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反電信詐騙培訓(xùn)

【課程背景】
近年來，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)非常嚴(yán)峻，犯罪分子利用出租、出借及販賣銀行卡從事洗錢等非法活動(dòng)。為打擊犯罪分子的囂張氣焰，中國(guó)人民銀行加強(qiáng)了對(duì)賬戶違規(guī)行為的問責(zé)力度，2020年10月10日，*召開會(huì)議，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開展該行動(dòng)，命名為“斷卡行動(dòng)”，行動(dòng)的主要內(nèi)容是什么？除了公安部和電信部，金融機(jī)構(gòu)在反電信詐騙上需要做什么？除了反詐專員，其他的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)人員需要注意什么呢？

【課程收益】
了解公安、電信、人行等國(guó)家機(jī)構(gòu)對(duì)于反詐騙的工作信息
了解當(dāng)前買賣、騙取銀行卡賬戶的手法和場(chǎng)景
以“真相揭秘”的方式，揭開境內(nèi)為詐騙提供資金賬戶和洗錢服務(wù)的真相
提供應(yīng)對(duì)的解決方案和預(yù)防建議

【課程對(duì)象】商業(yè)銀行及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

【課程大綱】
第一講：反電信詐騙背景
一、解讀《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的要求
1、加強(qiáng)客戶識(shí)別和賬戶管控
——銀行為客戶開立銀行賬戶，對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人
2、完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系
——銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶以及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制
3、配合公安監(jiān)管查凍扣
——公安機(jī)關(guān)依法采取對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還的，銀行應(yīng)當(dāng)予以配合
4、開展宣傳、教育、培訓(xùn)
——銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員和客戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示
5、銀行應(yīng)承擔(dān)的反電詐責(zé)任與義務(wù)
單位或個(gè)人違反《反電詐法》規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任
被犯罪分子利用，銀行需要承擔(dān)哪些法律責(zé)任
銀行工作人員利用職務(wù)便利非法開辦并出售、出租他人信用卡、銀行賬戶的需要承擔(dān)哪些法律責(zé)任
二、“斷卡行動(dòng)”
*打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定從2020年10月起在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)。
1、斷卡行動(dòng)的內(nèi)容和意義
2、斷卡行動(dòng)的重點(diǎn)打擊對(duì)象
-開卡團(tuán)伙
-帶隊(duì)團(tuán)伙
-收卡團(tuán)伙
-販卡團(tuán)伙

第二講：反電信詐騙涉案?jìng)?cè)案例
一、電信詐騙涉案賬戶及洗錢團(tuán)隊(duì)組成
二、賬戶被公安凍結(jié)至“斷卡”流程
三、“背后的真相”涉案賬戶及持卡人被“斷卡”的真實(shí)案例
1、賬戶買賣、租用、出借
2、“詐騙涉案”—持卡人被騙涉案、洗錢成為工具人
3、商戶涉案
4、外匯對(duì)敲
重點(diǎn)：真實(shí)案例根據(jù)以上不同分類統(tǒng)計(jì)有10多個(gè)，本課程會(huì)在每個(gè)種類上深度還原
案例一：“網(wǎng)貸刷流水”—貸款客戶工具人
案例二：大額現(xiàn)金鮮花—“現(xiàn)金鮮花洗錢記”
案例三：“殺豬盤”—“部隊(duì)男友網(wǎng)戀記”

第三講：反電信詐騙解決方案概述
一、反詐建模方法論
3、特征分析
4、指標(biāo)加工
5、規(guī)則搭建
6、組合邏輯
7、模型優(yōu)化
二、反詐防控體系建設(shè)
1、事前預(yù)防
2、事中監(jiān)測(cè)
3、事后兜底
三、反詐策略應(yīng)用
案列一：“網(wǎng)貸刷流水”案例，利用“大數(shù)據(jù)”篩查目標(biāo)客戶，通過部門合作提前管控
案例二：“商戶涉案”，如何定位商戶、平衡商戶服務(wù)與反詐防控
案例三：“最危險(xiǎn)的地方就是最安全的地方”銀行柜面將涉詐資金取現(xiàn)，如何防控

反電信詐騙培訓(xùn)