目情況及還款來源
3、現(xiàn)金流分析及預測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
5、基于融資方財務指標的信貸風險分析
6、基于企業(yè)非財務指標的信貸風險分析
7、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析

十四、現(xiàn)場調查的網(wǎng)點負責人責任要點

十五、個人貸款業(yè)務的網(wǎng)點負責人責任要點
1、個人貸款業(yè)務的特點
2、個人或私營企業(yè)的經(jīng)營行為和財務指標特征
3、貸款業(yè)務中的客戶非財務信息調查

十六、企業(yè)貸款的網(wǎng)點負責人責任要點
1、股東背景與實際控制人
2、核心業(yè)務與盈利來源
3、商業(yè)模式與經(jīng)營風險
4、行業(yè)特征與外部環(huán)境
5、財務指標與潛在風險
6、核心風險分析

十七、第二還款調查的網(wǎng)點負責人責任要點
1、保證擔保的調查要點
（1）不同類型擔保模式的調查要點
自然人擔保、第三人擔保、借款人所在企業(yè)擔保、專業(yè)擔保公司
（2）擔保方的代償能力與代償意愿調查
（3）擔保方的風險分擔機制調查
2、抵押物的盡職調查
（1）抵押物的實地調查要點
（2）評估值與變現(xiàn)能力分析
（3）變現(xiàn)路徑分析
3、質押的調查要點

十八、貸中審查的網(wǎng)點負責人責任要點
1、資料復核與關鍵風險分析
2、關鍵風險要素的深入調查（還款能力、還款來源、抵押物等）
3、風險預估與風險評價
4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件

十九、貸款業(yè)務辦理的網(wǎng)點負責人責任要點
1、個人貸款辦理的合規(guī)要點
2、公司貸款辦理的合規(guī)要點
3、抵押辦理的合規(guī)要點
4、擔保辦理的合規(guī)要點
5、質押的合規(guī)要點

二十、貸后管理的網(wǎng)點負責人責任要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析
4、信貸風險遷移變化跟蹤分析
5、后續(xù)合作方案管理
6、客戶關系維護及貸后風險控制
7、信貸風險預警信息
8、資金回收與風險化解

二十一、網(wǎng)點負責人合規(guī)責任要點總結

網(wǎng)點合規(guī)風險防控課程